자금세탁

비트코인닷컴 뉴스에 따르면, 미국 뉴욕주 로체스터시의 남성 티모시 와드스워스가 공모 전신 사기 및 자금 세탁으로 51개월의 징역형을 선고받고 약 81.1만 달러의 배상금을 지급하라는 명령을 받았습니다.미국 법무부는 2020년 3월부터 5월 사이에 와드스워스가 공범이 제공한 계좌 정보를 이용해 결제 서비스 제공업체 스트라이프를 통해 310건의 무단 결제를 시작했으며, 이와 관련된 금액은 약 167.36만 달러로, 그 중 116건의 거래가 성공적으로 이루어져 금액은 약 73.07만 달러에 달한다고 밝혔습니다. 이후 그는 일부 자금을 개인이 관리하는 은행 계좌로 이체하고, 코인베이스를 통해 비트코인을 구매한 후 공범에게 전달했습니다.

비트코인닷컴에 따르면, 콜롬비아 검찰청은 수요일에 미국 정보 기관과 협력하여 암호화폐를 이용해 마약 밀매 조직의 자금을 세탁한 혐의로 8명을 체포했다고 발표했습니다. 경찰과 군은 카히카, 마이카우, 바란키야, 보고타의 네 곳에서 동시에 작전을 진행했습니다.그 중, 갱단 두목 기예르모 카르피오 카데나스(별명 "갈로")를 포함한 7명이 체포되었습니다. 미국 푸에르토리코 연방 지방법원은 이 갱단이 예치 네트워크, 암호화 토큰 및 소액 거래 분할(smurfing) 방식을 통해 마약 자금의 출처를 숨기고 금융 정보 기관의 감시를 회피했다고 기소했습니다.또 다른 용의자 나심 오르팔레 바스케스(Nassim Orfale Vasquez)는 바란키야에서 체포되었으며, 미국 뉴욕 남부 연방 지방법원에 기소되었습니다. 미국 국세청(IRS)에 따르면, 그는 2018년 이후로 4,200만 달러 이상의 의심스러운 암호화폐 거래를 처리했으며, 당국은 콜롬비아 해안 지역에 더 큰 규모의 자금 세탁 조직이 존재하는지 조사하고 있습니다.

미국 법무부는 수요일에 콜롬비아 암호화 중개인 레오나르도 데 헤수스 술루아가 두케가 테더의 USDT를 통해 마약 밀매 수익을 세탁하는 데 도움을 주고, 미국으로 코카인을 수입하는 계획에 참여한 혐의로 160개월의 징역형을 선고받았다고 발표했습니다.술루아가 두케는 2023년 5월부터 11월 사이에 암호화 계좌 네트워크, 페이퍼 컴퍼니, 미국과 콜롬비아 간의 자금 이동을 통해 약 1450만 달러의 USDT를 세탁하는 데 도움을 주었습니다. 법원은 또한 그가 통제하는 네 개의 주소에서 보유하고 있는 암호화폐와 함께 1475만 달러를 몰수하라고 명령했습니다.

블룸버그 통신에 따르면, 밀라노 검찰은 이탈리아 당국이 마피아 관련 지하은행 운영 혐의를 받는 30명을 체포하기 위한 작전을 진행하고 있다고 밝혔다. 이 네트워크는 약 6,800만 유로를 해외로 이전했으며, 암호화폐를 이용해 불법 자금을 세탁한 혐의를 받고 있다.작전은 스페인으로 확대되어 현지 경찰이 유럽 체포 영장을 집행하고 있으며, 스위스 당국도 또 다른 용의자를 체포하려고 하고 있다. 검찰은 이 네트워크가 밀라노 근처의 한 자동차 렌탈 회사를 거점으로 삼아, 페이퍼 컴퍼니를 통해 허위 서비스 인보이스를 발행하여 건설, 물류 등 산업에 관련된 기업들이 세금 신고 수익을 줄이도록 도왔다고 밝혔다. 기업이 은행 송금을 통해 지급한 후, 이 네트워크는 수수료를 공제하고 현금으로 자금을 반환했다.페이퍼 컴퍼니 계좌 내의 자금은 룩셈부르크, 리투아니아 및 독일의 은행으로 이전되었으며, 이후 암호화 거래소를 통해 해당 조직이 통제하는 디지털 지갑으로 들어갔다. 수사관들은 1억 1천만 유로 이상의 허위 인보이스를 식별했으며, 이 네트워크가 마약 밀매 수익 및 온라인 암호화 투자 사기 피해자들이 속은 자금을 처리한 사실도 발견했다.

