监管压力

ChainCatcher 消息，比特币 ATM 运营商 CEO Scott Buchanan 辞职，前 MoneyGram CEO Alex Holmes 接任 CEO 兼董事长一职。Holmes 表示，其工作重心将聚焦于“运营稳定、监管合规进展”，以及推动公司向多元化金融科技平台转型。Holmes 曾于 2016 年至 2024 年担任 MoneyGram CEO 兼董事长，拥有逾 16 年支付行业高管经验。 此次人事变动距公司去年 11 月公布的继任计划不足三个月。与此同时，公司创始人 Brandon Mintz 亦卸任执行董事长，但将继续留任董事会并担任顾问角色。Bitcoin Depot 目前面临日趋严格的监管压力。上周，康涅狄格州以超额收费及未向欺诈受害者退款为由，暂停了该公司在当地的运营许可。 公司在最新财报中警告，受监管环境变化影响，今年核心业务收入或将下滑 30% 至 40%。比特币 ATM 行业整体亦承压，加利福尼亚州对 Coinhub 处以 67.5 万美元罚款，芝加哥运营商 Crypto Dispensers 在其创始人遭洗钱。

ChainCatcher 消息，美国第九巡回上诉法院驳回预测市场平台 Kalshi 的申请，允许内华达州监管机构执行临时限制令，禁止其提供体育赛事相关合约。 此前，内华达州赌博控制委员会认定 Kalshi 相关产品构成无牌体育赌博，并于 3 月发出停止函。Kalshi 则主张其事件合约属于美国商品期货交易委员会管辖范围。 报道称，由于相关临时限制令在州法律下不可上诉，Kalshi 预计将在至少 14 天内退出内华达州市场，直至初步禁令听证会召开。此外，包括 Polymarket、Crypto.com 及 Coinbase 在内的多家预测市场平台亦面临多州监管压力。

ChainCatcher 消息，Aave 创始人 Stani.eth 宣布，美国证券交易委员会（SEC）已结束对 Aave 协议的调查，Aave 团队投入大量努力和资源以保护 Aave 及其生态系统。近年来，DeFi 面临着不公平的监管压力，现在能够摆脱这些束缚，迈入一个开发者真正能够构建金融未来的新时代。

ChainCatcher 消息，Aave 创始人 Stani.eth 在 X 平台发文宣布，经过四年的时间，美国证券交易委员会已结束对 Aave 协议的调查，为了保护 Aave、其生态系统以及更广泛的 DeFi，Aave 团队投入大量的努力和资源。近年来，DeFi 面临着不公平的监管压力，现在能够摆脱这些束缚，迈入一个开发者真正能够构建金融未来的新时代。

ChainCatcher 消息，据 DL News 报道，韩国金融监管机构敦促 Bithumb 暂停其 Tether（USDT）市场服务，该服务允许客户使用 USDT 买卖比特币以及九种高市值山寨币。Bithumb 表示，此服务目前仍处于测试阶段，且与澳大利亚加密货币交易所 Stellar 达成了订单簿共享协议。由于系统需要维护，Bithumb 计划于 11 月 28 日关闭该服务并重组，以“提供更稳定、先进的交易环境”，同时表示会另行通知服务重新开放的时间。有分析认为，这一举措或许是因为监管机构并不信任交易所履行反洗钱义务的能力，进而可能终止与国际合作伙伴共享订单簿的做法。消息人士透露，加密行业普遍认为，经过金融监管机构为期两个月的密集调查与施压，Bithumb 实际上已经放弃了这项服务。Bithumb 推出 USDT 市场服务不久后，监管机构金融情报分析院（FIU）就传唤了该交易所首席执行官，因担忧该服务会使国内客户面临个人数据泄露以及洗钱相关风险。据韩国媒体 Newsis 报道，Bithumb 还接受了 FIU 针对其订单簿开展的额外现场检查。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，韩国交易所 Bithumb 宣布收紧其上线一个月的加密货币借贷服务规则，此举系响应韩国金融监管部门对高风险加密借贷产品的审查要求，此前该交易所已于 7 月 29 日暂停加密货币借贷服务并进行全面审查。 Bithumb 在新的限制下恢复运营之前已与监管机构审查了其服务条款。将杠杆率从 4 倍降至 2 倍，最高贷款限额从 72.6 万美元大幅削减 80% 至 14.5 万美元。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，Binance 发起投票决定将 Zcash（ZEC）、FTT、JASMY 三种代币中的一项下架，引发隐私币支持者强烈不满。 Zcash 创始人 Zooko Wilcox 及 DCG 创始人 Barry Silbert、Ledger CTO 等均公开发声反对，强调隐私权的重要性。ZEC 目前市值约 5 亿美元，价格 24 小时下跌 3.1%至 31.26 美元。隐私币长期面临监管压力，欧盟曾提议全面禁止此类代币。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，Deribit 首席执行官 Luuk Strijers 表示，由于监管压力，他对许多加密交易平台的可持续性表示怀疑。 他说：“我认为很多平台将不复存在，所以更确切地说，我认为监管框架将在全球范围内加强，并使目前庞大的平台名单中的许多平台不再可行，要么是因为运营成本太高，要么是因为监管机构会直接关闭它们。” Strijers 预测，随着行业的成熟，只有少数平台能够蓬勃发展。他表示：“如果你想在全球范围内为机构客户提供服务，但也许更重要的是散户客户，监管框架已经非常严格，而且只会越来越严格，所以最终，交易量根本不足以让它们全部可持续发展，所以我认为将出现大规模转变，重点将放在顶级客户身上。”

