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ChainCatcher 消息，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）周四发布分析与警报，将约 127 亿美元的可疑金融活动与由东南亚园区运营的加密投资骗局关联。约 1300 家机构提交了 33904 份可疑活动报告，覆盖 2023 年 9 月至 2025 年 12 月。以加密公司为主的货币服务企业提交了 55% 的报告，涉及 55 亿美元；银行提交 41%，涉及 64 亿美元；证券机构其余部分为 7.845 亿美元。报告数量以每月平均 10.9% 的速度增长，涉及金额增长 18%。诈骗者使用了至少 22 种数字资产，最常见的是以太坊、USDT 和 USDC。链上分析显示，无论受害者最初购买何种资产，资金几乎总是被兑换成稳定币，且几乎全部换成 USDT，再通过 DeFi 协议或美国以外的交易所转移。诈骗者还跨多名受害者复用收款地址，这也是部分机构识别出该模式的方式。报告显示约 25% 涉及老年人，与 60 岁以上人群占人口 24.4% 的比例相当，FinCEN 因此认为老年人并未被不成比例地针对。FBI 统计 2024 年美国 60 岁以上人群因诈骗损失 48 亿美元。这些园区主要位于柬埔寨、老挝和缅甸，美国当局今年已查获超过 2500 万美元与相关骗局有关的资金。

ChainCatcher 消息，Bank Policy Institute（BPI）是代表 JPMorgan、Bank of America、Wells Fargo 及 Citi 等大型银行的组织。BPI 提议，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）应将客户身份识别计划要求扩大至稳定币二级市场，覆盖与散户直接建立账户关系的交易所及其他平台。BPI 表示，相关交易所及平台在支付型稳定币生态中承担大量购买和出售活动，稳定币相关非法活动多数发生于此。若提议获纳入规则，相关平台将须依据《银行保密法》收集客户信息，去中心化交易所也可能被纳入监管范围。FinCEN 拟议规则指出，区块链上的稳定币二级市场交易通常使用匿名或假名身份，且不存在集中收集身份信息的节点，发行方收集二级市场客户资料的能力有限。BPI 还曾与其他银行组织反对当前版本的《数字资产市场清晰法案》。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，美国财政部旗下金融犯罪执法网络（FinCEN）与外国资产控制办公室（OFAC）将联合发布拟议规则，要求稳定币发行商建立完善的反洗钱与制裁合规体系，具体措施包括冻结、拦截和拒绝可疑交易，并遵守《银行保密法》相关规定。规则强调以效果为导向，认为金融机构最了解自身风险，建立健全合规体系的发行商通常可免于执法行动。此举旨在落实去年通过的《GENIUS 法案》，该法案预计于 2027 年全面生效。

ChainCatcher 消息，美国参议员 Elissa Slotkin（民主党）和 Jerry Moran（共和党）于本周一提出了《加强加密货币执法机构框架法案》（Strengthening Agency Frameworks for Enforcement of Cryptocurrency Act, SAFE Act）。该法案旨在协调美国财政部、执法部门、监管机构和私营部门的行动，以打击加密货币欺诈和诈骗。Delphi Labs 总法律顾问 Gabriel Shapiro 在 X 平台发文表示，如果该法案得到有力实施，加密货币欺诈者和诈骗者可能会感到恐慌。他指出，美国总检察长、金融犯罪执法网络（FinCEN）主管和美国特勤局（Secret Service）主管等高级官员将参与追捕加密货币犯罪分子。美国联邦调查局报告称，2024 年美国民众因加密货币相关投资诈骗损失了 93 亿美元，较 2023 年增加 66%。

ChainCatcher 消息，去中心化交易所 Ant.fun 近日宣布，已成功获得美国金融犯罪执法局（FinCEN）颁发的货币服务业务（MSB）注册牌照。Ant.fun 致力于提供快速、稳定、安全的链上交易服务，是一个面向全球投资者的专业交易平台。平台业务覆盖 meme 代币交易、永续合约（perps）以及预测市场等多元化交易场景，为用户打造一站式去中心化数字资产交易体验。