《해안 타임즈》에 따르면, 샤르자 경찰은 서로 연결된 네 개의 국경을 초월한 범죄 조직을 적발했으며, 33명의 관련 개인 및 기업이 포함되어 있습니다.네 개의 조직은 각각 사이버 공격 및 데이터 도용, 가상 자산을 이용한 자금 세탁, 사회 공학 공격을 통한 디지털 지갑 탈취, 그리고 폭력적으로 피해자에게 지갑 비밀번호를 강요하는 혐의를 받고 있습니다. 경찰은 수백 건의 디지털 증거를 검토한 후 용의자를 특정하고 급습을 시작했습니다.

블룸버그 통신에 따르면, 미국 은행(Bank of America)은 반자금세탁 및 제재 준수 문제로 인해 미국 규제 기관으로부터 12억 1천만 달러 이상의 벌금을 부과받았습니다. 이 중, 미국 통화감독청(OCC)은 7억 5천만 달러의 민사 벌금을 부과하여 해당 기관의 관련 벌금 기록을 세웠습니다; 미국 재무부 해외자산통제사무소(OFAC)의 합의 조치는 475건의 제재 계획 위반 혐의와 관련이 있으며, 관련 국가는 러시아와 이란을 포함합니다.규제 기관은 동시에 해당 은행에 동의 명령을 발부했습니다.

코인텔레그래프에 따르면, 중국 국가안전부는 암호화폐가 해외 세력에 의해 스파이 및 자금 세탁에 사용된다고 주장하며 그 비익명성을 강조했습니다.동기 데이터에 따르면, 싱가포르의 암호 경제는 역성장에도 불구하고 55.4% 성장하여 2,840억 달러에 달하며, 지역 1위를 유지하고 있습니다.

미국 재무부 해외 자산 통제 사무소 OFAC는 Tren de Aragua와 관련된 ATM 네트워크에 제재를 시행하고, 일곱 개의 Tron 주소를 제재 목록에 올렸습니다.블록체인 분석 회사 Chainalysis는 위의 지갑의 거래 상대방이 멕시코와 콜롬비아 마약 밀매 조직 및 베네수엘라 자금 세탁자가 사용하는 자금 세탁 네트워크와 접촉했었다고 밝혔습니다.

최근 중국 내몽골 바오터우 경찰은 가상화폐 세탁 사건을 수사하고 있으며, 범죄 조직은 "무료 신용카드 대출"을 미끼로 일반 사용자를 유인하여 계좌를 제공받고, 허위 소비를 통해 해외 도박, 전자 사기 등의 범죄 수익을 수령한 후, 암호화폐 상인과 연락하여 가상화폐로 환전하고 해외 지정 주소로 송금하고 있습니다. 경찰은 자금 및 블록체인 데이터 분석을 통해 약 천 개의 관련 계좌를 식별하였으며, 관련 인원은 내몽골, 산둥, 장쑤, 허베이, 충칭 등지에 분포하고 있습니다.중국 인민은행 디지털 화폐 연구소는 현재 대형 모델 기술을 활용하여 가상화폐 거래 자금 흐름을 분석하고, 범죄 조직의 거래 모델을 복원하며, 불법 산업 단서를 발굴하고 있다고 밝혔습니다. 조사 결과, 해당 사건의 범죄 조직 구성원 7명은 국가 관련 관리 부서의 승인 없이 불법적으로 자금 지급 결제 업무를 수행하여 불법 경영죄를 구성하였으며, 1년 2개월에서 2년 6개월의 유기징역형과 벌금을 선고받았습니다.가상화폐를 이용한 자금 세탁은 최근 몇 년간 나타난 새로운 유형의 자금 세탁 범죄입니다. 중국 인민은행 내몽골 자치구 지점장 리웨이는 가상화폐 거래와 관련된 이상 자금 거래의 모니터링 및 식별 능력을 향상시켜, 가상화폐 피라미드 세탁 사건을 성공적으로 적발하고, 10개 이상의 세탁 및 점수 조정 은닉처를 적발하여, 총 1.3억 위안의 불법 수익을 압수했다고 밝혔습니다. 최근 몇 년간 가상화폐를 이용한 자금 세탁 사건 4건을 종합적으로 추진하여 자금 세탁죄로 유죄 판결을 내렸으며, 가상화폐를 이용한 자금 세탁 등 불법 범죄 행위에 대해 강력한 억제 효과를 형성하고 있습니다.

