合规

ChainCatcher 消息，据 The Defiant 报道，加密货币交易所 Kraken 已取消针对 Monero 提现的问卷要求，XMR 仍在该平台保持上市状态。Kraken 联合首席执行官 Arjun Sethi 表示，询问客户将如何使用已提现代币是不可接受的。该交易所仍将保留资金来源审查。此前，Kraken 要求部分提取 XMR 的用户回答增强尽职调查问题，包括说明交易理由及提现后 XMR 的预期用途。

ChainCatcher 消息，GENIUS Act 于 2025 年 7 月 18 日生效，通常适用日期为颁布后 18 个月，或主要联邦支付型稳定币监管机构发布最终实施规则后 120 日，以较早者为准。美国财政部预计一般生效日为 2027 年 1 月 18 日，部分发行与销售限制将于 2028 年 7 月 18 日生效。美国货币监理署（OCC）已于 2026 年 2 月公布主要实施提案，美联储于 2026 年 9 月 24 日提出涉及受监管发行方、储备、资本、风险管理、托管及申请程序的规则。2026 年 9 月 30 日生效的临时最终规则已建立州监管制度认证的表格与程序。稳定币发行方需评估审批、审慎监管、储备及赎回要求；分销商和中介机构需分析兑换、转账、托管及相关金融服务义务。持有稳定币的企业还需审查赎回渠道、储备安排、托管、冻结及交易对手风险，接受稳定币支付则需区分收取自身商品或服务款项与代他人转移资金。拟发行方可选择受保存款机构批准子公司、联邦合格发行方或州合格发行方路径；符合条件且未偿发行量不超过 100 亿美元的州合格发行方可选择州监管。支付型稳定币储备须至少一比一覆盖未偿代币，企业还需梳理资金流、客户权利、合规责任及产品收益安排，相关发行方不得仅因持有、使用或保留支付型稳定币支付利息或收益。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，支付公司 Mastercard 推出 Stablecoin Security 工具，用于筛查稳定币支付中的欺诈与制裁风险。该工具面向稳定币支付场景，帮助相关机构在交易处理过程中识别欺诈行为及制裁合规风险。Mastercard 未在上述报道摘要中披露更多产品参数与上线范围。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国银行（Bank of America）因反洗钱及制裁合规问题，被美国监管机构处以超过 12.1 亿美元罚款。其中，美国货币监理署（OCC）开出 7.5 亿美元民事罚款，创该机构相关罚款纪录；美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）的和解措施则涉及 475 起涉嫌违反制裁计划的行为，相关国家包括俄罗斯和伊朗。监管机构同时对该银行发布同意令。

ChainCatcher 消息，金融科技公司宜人智科于 2026 年 10 月 12 日通过公众号发布声明，称当日关注到“平安北京朝阳”发布的警情通报，相关情况请以官方通报为准。 宜人智科表示，公司是独立运营的上市公司主体，专注金融科技及 AI 技术创新业务。公司称，本次事件涉案原因未发现与宜人智科业务有直接关系，目前经营保持正常，各项业务有序推进。 公司还表示，后续将严守监管要求，坚持合规稳健经营，保障合作伙伴与用户合法权益，并感谢各界关注。

ChainCatcher 消息，Based 联合创始人 Edison 针对近期加密卡数据泄露事件发布更新说明。Edison 表示，合规与运营团队正在联络受影响用户，已向个人数据保护委员会（PDPC）等相关机构通报并正式向警方报案，目前正与执法部门密切配合，加密卡业务仍维持正常运营。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国司法部正在审查 Binance Holdings Ltd. 是否违反与美国政府达成的 2023 年和解协议，同时调查该平台上的活动是否可能涉及伊朗制裁违规。美国司法部刑事部门负责人 Tysen Duva 本周在采访中表示，官员正在审查 Binance 对 2023 年协议的遵守情况。他拒绝讨论细节，也没有表示 Binance 违反了该和解协议。根据该协议，Binance 同意支付 43 亿美元罚款，承认违反银行相关规则，并接受加强的合规管控。

ChainCatcher 消息，XRP Ledger 于 10 月 8 日激活 PermissionDelegationV1_1 功能，允许账户所有者授权其他账户执行特定任务，而无需交出控制账户的主密钥。据监测网站 XRPL Dashboard，此类升级需获得超过 80% 可信验证者连续两周支持，以当前 35 个验证者计算，至少需要 29 个支持。该功能的倒计时曾在 9 月因支持率跌破门槛而重置。该功能让企业按职能拆分权限。稳定币发行方可授权合规账户审批新客户，同时将主密钥保持离线。被授权账户使用自己的密钥签名，只能执行被授予的操作，所有者可随时更改或撤销这些权限。每个被授权账户最多可获得 10 项权限，这些权限限制其可执行的操作类型，而非自动设置支出上限。银行此前已在员工层面分离支付与合规职责，此次升级使这类分工在账本层面可强制执行。据 XRP 财库公司 Evernorth 分享给 CoinDesk 的报告，第二季度该网络平均持有 37.2 亿美元代币化资产与 5.39 亿美元 Ripple 的 RLUSD 稳定币，合计约 42.6 亿美元。官方指引建议用户在单独修复激活前不要委托 PaymentBurn 权限，该权限本意是让助手销毁代币，但在某些条件下也允许其创建新代币，此警告针对账本上发行的代币而非新铸造的 XRP。