ChainCatcher 消息，DeFi Education Fund 披露，《区块链监管确定性法案》（BRCA）已被纳入最新版本的《CLARITY 法案》。这是在保护非托管、点对点技术开发者方面迈出的重要一步，同时也维持了对托管类金融机构的强有力监管。 修订后的法案体现出一种审慎的平衡——基于 FinCEN 于 2019 年发布的指导意见，明确指出：当开发者和基础设施提供者不控制客户资金时，他们不应被视为货币传输商来监管。 支持该声明的组织包括： Coin Center DeFi Education Fund Solana Policy Institute The Digital Chamber Blockchain Association Crypto Council for Innovation Paradigm Uniswap Labs Jump Bitcoin Policy Institute

ChainCatcher 消息，据 DL News 报道，Tornado Cash 联合创始人 Roman Storm 的辩护律师指控美国联邦检察官在关于非托管加密混币器的法律适用问题上误导法院，声称检方未披露与金融犯罪执法网络（FinCEN）之间的关键通信，这些信息可能削弱政府关于 Tornado Cash 作为无牌资金传输业务运营的核心指控。 Roman Storm 的辩方援引了与 Samourai Wallet 开发者相关案件中披露的细节，强调 FinCEN 曾表示，Samourai Wallet 由于未托管用户资金，可能不符合资金服务业务的定义。鉴于 Tornado Cash 同样为非托管协议，辩方认为这一立场同样适用。 目前，Roman  Storm 的律师团队请求法院要求政府披露所有与 FinCEN 的通信，并提供与 Samourai Wallet 案件相关的材料，审判预计定于 7 月 14 日开始。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，金融犯罪执法网络（FinCEN）指控银行巨头道明银行（TD Bank）没有报告一个未具名客户群体在进行国际加密货币交易时的可疑活动。 FinCEN 称，道明银行在九个月内处理了一家名为“客户组 C”的公司超过 2,000 笔交易，该公司被认定为“据称从事销售金融和房地产行业”。客户组 C 向道明银行谎报了其计划进行的国际电汇活动，称年销售额不会超过 100 万美元。事实上，客户组 C 据称通过道明银行进行了超过 10 亿美元的交易。此外，客户组C 的 90% 资金来自一家英国加密货币交易所，60% 资金则流向哥伦比亚提供数字资产相关服务的金融机构。客户组 C 在与道明银行合作时并未将哥伦比亚列为其要处理的司法管辖区之一，并继续与中东等地区的“高风险行业和公司”合作。 此前消息，道明银行成为美国首家承认共谋洗钱的银行，被处以 30 亿美元罚款。

ChainCatcher 消息，TokenPocket 在官方 X 账号宣布已获得美国 FinCEN（金融犯罪执法局）颁发的 MSB（Money Services Business）牌照，此牌照有助于 TokenPocket 全球运营主体 TP Global Ltd 在美国多个州开展加密和支付相关的经营活动。TokenPocket 官方表示，将陆续在更多国家和地区申请合规牌照，为用户提供多元化的加密服务。    据悉，TokenPocket 是全球领先的多链自托管钱包，支持 BTC、ETH、BSC、TRON、Solana、DOGE、Polygon、Arbitrum、Optimism 等主流公链，旗下拥有移动钱包、Chrome 插件钱包和硬件钱包。TokenPocket 已为全球超过 2500 万用户提供可靠的服务，月活跃用户数超过 350 万，用户遍布全球 200 多个国家和地区。

ChainCatcher消息，据 The Block 报道，Coinbase 在周一向财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 提交的评论中表示，美国财政部关于加密货币混合的拟议规则制定未能充分解决监管空白，同时要求加密平台提供不必要的数据和资源。Coinbas称，受监管的加密平台已经有义务记录和报告可疑活动和非法加密混合的规则，但要求加密平台报告所有加密货币混合活动，包括那些具有合法目的的活动，并不是对公司资源的有效利用。该文件还对记录保存和报告没有货币门槛提出了质疑。Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 在 X 帖子中写道，缺乏货币门槛将“只会导致非可疑交易的大量报告”。Grewal 称：“国会表示，这种数据转储是浪费时间和资源。” Grewal 在 X 帖子中表示：“如果财政部想关注这个问题，他们应该帮助交易所履行现有的义务，报告涉及混合的可疑活动。这是财政部在其他地方所做的，具体的指导比强制性的批量报告规则更有效。”鉴于这些问题，Coinbase 建议 FinCEN 应该增加一个门槛，以消除小额交易的批量报告。Coinbase 还建议，最多只要求保留记录，而不是报告，以规避隐私和安全风险。 Coinbase 的评论是对 FinCEN 在去年 10 月份提出的旨在提高加密货币混合活动透明度的规则制定的回应。许多非法行为者，如朝鲜黑客和俄罗斯勒索软件攻击者，都使用加密混合器进行洗钱活动。虽然 FinCEN 在其提案中表示，这种混合器可能会促进洗钱，但它承认，加密货币混合可以用于“合法和创新的目的”。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）在一份文件中写道，Bitzlato 最大的接收和发送交易对手中，约有三分之二与暗网市场或骗局有关：在 2018 年 5 月至 2022 年 9 月期间，币安是比特币总量最大的接收对手方，与俄罗斯有关联的暗网市场 Hydra 和总部位于俄罗斯的骗局 TheFiniko 分列第二和第三位。同一时期前三大发送交易对手是 Hydra、芬兰比特币交易所 Local Bitcoins 和 TheFiniko。  对此，币安发言人在一份声明中写道，币安「为支持这项调查的国际执法合作伙伴提供了大量协助，这体现了币安致力于与全球执法伙伴合作的承诺。」（彭博社）