미국 브루클린 지역 검찰청에 따르면, 23세의 브루클린 남성 로널드 스펙터는 피싱 및 사회 공학 사기로 4년에서 12년의 징역형을 선고받았다. 스펙터는 약 1년 동안 Coinbase 고객 서비스로 가장하여 "계정이 해킹당했으며, 자산이 위험에 처해 있다"는 이유로 약 100명의 미국 사용자에게 암호화폐를 자신의 지갑으로 전송하도록 속여 총 1,594만 달러를 훔쳤다.그 후 그는 여러 번의 환전, 믹싱 서비스 및 암호화 도박 플랫폼을 통해 돈세탁을 했다. 그는 9월 2일 1급 돈세탁, 1급 중범죄 절도 등 총 31개의 혐의에 대해 유죄를 인정했으며, 50만 달러 이상의 현금, 암호화폐 및 개인 재산을 몰수당하고, 거의 1,600만 달러를 배상하라는 명령을 받았다. 조사에 따르면 그는 텔레그램 등 플랫폼에서 범죄 수익을 공개적으로 자랑한 적이 있다.

FATF 공식 웹사이트에 따르면, FATF는 9월 23일 터키 2026년 상호 평가 보고서를 발표했습니다. 보고서에 따르면, 터키는 금융 정보 활용 및 국제 협력 측면에서 진전을 이루었지만, 고위험 전치 범죄(마약 밀매, 불법 도박 등)의 자금 세탁 조사, 해외 자산 회수 및 의심 거래 보고 등에서는 여전히 명백한 부족함이 있습니다.터키는 확산 금융 관련 지향 금융 제재(R.7)와 비영리 조직 감독(R.8) 두 항목에서 "부분 준수" 등급을 받았으며, 최종적으로 강화 추적 목록에 포함되어 3년 이내에 주요 시정을 완료하고 정기적으로 진행 상황을 보고해야 합니다.

폴란드 검찰은 이미 붕괴된 암호화폐 거래소 Zondacrypto 사건에 대해 한 전직 경찰관을 기소했습니다. 폴란드 사이버 범죄 중앙국(CBZC)은 화요일 국가 검찰청 조직 범죄 부서의 명령에 따라 Artur K.를 체포했으며, 그는 두 가지 혐의에 직면해 있습니다: 하나는 조직 범죄 집단에 참여한 것이고, 다른 하나는 BitBay, BB Trade Estonia 및 다른 법인에 대한 중대한 재산 손실을 초래하고, 신탁 재산을 침해하며, 컴퓨터 사기 및 자금 세탁을 도운 것입니다. 검찰은 그의 주거지 수색에서 해당 거래소 운영과 관련된 문서를 발견했으며, 그는 용의자 신분으로 조사를 받고 있으며, 검찰은 사전 구속 신청 여부를 결정할 것입니다.한편, 카토비츠 경찰은 Zondacrypto 창립자 Sylwester Suszek이 2022년 3월 실종되기 전 마지막으로 나타난 장소인 연료 저장소를 수색하고 조사하고 있습니다. 사건을 담당하는 검사는 전문가 증인과 전문 법의학 장비를 동원하여 참여하고 있습니다. 이 사건은 실종이 아닌 불법 자유 박탈로 분류되었으며, 이전에 한 용의자가 주유소 CCTV에서 하드 드라이브를 가져간 혐의를 받고 있습니다.Suszek은 2014년 카토비츠에서 해당 거래소를 설립했으며, 당시 이름은 BitBay였고, 2020년에는 등록지를 에스토니아의 BB Trade Estonia로 이전하고 Zondacrypto로 이름을 변경했습니다. 그는 130만 고객을 보유하고 있다고 주장하며, 그 중 대다수는 폴란드인입니다. 해당 거래소는 4월에 출금을 동결하고 연락이 두절되었으며, 에스토니아 금융 정보 부서는 6월 29일 운영 라이센스를 취소했습니다. 8월 이후로 최소 다섯 명이 기소되었으며, 여기에는 폴란드 올림픽 위원회 전 회장 Radosław P.가 포함됩니다. 공개적으로 반응한 이들은 모두 혐의를 부인하고 있으며, 관련 혐의는 아직 법원에서 심리되지 않았습니다.

