金融規制当局

CoinDesk の報道によると、マルタ金融サービス局（MFSA）は、分散型金融（DeFi）がどのように EU の MiCA フレームワークに組み込まれるかを探るための議論文書を発表しました。MFSA は、MiCA が「完全に分散化された」暗号サービスを免除しているものの、多くの DeFi プロジェクトは依然として管理者キー、ガバナンスの集中、プロトコルのアップグレード権限などの中央集権的な特徴を保持していると指摘しています。規制当局は、分散型が二元的な概念ではなく「スペクトル」として見なされるべきかについて、一般の意見を求め、プロトコルが MiCA の規制範囲を超えているかどうかを判断するための標準化されたフレームワークを設立するかどうかを議論しています。さらに、文書では DAO や分離型会社などの潜在的な法的構造を提案し、監護代理などの自動化されたコンプライアンスメカニズムを研究しています。この議論文書への意見募集は 7 月 10 日まで公開されています。

据市场消息，英国金融行为监管局（FCA）已进入加密货币关键规则制定的最终咨询阶段，正就 10 项监管提案征集最终反馈。这些提案旨在将传统金融标准应用于加密市场，涵盖商业行为准则、信用购买加密资产、监管报告、资产保护及零售抵押品处理等多方面内容。作为英国政府加密路线图的一部分，FCA 计划于 2026 年 9 月开放加密资产服务提供商的许可申请（尚未最终确认）。该许可制度将对加密公司实施更严格的监督，要求其必须获得 FCA 授权方可在英国运营。

据彭博社报道，英国金融行为监管局（FCA）周一宣布计划修改一系列规则，旨在简化英国民众参与市场投资的流程。根据新规定，投资公司将不再需要为零售产品提供复杂的关键信息文件，取而代之的是更为简洁的"产品摘要"。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道で、アメリカの金融規制当局が暗号通貨の購入を核心とする企業戦略を発表した企業の株式に見られる異常な取引パターンを調査したことが明らかになりました。アメリカ証券取引委員会と金融業規制局は、今年関連戦略を発表した200社以上の企業の一部に連絡を取っています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、ニューヨーク州金融サービス部（NYDFS）が最新の指針を発表し、銀行が顧客のウォレットを審査し、デジタル資産製品を導入する際に、マネーロンダリング、テロ資金調達、制裁回避などのリスクを特定し防止するためにブロックチェーン分析技術を採用することを求めています。NYDFS は、仮想通貨ビジネスの拡大に伴い、従来の銀行が新しい脅威に対処するために新しいツールを導入し、金融システムの安全を維持する必要があると述べています。同日、NYDFS は Bullish に BitLicense と資金移動ライセンスを授与しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、日本の金融サービス局 (FSA) は火曜日に報告書を発表し、暗号通貨の規制を「支払いサービス法」からより厳格な「金融商品取引法」(FIEA) の枠組みに移行することを提案しました。この措置は、投資家保護を強化し、業界内での情報開示の不明確さ、未登録の運営、安全上の懸念などの問題に対処し、暗号通貨の規制を証券規制と一致させることを目的としています。報告書によると、日本にはすでに1200万を超える暗号通貨アカウントがあり、ユーザーの預金総額は5兆円（約337億ドル）に達しています。新しい規則が施行されると、暗号通貨の発行者はより厳しい情報開示要件に直面し、仲介サービスもより厳格な規制を受けることになります。この提案は現在、内部のブリーフィング文書であり、金融システム委員会と政府の最終決定を待っています。

ChainCatcher のメッセージによると、ニューヨーク金融サービス局（DFS）の公式発表により、Paxos は前のパートナーであるバイナンスに対して十分なデューデリジェンスを行わなかったこと、及びマネーロンダリング防止のコンプライアンスシステムに重大な欠陥があったため、2650 万ドルの罰金を科され、さらに2200 万ドルをコンプライアンスシステムの是正に投入する必要があります。調査の結果、Paxos はバイナンスに関連する疑わしい取引を効果的に監視しておらず、2017 年から 2022 年の間に約 16 億ドルの違法行為に関連する資金がバイナンスに流入・流出していました。さらに、Paxos の顧客デューデリジェンスと取引監視プログラムは長期間にわたり不十分であり、高リスクのアカウントや行動を適時に特定し、対処することができませんでした。

