地下銀行

一部の犯罪グループは「無料でクレジットカードの返済」を餌に、一般市民からクレジットカードや身分情報を提供させ、虚偽の消費などの方法で海外のギャンブルやテレフォン詐欺などの違法資金を洗浄し、その後、仮想通貨に交換して海外に移転します。

上海市公安局は、仮想通貨を利用した国境を越えた両替に関する特大地下銀行事件を解決したと発表し、70名以上の犯罪容疑者を逮捕し、関与した金額は200億元を超えた。

新華網の報道によると、中央反腐敗調整小組の国際追逃追贓と越境腐敗治理作業オフィスが会議を開催し、「天網 2026」作戦を開始しました。その中で、国家監委が職務犯罪の海外追贓挽損特別作戦を主導し、公安部が「獲狐」特別作戦を展開し、中国人民銀行は公安部と共にオフショア会社や地下銀行を利用して海外に不正資金を移転することを防止し、打撃する特別作戦を実施します。また、中央組織部は公安部、国家移民管理局と共に「裸官」の任職管理と公職者の私的な海外渡航に関する違反問題の治理などの作業を進めます。

『济南日报』の報道によると、中国山東省德州市の公安局経済犯罪捜査女警の李伟伟は、ある電信詐欺事件の分析過程で、資金の動きを一つ一つ追跡し、口座の流れの規則を整理し、分析方法を不断に最適化しました。詳細な分析の結果、李伟伟はこれが「伝統的な地下両替商＋仮想通貨」という新しい犯罪モデルであり、隠蔽性が高く、追跡が難しいことを発見しました。数日間連続して奮闘した結果、彼女は最終的に12名の主要犯罪容疑者、100以上の資金口座、6つの仮想通貨ウォレットアドレスを特定し、特別捜査班と共に明確なグループ構造図と資金の流れ図を作成し、法に基づいて関連資産を凍結し、仮想通貨に関与する地下両替商事件の初の成功を収めました。

最高人民検察院の検察長、応勇は第14回全国人民代表大会第4回会議で最高人民検察院の業務報告を行い、その中でマネーロンダリング対策を強化し、仮想通貨や地下銀行などを利用したマネーロンダリング犯罪で3259人を起訴したことを指摘しました。法に基づいて電信ネットワーク詐欺犯罪を厳罰し、6.9万人を起訴しました。

据上海证券报报道，最高人民法院刑三庭庭长汪斌在最高法举行的"人民法院依法惩治电信网络诈骗、侵财犯罪工作情况"新闻发布会上表示，下一步，法院将打击重点聚焦于犯罪集团首要分子、骨干成员，电诈"金主"，组织偷渡的"蛇头"，为跨境电诈犯罪提供武装庇护的组织等，以及在电诈犯罪过程中实施故意杀人、故意伤害、绑架等暴力犯罪和利用虚拟货币、地下钱庄进行"洗钱"等关联犯罪。汪斌还表示，人民法院将依法加大对电诈犯罪分子的财产刑适用力度，不让犯罪分子在经济上得利，引导涉"两卡"帮信、掩隐犯罪人员自愿补偿被害人，把退赃退赔作为认罪悔罪、从宽从轻等量刑情节予以考虑，对有能力但拒不退赃退赔的犯罪分子依法从严惩处。

据新华社道，在京举行的全国检察长会议上，最高人民检察院对充分运用法治力量服务高质量发展等方面作出部署。最高检要求，检察机关要依法维护经济金融安全，严惩严重经济犯罪，促进营造法治化营商环境。最高检要求，严惩走私出口战略矿产等犯罪，维护国家战略利益；会同金融监管总局等依法治理金融领域非法中介乱象，严惩非法集资、金融诈骗等犯罪，全链条打击金融"黑灰产"，保障金融稳健运行，保护人民群众财产安全；加大反洗钱工作力度，突出惩治利用地下钱庄、虚拟币洗钱等犯罪。最高检提出，会同中国证监会深化资本市场法治建设，完善证券检察派驻工作机制，从严惩治财务造假、操纵市场等证券犯罪，维护资本市场安全。

据上海检察公众号披露，上海宝山区检察院在办理的一起职务犯罪案件中通过资金穿透式审查，追踪资金流转链条，成功立案监督24件24人，检察官表示涉案地下钱庄团伙账户数量众多办理难度很大，资金交易规模巨大，洗钱金额高达18亿元，最终通过追捕、追诉，打击了借助虚拟货币实现赃款跨境转移的洗钱行为。针对地下钱庄、虚拟货币等新型复杂洗钱犯罪，宝山区检察院引导公安机关穿透资金账户，查明资金来源和去向，固定电子数据，精准有效指控，充分保障洗钱案件的查办质效。