블룸버그 통신에 따르면, 미국 법무부는 6100만 달러를 압수하려고 하며, 이 자금이 이란의 암시장에서의 석유 판매에서 나왔다고 주장하고, 암호화폐 거래소인 바이낸스를 통해 세탁되었다고 합니다.맨해튼 연방 검찰은 민사 압수 소송에서 이란이 암호화폐 참여자 네트워크를 이용해 15억 달러 이상의 불법 석유 자금을 세탁했다고 주장하고 있습니다. 검찰은 관련 기관이 바이낸스 거래 계좌를 사용하여 석유 수익을 이란 및 그 대리인과 관련 조직에 이전하여 군사 및 테러 활동을 자금 지원했다고 말했습니다.

일부 범죄 조직은 "무료로 신용카드 갚기"라는 미끼를 사용하여 일반 대중에게 신용카드 및 신원 정보를 제공하도록 유도하고, 허위 소비 등의 방법으로 해외 도박, 전신 사기 등의 불법 자금을 세탁한 후, 암호화폐 상인과 연락하여 가상 화폐로 환전하여 해외로 이전합니다.

Decrypt에 따르면, 아일랜드 정부는 첫 번째 국가 반자금세탁(AML) 전략을 발표하였으며, 개인 암호화 지갑(self-hosted wallets)과 관련된 디지털 자산 전송에 대한 검토를 강화하고, 암호화 기업이 해외 기관과 협력할 때의 실사 요구 사항을 높일 계획이다.아일랜드 재무부의 발표에 따르면, 이 전략은 유럽연합의 자금 이체 규정(Transfer of Funds Regulation)의 잔여 요구 사항을 이행하며, 암호 자산 서비스 제공자(CASP)는 개인 지갑과 관련된 전송에 대해 "강화된 검토"를 수행해야 하고, 해외 암호화 기업과 비즈니스를 할 때 더 엄격한 고객 실사 절차를 시행해야 한다.관련 조치는 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)의 "여행 규칙"(Travel Rule)을 기반으로 하며, 디지털 자산 거래에서 송신자와 수신자 정보를 함께 전송하도록 요구하여 자금 흐름의 투명성을 높인다. 아일랜드는 새로운 규정이 유럽연합의 암호 자산 시장 규제 법안(MiCA)과 동시에 추진되고 있다고 밝혔다.MiCA는 통합된 암호 자산 서비스 제공자 규제 프레임워크를 수립하며, 아일랜드는 이전에 자국의 암호화 기업에 대해 12개월의 유예 기간을 부여했으며, 이는 유럽연합이 허용하는 최대 18개월보다 짧다. 현재 유예 기간은 2025년 12월 말에 종료되므로, 새로운 요구 사항은 공식적으로 허가를 받은 기업에 직접 적용된다.

검찰일보 보도에 따르면, 후난성 샹탄시 우후구 인민검찰원과 샹탄대학교 법학부 연구자들이 공동으로 작성한 글에서 가상화폐를 이용한 자금세탁 범죄의 형법 규제 난제에 대한 체계적인 대응 방안을 제시했다. 글에서는 현재 사법 실무가 행위 정형화, 증거 확보, 추징 및 손해 배상이라는 세 가지 난제에 직면해 있다고 지적했다. 첫째, 형법 제191조의 자금세탁죄는 여전히 7종의 상류 범죄로 제한되어 있어 많은 사건이 "은닉죄"로 처리될 수밖에 없다. 둘째, 혼합기, 프라이버시 코인, 크로스 체인 전환 등의 수단으로 인해 증거 사슬이 단편화되어 전통적인 수사 수단으로는 침투하기 어렵다. 셋째, 가상화폐의 법적 속성 충돌, 절차 규칙의 공백 및 국경 간 협력 장벽으로 인해 추징 집행이 어려워지고 있다.이에 대해 글에서는 "1건 2조사"를 추진하고, 블록체인 데이터의 자가 진위 확인 원칙을 확립하며, 단계적 증명 기준을 구축하고, 국가 차원의 사건 관련 가상화폐 관리 및 처분 플랫폼을 설립할 것을 제안하며, 동시에 가상화폐 범죄 국제 형사 사법 협조 특별 협정 체결을 적극적으로 추진할 것을 권장하고 있다.