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，Gate US 表示已获得“几个”州的营业执照，以及 FinCEN 颁发的货币服务业务许可证，这使得 Gate.US 更接近在美国推出服务。 据悉，Gate US 没有透露它从哪些州获得了许可，但表示现阶段尚未接受来自该国的用户。目前在美国注册的其他顶级交易所包括 Coinbase、Kraken、Binance US 和 Gemini。（Cointelegraph）

ChainCatcher 消息，据《纽约时报》获得的一份 FinCEN 文件显示，Twitter 上周提交了一份文件，以涉足支付业务。 此前，马斯克在 11 月 2 日刚刚宣布将 Twitter Blve 认证服务价格确定为每月 8 美元，以缓解垃圾账号问题并奖励内容创作者。（来源链接）

链捕手消息，美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)首席数字货币顾问Michele Korver宣布已加入a16z Crypto担任监管负责人。 “我很清楚，web3 及其底层加密技术可以解决具有国家重要性的关键挑战。我的大部分职业生涯都致力于帮助政策制定者了解这项技术的力量和潜力。”Michele Korver表示，“我现在很高兴能加入a16z Crypto并直接与 web3 项目合作，以帮助它们在快速发展的监管环境中茁壮成长。”（来源链接）

链捕手消息，据 protos 报道，美国财政部宣布，所有美国加密货币交易平台都必须在该机构的金融犯罪执法网络（FinCEN）注册。 此前，美国财政部长珍妮特·耶伦已经敦促包括加密货币交易平台在内的所有虚拟资产服务提供商 (VASP) 遵守《银行保密法》的规定，《银行保密法》要求金融服务提供商实施严格的反洗钱 (AML) 协议并报告可疑活动，这意味着当代表客户发送价值超过 3,000 美元的价值，或在一天内向单个客户发出 3,000 美元至 10,000 美元之间的旅行支票或汇票时，金融服务提供商必须保存相关客户记录。（来源链接）

链捕手消息，TokenPocket 钱包在官方博客宣布已获得美国 FinCEN（金融犯罪执法局）颁发的 MSB（Money Services Business）牌照，开始全面拓展海外业务。TokenPocket 官方表示，将在更多国家和地区申请合规牌照，为用户提供多元化的加密服务。 据称，TokenPocket 是全球领先的多链自托管钱包，目前支持 BTC、ETH、BSC、Polygon、Solana、HECO、Klaytn、Avalanche、TRX、OEC、HSC、Fantom、Polkadot、Kusama、EOS 等主流公链，为全球超过 1000 万用户提供服务。TokenPocket 的月活跃用户数超过 300 万。（来源链接）

链捕手消息，加密衍生品交易平台 BitMEX 宣布已与美国商品期货交易委员会 (CFTC) 和金融犯罪执法网络 (FinCEN) 就民事指控达成和解，并将支付价值 1 亿美元的罚款，两部门各获得征缴的 5000 万美元。 据 CFTC 提交的一份案情文件发现，BitMEX 在 2014 年至 2020 年期间向美国民众提供杠杆和未经许可的加密产品——这违反了联邦法律。文件还称，该公司的监督系统存在“不足”，缺乏足够的对客户的身份认证(KYC) 和反洗钱 (AML) 的保障措施。（来源链接）