监管合规

ChainCatcher 消息，比特币 ATM 运营商 CEO Scott Buchanan 辞职，前 MoneyGram CEO Alex Holmes 接任 CEO 兼董事长一职。Holmes 表示，其工作重心将聚焦于“运营稳定、监管合规进展”，以及推动公司向多元化金融科技平台转型。Holmes 曾于 2016 年至 2024 年担任 MoneyGram CEO 兼董事长，拥有逾 16 年支付行业高管经验。 此次人事变动距公司去年 11 月公布的继任计划不足三个月。与此同时，公司创始人 Brandon Mintz 亦卸任执行董事长，但将继续留任董事会并担任顾问角色。Bitcoin Depot 目前面临日趋严格的监管压力。上周，康涅狄格州以超额收费及未向欺诈受害者退款为由，暂停了该公司在当地的运营许可。 公司在最新财报中警告，受监管环境变化影响，今年核心业务收入或将下滑 30% 至 40%。比特币 ATM 行业整体亦承压，加利福尼亚州对 Coinhub 处以 67.5 万美元罚款，芝加哥运营商 Crypto Dispensers 在其创始人遭洗钱。

ChainCatcher 消息，针对 X 平台宣布推出“付费合作”标签功能引发社区关注，X 产品负责人兼 Solana 顾问 Nikita Bier 澄清该功能并不特别针对预测市场，“付费合作”标签适用于标注商业推广内容，X 平台的核心价值在于提供“真实的人类脉搏”，尽管平台鼓励创作者与品牌在 X 上开展商业合作，但未披露的推广内容会损害产品完整性且削弱用户对内容的信任。 新功能将帮助创作者满足监管合规要求，更重要的是增强与粉丝之间的透明度，明确区分商业合作与自然内容，他特别指出“我喜欢预测市场”。

ChainCatcher 消息，a16z Crypto 官方发布旗下两位高管给加密货币开发者的建议，其中：1、a16z Crypto 普通合伙人 Arianna Simpson 表示，目前除稳定币和核心基础设施外，多数表现良好的加密公司均在向交易平台转型，这种同质化竞争会削弱大多数企业的市场注意力，仅少数赢家能胜出，过快转向交易业务的创始人可能会错失构建更具防御性和持久性业务的机会，专注于产品本身而非单纯交易功能的开发者最终可能成为更大的赢家。2、a16z Crypto 政策团队及总法律顾问 Miles Jennings 表示，开发者应关注监管合规，目前特朗普政府比以往任何时候都更接近通过加密市场结构监管法案，该立法若通过，将激励透明度并建立明确标准，为融资、代币发行和去中心化创建清晰路径。

ChainCatcher 消息，据 DL News 报道，Bittrex 的破产申请文件中充斥着数万笔相互矛盾、可疑且不太可能的交易，这可能会影响到在 2023 年该加密货币交易所倒闭之前在该交易所持有资金的近 200 万客户。 监管合规研究员 Pasha Onur 表示，“我们对法庭文件和 Bittrex 热钱包和冷钱包的分析显示，在多个破产案卷中，向破产法院提交了超过 5 亿美元的虚假交易。”如果 Bittrex 破产申请文件中提交的大量交易不准确，可能会对试图从这家倒闭的交易平台追回资金的债权人产生重大影响。Bittrex 于 2014 年在西雅图成立，该交易平台曾多次违反监管规定，于 2023 年 5 月申请破产，此前数周，美国证券交易委员会指控其经营未经注册的证券交易所。同年 12 月，该交易平台关闭。

ChainCatcher 消息，摩根大通分析师称，Circle 的 USDC 稳定币在链上活动和市值增长方面已超越 Tether 的 USDT。自今年以来，USDC 市值从约 430 亿美元增至约 740 亿美元，涨幅达 72%，明显高于同期 USDT 的 32% 增长。分析师指出，USDC 的增长得益于更清晰的监管框架、透明的储备管理、定期审计以及在欧洲 MiCA 法规下的合规优势，同时机构采用率不断提升。相比之下，未获 MiCA 授权的 USDT 在欧洲遭遇交易所下架，而 USDC 则通过与 Visa、Mastercard、Stripe 等支付网络的整合，推动链上结算和商户支付。此外，USDC 在 Solana、Base 等区块链上的去中心化金融活动增加，以及 Circle 的跨链传输协议（CCTP）支持跨链安全转移，也促进了其增长。

ChainCatcher 消息，在 4 月 8 日 RootData 与 ChainCatcher 联合举办的「CRYPTO 2025 破局与新生」活动上，Avalanche 中国市场负责人 Jenny 在《Crypto 2025 如何破局》的主题圆桌中表示，Avalanche 今年将更加关注建设者，并推出了多项激励性政策。 Jenny 认为，Meme 项目可分为两类：一类是社区自发的项目，另一类是由阴谋集团支持发起的项目。她指出，部分 Meme 项目背后的社区或参与者在获利后，会反哺整个生态系统，而由阴谋集团支持的 Meme 项目则加速市场泡沫化，伤害长期建设的项目。 在合规方面，Jenny 强调，在特朗普总统周期下，加密领域法律法规进展迅速，Avalanche 将大力支持并拥抱监管合规。她认为，现实资产（RWA）和支付是巨大的机遇，法规到位后将吸引更多金融机构进入市场。