ChainCatcher のメッセージによると、CNBC の報道で、英国金融行動監視機構（FCA）は月曜日にアメリカの半導体メーカーであるNVIDIA（NVDA.O）と協力し、銀行が人工知能（AI）技術を安全に試験できる規制サンドボックス環境を共同で構築することを発表しました。同機関は、10月から英国の金融機関がNVIDIAの加速計算プラットフォームおよびAI企業向けソフトウェア製品を通じてAI実験を行えるようになると述べました。この「スーパーチャージドサンドボックス（Supercharged Sandbox）」と呼ばれる革新プログラムは、AIの探索と実験段階にある金融機関を対象としています。FCAは、より成熟したAIアプリケーションシナリオに対して、別途実地テストサービスを設けていると強調しました。「この協力は、AIのアイデアを持ちながら実施能力が不足している機関を支援します」とFCAの最高データ責任者であるジェシカ・ルスーは述べました。「私たちは企業がAI技術を活用できるよう支援し、経済成長を促進しつつ市場と消費者の権利を守ります。」

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph の報道で、オーストラリアの反マネーロンダリング機関 AUSTRAC は、登録されているが実際には運営されていない暗号通貨取引所に対して、登録を自主的に撤回するよう求めており、そうしない場合は強制的に登録を取り消すとしています。この機関は 4 月 29 日に声明を発表し、現在 427 の登録取引所の中で、長期間業務を行っていない一部が犯罪者に買収され、詐欺に利用される可能性があると述べました。AUSTRAC の CEO ブレンダン・トーマスは、登録企業は運営状況を適時更新する必要があり、そうしない場合は「使用または登録解除」の措置に直面することになると強調しました。AUSTRAC は、合法的なプラットフォームを識別するために、登録取引所のリストを公表する計画です。2019 年以来、すでに 10 の機関が資格を取り消されており、2024 年 6 月には FTX の現地子会社が処理される予定です。今年の 2 月には、この機関は 13 の送金サービス業者と取引所に対してコンプライアンス審査措置を講じました。現在、オーストラリアでは特別な暗号規制は制定されておらず、政府は 5 月 3 日の選挙前に取引所を既存の金融サービス法の規制枠組みに組み込むことを進める予定です。

ChainCatcher メッセージ、金十の報道によると、市場からの情報では、欧州の金融規制当局が米国債の避難所としての地位に疑問を呈しているとのことです。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道で、中国台湾地区の金融監督機関の委員長である彭金隆氏は、仮想資産市場に対して慎重かつ友好的な姿勢を取っていると述べました。現在、仮想資産に関する専門法案の草案が完成しており、すぐに公聴会の手続きに入る予定です。今年の6月30日までに、仮想資産専門法案の草案を台湾地区の行政管理機関に提出する予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、暗号通貨プラットフォーム Abra とその CEO William Barhydt は、アメリカのオレゴン州の金融規制当局と和解に達しました。この和解協定に基づき、Abra はオレゴン州のユーザーがこのプラットフォームで保有している資産を返還し、同州で未登録の証券を発行することを停止します。もし Abra が 4 月 25 日までにすべての資産をオレゴン州の顧客に返還することに成功すれば、罰金は科されません。

ChainCatcher のメッセージによると、cointelegraph が報じたところによれば、スペイン国家証券市場委員会（CNMV）は、同国で無許可で運営されている18社のリストを発表しました。その中には、BITBINX、Crytomerge、CryptoMaxiTradeなどのいくつかの暗号通貨会社が含まれています。これらの会社は CNMV に登録されていないため、無許可で投資サービスやその他の規制対象の活動を提供しています。規制当局は、影響を受けた投資家に対して普通裁判所の助けを求めるよう勧告しています。2023年現在、スペインで公式に登録されている暗号会社の数は56％増加し、現在83社が含まれています。その中には、バイナンス、Bitpanda、Revolut、Crypto.comなどの多国籍企業があります。昨年、CNMV とスペインの規制当局は暗号業界に対する政策を強化しました。2023年10月、スペイン経済・デジタル変革省は、EU初の包括的な暗号フレームワークである「暗号資産市場法」（MiCA）の実施を加速すると発表しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Fortune の報道では、ステーブルコイン発行者の Paxos がニューヨークの金融規制当局の承認を得て、Solana ブロックチェーンにそのステーブルコインを拡張できるようになり、2024 年 1 月 17 日に発売を予定しています。これは、同規制当局がイーサリアム以外でのステーブルコインの発行を初めて許可したものです。

