监管审查

ChainCatcher 消息，据 Financial Times 报道，加密借贷金库的存款规模已突破 100 亿美元，较去年初的 40 亿美元大幅增长，反映出投资者对数字资产收益策略的需求持续上升。这类金库通过去中心化金融平台上的智能合约运作，每个金库设有一名“策展人”，实际上扮演投资经理的角色，负责选择借贷策略、设定风险限额并收取费用。其收益率通常在 3% 至 10% 之间，风险较高的策略收益率可达 20% 甚至更高。收益的吸引力伴随着显著风险。贷款可能以流动性较差的代币、加密资产支持的稳定币或代币化私人信贷作为抵押，一旦抵押品贬值或难以出售，存款人将面临损失。自动清算可能加剧市场下跌，而黑客攻击、代码错误和定价机制缺陷也会带来额外漏洞。公开可访问的智能合约虽然提供了透明度，但投资者可能只关注表面收益率，而忽视其底层风险敞口。目前主要存款方包括金融科技公司、数字资产财库企业和对冲基金。比特币借贷机构 Two Prime 是近期进入该市场的公司之一。该公司于 9 月在 Pareto 平台推出比特币借贷金库，通过机构借贷瞄准 1.5% 至 2% 的年化收益率，该金库接受封装比特币，最低存款为 5 枚 WBTC，并投入约 1000 万美元自有资金用于吸收初始损失。监管方面，美国证券交易委员会已就金库持有证券的问题提出疑问，欧洲监管机构则提议对提供 DeFi 访问入口的中介机构进行监管。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，泰国证券交易委员会（Thai SEC）提议将加密货币企业主要股东背后的资金提供方纳入监管审批范围，无论其以直接或间接方式提供支持，均须接受与股东同等的监管审查。 该提案旨在遏制隐性资金流动，防范违法资金渗入加密企业。通过股权收购间接提供资金支持的行为同样适用上述规则。Thai SEC 表示，“重大资金支持”涵盖担保、合同安排或任何实质上使资金方具备出资人地位的投资工具；若主要股东为政府相关机构，则仅审查实体层级持股情况。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，全球最大比特币 ATM 运营商 Bitcoin Depot 被康涅狄格州监管机构紧急暂停货币传输执照，原因包括：向逾 500 名用户超额收取约 15 万美元手续费（超出州内 15% 上限）、未向诈骗受害者全额退款，以及合规披露不足。 该公司须立即停止在该州的运营并关闭所有 ATM 机。与此同时，Bitcoin Depot 还预计将在年度报告中披露内部控制存在“重大弱点”。分析人士指出，此次暂停令是对 Bitcoin Depot 的“结构性打击”，并预示比特币 ATM 行业整体将面临更严格的监管审查。

ChainCatcher 消息，近期，多只比特币 ETF 获批，推动了机构投资者对比特币的兴趣。然而，即将到来的选举可能会引入监管变化，这可能会影响比特币的增长，尤其是如果当选的候选人对加密货币不利。 对于以太坊而言，DeFi Options 平台创始人 Nick Forster 表示，根据选举结果，DeFi 生态系统可能会面临监管审查。他进一步解释说，当前的市场波动反映了交易员对不确定性增加的预期。

ChainCatcher 消息，《大空头》作者Michael Lewis在其新书《Going Infinite》中披露，面对日益增强的监管审查，特别是监管机构对 FTX 投资者名单及其个人详细信息的严格要求，SBF 认为维持赵长鹏作为 FTX 的第二大股东已不再符合公司的长远利益。一位币安的前员工透露：“当被问及赵长鹏的家庭和居住地等私人信息时，赵长鹏不太愿意提供。” 为了避免这一监管压力，SBF 在2021年中主动向赵长鹏提议回购其在2019年底以8000万美元购得的FTX股份，赵长鹏提出了22亿美元的要价。尽管价格高昂，SBF 仍同意支付。但在双方即将签署正式协议时，赵长鹏突然要求额外增加7500万美元。SBF同意了这一额外费用并最终完成了股权回购。

ChainCatcher 消息，七国集团（G7）财长要求国际反洗钱监管组织审查有关个人之间加密资产交易的监管规定。目前，只有通过加密交易所等服务提供商进行的交易才受到监管，个人之间的交易可能成为洗钱和经济制裁的漏洞，因此将探索加强个人之间加密资产交易监管的措施。 G7 在 5 月 11 日至 5 月 13 日的财长和央行行长会议上讨论金融监管时，将要求国际金融行动特别工作组（FATF）讨论此议题并制定必要的对策。（来源链接）

ChainCatcher 消息，Ripple 的前顾问和现任美联储监督副主席 Michael S. Barr 已被美联储董事会任命为硅谷银行案的监督和监管审查负责人。Michael S. Bar 将负责对倒闭银行的监督和监管方式进行彻底和全面的审查，审查结果将于 5 月 1 日前公开发布。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据路透社报道，美国证券交易委员会（SEC）正在寻求 FTX 投资方尽职调查的详细信息。消息人士透露，SEC 已经询问了几家 FTX 投资方并发出文件请求，要求他们提供在投资 FTX 的时候制定了哪些尽职调查政策和程序，是否遵守了这些政策和程序，以及是否履行了投资方的信托义务。 由于相关调查尚未公开，消息人士拒绝透露被 SEC 调查的风投公司名称。分析认为，SEC 启动这项调查可能意味着投资 FTX 的风投公司和基金也将面临监管审查，即便他们可能是 FTX 破产的潜在受害者。（来源链接）

链捕手消息，以太坊创始人 Vitalik Buterin 在推特上参与讨论「若监管通过某些协议（如 Lido、Coinbase 等）的验证者节点对以太坊进行协议级别的审查，以太坊社区将如何反应」这一话题时表示，会将这种审查视为对以太坊的攻击，并选择通过更广泛共识（social consensus）将这些节点销毁。（来源链接）