ChainCatcher 消息，据 fastcompany 报道，币安首席执行官 Richard Teng 表示，币安计划在合规方面进行大量投资，并将其定位为竞争优势，他还强调币安的远程优先政策是一项战略优势，使领导层能够简化任务并提高组织各个级别的生产力。

ChainCatcher 消息，Sonic Labs（前身为 Fantom）的联合创始人 Andre Cronje 在 X 平台上分享称，尽管他遵守了所有规定，但仍与监管机构（包括美国证券交易委员会 SEC）进行了近两年的艰难讨论。 他还指出，用户的偏好发生了变化，现在许多人更倾向于团队和产品，而非不可变的代码。Cronje 总结道，建设者面临着艰难的选择：要么致力于去中心化和不可变性，冒着遭受指责、监管障碍以及缺乏回报的风险；要么接受公司化、许可制以及受控的改进，以确保持续的进步。

ChainCatcher 消息，Telegram 正在哈萨克斯坦设立当地办事处，以改善合规性和与监管机构的沟通。 哈萨克斯坦数字发展、创新和航空航天工业部于 10 月 14 日宣布，Telegram 已同意任命当地代表，并在哈萨克斯坦共和国开设办事处。据部长扎斯兰-马迪耶夫（Zhaslan Madiyev）称，Telegram 在哈萨克斯坦的实体将是 “加强对消息平台内容控制的重要一步”。

ChainCatcher 消息，FOX Business 记者 Eleanor Terrett 在社交媒体上发文公布了今日举行的加密圆桌会议参会者名单。重要参会者包括： 拜登高级顾问 Anita Dunn· Mark Cuban Coinbase 首席法务 Paul Grewal BitGo 联创 Mike Belshe· DCG 公共政策副总裁 Julie Stitzel a16z 政府事务负责人 Collin McCune Kraken 首席合规官 Marco Santori CFTC 前主席 Chris Giancarlo（Paxos 董事会成员） Pantera 首席合规官 Katrina Paglia 前 SEC 高级顾问 Justin Slaughter（Paradigm 政策总监） Uniswap Labs 首席法务 Marvin Ammori Circle 首席战略官兼全球政策主管 Dante Disparte 此外，参会者众议员 Ro Khanna 反馈称，其认为今天的会议“向前迈出了富有成效的一步”，拜登高级顾问 Anita Dunn 在会上参与了大约一个小时。

ChainCatcher 消息，据 NBC 报道，Twitter 联合创始人 Jack Dorsey 旗下的金融科技公司 Block 正在接受联邦检察官的合规调查。一名前员工向纽约南区检察官提供的内部文件显示，Block 旗下的 Square 和 Cash App 业务存在长期且广泛的合规缺失。 这些问题包括：未充分收集客户信息以评估风险；Square 处理了数千笔涉及受经济制裁国家的交易；Block 为恐怖组织处理了多笔加密货币交易；大部分涉及信用卡、美元转账和比特币的可疑交易未如实向政府报告等。 Block 表示，已建立全面的合规项目，并持续投入以应对新的威胁和不断变化的制裁监管环境。但前员工称公司在发现违规后并未采取纠正措施。此外，一家外部咨询机构去年评估发现 Block 内部监控系统存在近 50 项不足。 据悉，Block 此前在欧洲的支付应用 Verse 也因“严重且系统性”违反反洗钱和反恐怖融资法律，于去年被立陶宛央行罚款并勒令整改。 作为美国最受欢迎的移动支付应用之一，Cash App 拥有 5600 万活跃用户，但其银行合作伙伴 Sutton Bank 近期也因违反银行保密法等问题，与美国联邦存款保险公司 (FDIC) 达成和解。金融监管机构正加大对第三方支付机构的合规审查力度。

ChainCatcher 现场报道，2024 香港 Web3 嘉年华今日在香港会展中心开幕，HashKey Group 首席运营官兼 HashKey Exchange 首席执行官翁晓奇在下午的主题演讲中分享了全球监管动态和香港加密合规发展现状，他还提出六个后续市场看点： 1.非合规风险出清带来的市场压力 2.美元降息的时点与幅度（选举年) 3.比特币减半带来短期冲击、中长期市场净抛压的减少 4.香港现货 ETF 通过带来亚洲资本入场 5.ETH 现货 ETF :美国vS香港 6.爆款DAPP催生应用革命 此外，翁晓奇还透露，4 月 8 日 HashKey Exchange 将有重要更新公布，会以一个全新的服务姿态面向 Web3 用户。