ChainCatcher のメッセージ、暗号資産管理機関 Fireblocks はニューヨーク州金融サービス部の元仮想通貨副ディレクター Peter Marton をデジタルアイデンティティディレクターに任命し、ブロックチェーンに基づくコンプライアンス製品の開発を支援します。Marton は Fireblocks の最高法務およびコンプライアンス責任者 Jason Allegrante に直接報告します。同時に、Polygon と共同で Nightfall ブロックチェーンを開発した暗号専門家 Chaitanya Reddy Konda も Fireblocks に参加し、デジタルアイデンティティおよびプライバシーのシニアテクニカルプロダクトマネージャーを務めます。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk の報道で、フランスの金融規制機関 AMF は、フランスが暗号通貨会社の登録要件を修正し、EU の MiCA フレームワークに基づいてこの業界のために制定された新しい規則により適合するようにしたと発表しました。これらの「強化された」登録要件は 2024 年 1 月 1 日から施行され、AMF は、規制されたサービスを提供しようとする「新しい参加者」に対して強制されると述べています。これらの変更は、すでにその国で運営され、承認を受けた企業に対して「ファストトラックプログラム」を実施することを「可能にする」とも述べています。規制機関は次のように述べています。「2024 年 1 月 1 日以前に簡易登録を取得したデジタル資産サービスプロバイダーは、『祖父』条項の恩恵を受け、この日以前のフレームワークに引き続き適用されます。」

ChainCatcher のメッセージ、オーストラリア証券投資委員会 (ASIC) は、多資産投資プラットフォーム eToro が個人投資家に提供する差金決済取引 (CFD) 製品について訴訟を提起しました。その理由は、市場の位置付けが広すぎ、設計および流通ルールに違反しているためです。ASIC は次のように述べています。「eToro が提供する差金決済取引は高リスクで不安定であり、このプラットフォームのターゲット市場の選定テストは不適切な顧客がこの製品を取引するのを正しく排除していません。2021 年 10 月 5 日から 2023 年 6 月 14 日の間に、eToro の約 2 万人の顧客が差金決済取引で損失を出しました。」報告によれば、差金決済取引はレバレッジ付きのデリバティブ契約であり、買い手が基礎資産の価格変動を推測することを可能にします。例えば、外国為替レート、株式市場指数、単一株式、商品、または暗号通貨などです。eToro の暗号通貨差金決済取引は、特定の資産に対して最大で 2 倍のレバレッジを許可しており、他の資産には株式、通貨、商品、貴金属が含まれます。

ChainCatcher のメッセージによると、クウェートの主要な金融規制機関である資本市場管理局（CMA）は、同国の仮想資産の規制と発行に関する通知を発表しました。この通知では、クウェートは「絶対に」暗号通貨を使用した支払い、投資、マイニングを禁止していると述べています。この通知は、地方の規制機関が企業に仮想資産サービスを商業活動として提供することを許可するライセンスを発行することも禁止しています。一方で、クウェート中央銀行とCMAの監督下にある証券およびその他の金融商品は、最新の禁止令の制限を受けません。上記の禁止令に加えて、CMAはユーザーに対して慎重に行動し、仮想資産を扱う際の関連リスクに注意するよう求めています。この規制機関は、暗号通貨には合法的な地位がなく、いかなる政府によっても発行または支持されていないと述べています。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、TheBlock が報じたところでは、英国金融行動監視機構（FCA）は、英国で暗号資産をマーケティングする企業に対し、今後施行される金融プロモーション制度を遵守するよう求める書簡を送付しました。この命令は 10 月 8 日から施行され、英国の顧客に製品を販売する海外企業も対象となります。FCA は、英国で暗号資産をプロモーションするための要件を概説しており、合法的な方法は4つあります：認可された者がプロモーション情報を伝達すること；認可されていない者がプロモーション情報を伝達するが、認可者の承認があること；FCA に登録された暗号資産企業がプロモーション情報を伝達すること；そのプロモーション活動が他の方法で《金融プロモーション令》の免除条件を満たすこと。これらのいずれかの方法を使用しないプロモーション活動は、2000年金融サービスおよび市場法（FSMA）第21条に違反するものと見なされ、これは刑事犯罪であり、最大2年の懲役、無制限の罰金、またはその両方が科される可能性があります。(出典リンク)

ChainCatcher メッセージ、日本関東地方財務局が FTX Japan に対して行政訴訟を提起し、FTX Japan の資産は海外とは無関係であり、このような情報の漏洩を防ぐためにあらゆる可能な措置を講じる必要があると述べ、FTX Japan に対して 2023 年 3 月 10 日から 2023 年 6 月 9 日まで日本国内の資産を保持するよう求めています。（出典リンク）