ChainCatcher 消息，欧洲证券和市场管理局（ESMA）发布意见，要求欧盟加密企业停止提供涉及不符合《加密资产市场法规》（MiCA）框架稳定币的服务，并给出三个月期限处理现有风险敞口。ESMA 周四表示，各国监管机构应要求相关企业尽快处理对不合规稳定币的剩余敞口，且不得晚于 2027 年 1 月 8 日。该指引适用于 MiCA 监管下的加密服务，包括交易平台、兑换服务、订单执行、托管、转账、投资建议与投资组合管理。ESMA 称，加密企业应实施技术、合同与组织层面的控制措施，防止欧盟客户获取或增加对未授权稳定币的敞口。监管机构可允许有限服务以帮助客户退出现有头寸，包括清算、兑换、提现、转账与保管，但此类活动必须是临时性的并受到密切监督。此次更新扩展了 ESMA 于 2025 年 1 月发布的指引，当时其要求限制涉及不合规稳定币的交易与兑换服务。

ChainCatcher 消息，在新加坡 TOKEN2049 现场，OKX 创始人兼 CEO Star 表示，AI 对金融行业的改变不仅发生在用户端，也正在深入合规、风控等后台运营环节。OKX 已将 AI 用于辅助识别风险、支持可疑交易与行为调查并提供建议，以提升处理效率与执行一致性。目前，AI 不直接作出合规或风险管理决策，最终决定仍由人工完成。 现场，OKX 董事会董事、纽约州前州长 Andrew Cuomo 也补充表示，清晰的监管规则是金融科技企业扩大服务的重要基础。企业要面向更广泛的用户提供金融服务，必须遵守监管要求，通过合规经营建立公众信任。

ChainCatcher 消息，Cardano 基金会宣布可编程代币标准 CIP-0113 已在 Cardano 主网正式上线，允许稳定币、代币化基金、债券等受监管资产发行方将 KYC、反洗钱、制裁筛查、冻结与没收资产及转账限制等合规规则直接嵌入代币，并由 Cardano 账本在每次转账、铸造和销毁时执行。该标准无需硬分叉，代币仍属于 Cardano 原生资产，发行方还可根据监管变化更新规则模块。

ChainCatcher 消息，据 U.Today 报道，随着欧盟 MiCA 过渡期于 7 月 1 日结束，获得 MiCA 授权成为加密交易平台持续服务欧洲用户的重要基础。Gate Europe 已于过渡期结束前取得 MiCA 授权，并通过欧洲经济区护照机制拓展相关服务。Gate 数据显示，6 月 16 日至 9 月 22 日期间，平台新增至少 68 个现货交易对，目前已覆盖约 190 种资产、382 个交易对。 文章援引 CASP Tracker 的数据指出，截至 9 月 28 日，全球规模最大的 100 家加密交易平台中仍有 84 家未获得 MiCA 授权。与此同时，Gate Europe 于 9 月 15 日通过 PCI DSS v4.0.1 Level 1 合规评估，覆盖 Gate Connect 及 Gate Card。Gate Europe CEO Dr. Giovanni Cunti 表示，安全与合规是构建欧洲可信支付服务的关键，通过 PCI DSS 认证是强化支付基础设施的重要一步。 在流动性方面，Gate 数据显示，9 月 14 日至 27 日期间，BTC/USDC 和 ETH/USDC 距中间价 0.1% 范围内的订单簿深度分别提升约 14% 和 12%，达 132 万美元和 55.5 万美元。与此同时，DefiLlama MiCA 交易所数据显示，Gate Europe 现货市场距中间价 2% 范围内的深度达到 1,590 万美元，高于同期其他平台。依托 MiCA 与支付机构（PI）双牌照构建的合规基础，Gate Europe 将持续完善资产覆盖与流动性建设，为欧洲用户提供更加丰富的数字资产交易选择与更优的交易体验。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoin.com 报道，巴西总统选举将于 10 月 4 日举行，结果或影响该国全球加密采用率第一的加密政策走向。现任总统卢拉 Lula 与前总统之子 Flavio Bolsonaro 对决。 若现任总统卢拉 Lula 连任，预计将加强监管与合规要求，央行已强化交易所监督，并可能推动对稳定币交易征税（此前因选举而搁置）。若前总统之子 Flavio Bolsonaro 胜选，其加密立场不明确，没有任何记录表明他曾提及加密货币。但此前曾为“比特币法老”金字塔骗局关联人士辩护。

ChainCatcher 消息，Bitcoin News 在 X 平台发文表示，SEC 拟提出新的 1940 年法案规则，允许投资顾问在没有合格托管方愿意托管比特币及其他数字资产时直接持有相关资产。SEC 称，传统托管方通常拒绝托管此类资产，现有托管框架因此存在合规缺口。该提案在《联邦公报》发布后将启动 60 天公众意见征询期。

ChainCatcher 消息，据 The Defiant 报道，SMBC 日兴证券 10 月 2 日宣布，已就开发面向日本投资者的去中心化金融（DeFi）平台“DeFi Gateway”签署合作备忘录。 参与方包括区块链开发公司 Nethermind、Uniswap Labs、一般社团法人 Nyx Foundation，以及运营以太坊 Layer 2 网络 Base 的 Coinbase Technologies。该项目将开发流动性供给协议与自有流动性池，并符合日本法律法规要求，各方计划于 2027 年中期完成开发。 合作主要围绕三项开发：一是打造采用可验证、可复现 AI 的“代理型金库”及直观的用户界面；二是利用 Uniswap v4 的 Hooks 功能，构建内置反洗钱与反恐融资（AML/CFT）及投资者保护机制的合规流动性池公开框架；三是开发覆盖稳定币与真实世界资产（RWA）等数字资产的资产管理策略。 项目由 SMBC 日兴证券与 Nethermind 共同主导。SMBC 日兴证券主导与监管机构的沟通，并提供合规、风险模型与投资组合管理经验；Nethermind 负责技术设计与开发，包括 AI 战略与整合、智能合约安全，以及自动做市与 Uniswap v4 Hooks 策略。