ChainCatcher 消息，Castle Island Ventures 合伙人 Nic Carter表示，美国监管机构的干预迫使 Silvergate 银行自愿清算，否则该行原本可以幸存下来。Carter 指出，拜登政府曾要求 Silvergate 将加密货币存款限制在 15%，否则将面临严重后果。这一举动被视为“扼杀行动 2.0”，即通过隐秘规则打击支持加密货币的银行，削弱行业发展。 Carter 还指出，Silvergate 选择自愿清算而不是进入 FDIC 接管程序的决定“令人怀疑”，这种情况在过去 30 年中仅发生过几次。 Carter 认为，Silvergate 的倒闭更多是因为监管压力，而非资金危机。

ChainCatcher 消息，Ripple 在美国客户的即时流动性（ODL）服务中，从 XRP 转向使用 Tether 的 USDT，以应对监管压力。 根据最新的法庭文件，这一转变是对去年法院裁决的回应，该裁决认定 Ripple 在美国境内销售 XRP 代币违反了证券法。Ripple 通过其新加坡子公司处理 XRP 销售，显示出公司向非美国实体转移以规避法律障碍的战略意图。 此外，Ripple 实施了对 ODL 客户的最低资产要求，设定了500万美元的门槛，以确保金融稳健性，对“其他成熟实体”则给予例外。尽管 Ripple 自身不拥有 ODL 客户，但其子公司据称拥有，这引发了对SEC寻求的广泛禁令是否适用于非美国实体的问题。

ChainCatcher 消息，据 TheBlock 报道，何一在迪拜举行的币安中文社区见面会上表示，赵长鹏目前在美国的状况“相对平稳，之前的监管压力在内部已经有所预料”，报告称，何一认为当前的情况是在目前环境下最理想的结果。

ChainCatcher 消息，基于 zkSync Lite 的去中心化交易所 ZigZag 在社交平台宣布，因监管压力而将于本周关停业务。 据悉，zkLite Exchange 团队已 fork 了该项目的代码，并启动了一个替代平台。

ChainCatcher 消息，据前美国证券交易委员会（SEC）互联网执法办公室主任 John Reed Stark 在社交媒体上的最新披露，币安在其与美国司法部（DOJ）和金融罪行执法网络（FinCEN）的认罪协议中，作出了一系列前所未有的合规承诺。这些承诺包括建立新的程序来处理政策、程序和内部控制、客户和第三方关系、反规避控制、定期审查、适当的监督和独立性、培训和指导、全面报告和调查、执行和纪律以及监测、测试和审计等方面。 币安的这些新合规承诺被视为咨询公司的理想清单，其实施和执行预计将耗资数千万甚至数亿美元。同时，DOJ 合规监察员的职责范围广泛且全面，仅概述币安义务的文档就长达 13 页。币安的合规监察将由 DOJ 的刑事部门、洗钱和资产回收科、国家安全部门、反情报和出口控制科以及华盛顿西区的美国检察官办公室共同监督。 此外，币安必须促进监察员对公司的访问，提供所有合理要求的信息、文件、记录、设施和员工。在某些情况下，监察员甚至可以选择不向币安报告其发现。特别是，当潜在不当行为涉及到美国国家安全、公共健康或安全、环境风险、高层管理、司法妨碍或其他重大风险时，监察员必须直接向政府报告，而不是币安。