《신해협시보》에 따르면, 태국은 중국 상인 왕이청에 대해 체포 영장을 발부했으며, 그가 불법 암호화폐 채굴을 통해 사기 및 온라인 도박 수익을 세탁하는 국제 네트워크에 참여한 혐의를 받고 있습니다. 태국 특별수사국은 왕이청이 2025년 11월 도난 및 《컴퓨터 범죄법》 위반으로 기소되었으며, 현재 이미 해외로 도피한 것으로 의심하고 있으며, 태국 측은 국제 법 집행 기관과 협력하여 그의 행방을 추적하고 있습니다.

신화망 보도에 따르면, 최고인민검찰원은 오늘 기자회견을 열었으며, 최고검 부검찰장 미아오 생밍이 검찰 기관이 "자세탁" 및 "타자세탁" 범죄를 깊이 파고들어 철저히 조사하고, 마약 관련 자산 추적을 강력히 추진하여 마약 세탁 범죄에 대한 전면적인 단속을 보장한다고 소개했습니다. 지난해 1월부터 올해 5월까지 마약 세탁 범죄로 1200명 이상을 기소했으며, 최고검이 감독하고 충칭 검찰 기관이 처리한 리 모보 등 사람들의 대규모 국경 간 밀수, 판매, 운반 마약 및 세탁 사건에서 리 모보는 가상 화폐를 통해 4800만 위안 이상을 세탁하였고, 법에 따라 여러 범죄로 사형을 선고받았습니다.

CryptoNews에 따르면, 유럽연합은 2027년 7월 10일부터 수정된 자금세탁 방지(AML) 규정을 시행할 예정이다. 새로운 규정은 암호 자산 서비스 제공자(CASP)가 1,000 유로를 초과하는 단일 거래에 대해 더 엄격한 "KYC" 절차를 수행하도록 요구하며, 익명 계좌 및 프라이버시 코인과 관련된 서비스는 전면 금지된다. 또한 유럽연합 내 상업적 현금 지급에 대해 10,000 유로(약 11,500 달러)의 상한선이 설정되며, 3,000 유로(약 3,450 달러) 이상의 현금 거래에 대해서는 거래자 및 기타 의무 기관이 거래 완료 전에 고객 신원을 확인하고 실사를 수행해야 한다.

비트코인닷컴에 따르면, 두바이 가상 자산 규제청(VARA)은 최근 새로운 반자금세탁(AML) 규제 지침을 발표하였으며, 두바이에서 운영되는 암호화폐 기업은 FATF 고위험 및 블랙리스트 국가 데이터를 실시간으로 위험 평가 모델에 반영해야 하며, 이전의 정적 준수 추적 메커니즘을 대체해야 합니다.새로운 규정은 기업이 최소한 3개월마다 위험 평가를 업데이트해야 하며, 운영 구조나 제품 라인에 중대한 변화가 있을 경우 즉시 업데이트해야 합니다. 또한, 확산 금융 위험과 특정 금융 제재 위험을 별도로 평가해야 하며, 반자금세탁 준수를 일반적으로 통합하여 처리해서는 안 됩니다. 게다가, 기업은 AI 지원 운영 및 익명 강화형 거래소가 가져오는 위험에 대해 공식적으로 기록해야 합니다.VARA는 준수 담당자, 고위 경영진 및 이사회 구성원이 회사의 잔여 위험 등급에 대해 전적인 책임을 져야 하며, 규제 방향이 사후 처벌에서 능동적인 시스템적 위험 관리로 전환되었다고 밝혔습니다.