ChainCatcher のメッセージによると、央広網の報道で、最近、中国吉林省延辺朝鮮族自治州で、10億元を超える金額が関与し、全国10省に及ぶ地下銀行の犯罪ネットワークが摘発され、20名以上の犯罪容疑者が逮捕されました。同時に、この事件の成功した捜査は、仮想通貨を利用して資金移動の手段を提供する犯罪の裏側を明らかにしました。この事件は家族式の犯行の特徴を持ち、団体のメンバーは基本的に親族や友人で構成されており、彼らは海外の会社の名義を借りて、国内外の為替ブラックマーケットで安く買い、高く売ることで為替差益を得ています。主要な犯罪容疑者である張亮は、彼らが「同行」と相互に外貨資金を借りたり、仮想通貨を「置換」するなどの方法で、国内で人民元を使って仮想通貨を投資家や通貨業者から購入し、その後、海外に仮想通貨を販売して外貨を得ることで、国内の違法所得を間接的に海外に移転する目的を達成していると供述しました。延辺経済捜査は、2020年から2023年までの全州の公安機関が捜査した地下銀行事件の資金源と用途を統計した結果、関与した資金の大部分が労務、商業、観光などに占められ、残りは詐欺や汚職などの違法犯罪に関与する資金であることを確認しました。

ChainCatcher メッセージ、北京市公安局が仮想通貨取引を通じてマネーロンダリング犯罪を行っていた地下銀行グループを摘発しました。現在、関与した4名の主要犯罪容疑者は、違法営業罪の疑いで検察機関に逮捕されることが承認されています。調査の結果、グループの主要メンバーである呂某は数年前に外国籍を取得し、海外で生活している間に、仮想通貨取引を通じて国内の人民元を海外に移転し、外貨に交換できることを発見しました。その後、呂某は陳某らと共に、仮想通貨取引プラットフォームを利用して、資金移転の意向を持つ国内の人々に対して仮想通貨を大量に購入させ、資金を海外に移転しました。関与した金額は約8億元に上ります。同時に、警察はこのグループが複数の詐欺事件や職務上横領事件などに資金ルートを提供し、関与した不正資金を移転していたことを確認しました。

ChainCatcher のメッセージによると、紅星新聞の報道では、全国第15回「5·15」経済犯罪撲滅・防止宣伝日を迎え、川渝公安経済捜査部門が共同で行った経済犯罪撲滅・防止宣伝日活動の現場で、成都公安が2件の経済犯罪の典型的なケースを発表しました。そのうちの1件は、成都市公安局が解決した、関与金額が138億元に達する特大地下両替所事件で、犯罪容疑者はUSDTテザーを媒介として国家の外貨監視を逃れ、不法に外貨決済チャネルを提供していました。この事件は全国26の省（市、自治区）に関与しており、現在公安機関は全国で193名の犯罪容疑者を逮捕しています。

ChainCatcher のメッセージによると、中国新聞網の報道で、吉林省磐石市公安局が仮想通貨を利用した違法な地下両替商の事件を成功裏に摘発し、関与した金額は約 21.4 億元人民元で、韓国と中国で犯罪を実行した 6 名の容疑者が逮捕されました。警察によると、この事件の関与者は仮想通貨の匿名取引、分散型、国境を越えた特性を利用して、人民元と韓国ウォンの両替業務を違法に行っていました。磐石市公安局の経済犯罪捜査隊は、業務の中で重要な手がかりを発見し、吉林省出身の住民である金某東が申某と共に韓国と中国国内で韓国ウォンの両替業務を行い、その過程で他人の金銭を騙し取った後、逃げ帰ったことが分かりました。この手がかりに基づき、警察は二人名義の銀行口座の取引履歴が膨大で、毎日資金の出入りが頻繁かつ不規則であり、取引先が多数存在し、資金の流れが地下両替商の違法営業の特徴に合致していることを発見しました。警察の特別捜査班は金某東と申某の銀行資金の流れや社会的関係について総合的な分析を行い、組織構造や取引階層を拡大し、徐々にこのグループの組織構造と資金の流れを完全に把握しました。その後、警察は犯罪容疑者の金某東、申某らを逮捕し、大量の関与した銀行カードや犯罪道具を押収しました。警察は、この犯罪グループが国内の口座を利用して資金を受け取り、移転し、OTCで仮想通貨を売買し、韓国ウォンで決済するなどの方法で、違法に外国為替の両替業務を行い、韓国の代購、越境EC、輸出入貿易会社などのグループに人民元と韓国ウォンの両替を実現させていたことを明らかにしました。警察は大量の捜査証拠を通じて、陳某光、羅某涛、何某達、鄭某宇などを次々と逮捕しました。