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first_img 미국 FinCEN이 127억 달러의 의심스러운 활동을 동남아시아 암호 투자 사기와 연관 지었습니다

미국 재무부 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)는 목요일 분석 및 경고를 발표하며 약 127억 달러의 의심스러운 금융 활동을 동남아시아 공원에서 운영되는 암호 투자 사기와 연관 지었습니다. 약 1300개 기관이 33904건의 의심 활동 보고서를 제출했으며, 이는 2023년 9월부터 2025년 12월까지를 포함합니다. 암호 회사 중심의 통화 서비스 기업이 55%의 보고서를 제출했으며, 이는 55억 달러에 해당합니다; 은행은 41%를 제출했으며, 이는 64억 달러에 해당합니다; 증권 기관의 나머지 부분은 7.845억 달러입니다.보고서 수는 매월 평균 10.9%의 속도로 증가하고 있으며, 관련 금액은 18% 증가했습니다. 사기꾼들은 최소 22종의 디지털 자산을 사용했으며, 가장 흔한 것은 이더리움, USDT 및 USDC입니다. 체인 분석에 따르면, 피해자가 처음에 어떤 자산을 구매했든 자금은 거의 항상 스테이블코인으로 교환되며, 거의 모두 USDT로 교환된 후 DeFi 프로토콜이나 미국 외 거래소를 통해 이동됩니다. 사기꾼들은 또한 여러 피해자에게서 수금 주소를 재사용하며, 이는 일부 기관이 해당 패턴을 식별하는 방법이기도 합니다.보고서에 따르면 약 25%가 노인과 관련이 있으며, 60세 이상의 인구가 전체 인구의 24.4%를 차지하는 비율과 비슷합니다. 따라서 FinCEN은 노인이 불균형적으로 표적이 되지 않았다고 판단합니다. FBI는 2024년 미국 60세 이상의 인구가 사기로 인해 48억 달러의 손실을 입었다고 통계 내고 있습니다. 이러한 공원은 주로 캄보디아, 라오스 및 미얀마에 위치하고 있으며, 미국 당국은 올해 2500만 달러 이상의 관련 사기와 관련된 자금을 압수했습니다.

first_img Chainalysis 보고서: CARF는 온체인 과세 암호 활동의 14%만을 포괄합니다

Chainalysis 최신 보고서에 따르면, 2025년 전 세계 체인 상의 잠재적 과세 암호화 활동 규모는 최소 4570억 달러에 이를 것으로 예상되며, 경제협력개발기구(OECD)의 암호 자산 보고서 프레임워크(CARF)는 그 중 약 14%의 체인 상 과세 활동만을 포함하고 있습니다. 보고서는 미국이 약 1126억 달러를 기여하고, 북미 지역이 1346억 달러로 1위를 차지하며, 유럽연합이 1251억 달러로 뒤따르고 있다고 추정합니다.이 추정치는 실현된 수익, 채굴, 스테이킹 및 대출 등에서 발생한 수익과 암호 자산으로 평가된 지불을 포함하지만, 중앙화 거래소 내부의 거래 활동은 포함하지 않습니다. CARF는 2026년 1월 1일부터 영국과 유럽연합을 포함한 48개 관할권에서 데이터 수집을 시작하며, 자격을 갖춘 암호 플랫폼이 고객 및 세무 거주자 정보를 수집하고, 국내 세무 당국에 거래 데이터를 보고하여 국경 간 공유를 할 것을 요구합니다.보고서는 CARF가 암호 중개 기관을 중심으로 설계된 것이 커버리지 격차의 주요 원인이라고 지적합니다. CARF 제정에 참여했던 전 OECD 고문 Colby Mangels는 이 프레임워크가 암호 거래를 사업으로 하는 중개 기관을 중심으로 설계되었기 때문에, 많은 탈중앙화 금융 활동이 중앙화 운영자나 수탁 관계가 없어서 보고 범위 밖에 있다고 말했습니다. Mangels는 세무 당국이 자금 세탁 방지 규제 진행 상황에 주목하고 있으며, DeFi 플랫폼이나 그 운영자가 언제 규제되는 암호 서비스 제공자로 간주되어야 하는지를 주시하고 있다고 언급했습니다.

招商永隆은행은 본토 투자자의 제로 잔액 비활동 투자 계좌를 재검토하며, 미제출 선언서가 있을 경우 중단 및 폐쇄될 수 있습니다

8월 21일, 차이나머천트 영롱은행은 고객에게 통지를 발송하여 홍콩 금융관리국 및 증권감독위원회의 최신 위험 관리 및 계좌 규정 지침에 따라 내륙 투자자의 투자 계좌를 전면 최적화 및 재검토하고 있다고 밝혔습니다. 확인 결과, 관련 고객이 보유한 모든 투자 계좌(재테크, 증권 및/또는 종이 금 통장 계좌 포함)는 2026년 5월 22일 기준으로 자산 잔고가 없으며, 지난 12개월 동안 투자 거래 기록이 없어서 "제로 잔고 비활성 투자 계좌"로 분류되었습니다.계좌의 정상 운영을 유지하기 위해 은행은 고객에게 가능한 한 빨리 《비활성 투자 계좌 선언서》를 제출할 것을 요청합니다. 고객은 차이나머천트 영롱은행 모바일 앱의 개인 계좌 자동 팝업을 통해 제출을 완료할 수 있습니다; 공동 계좌 보유자 또는 모바일 앱에 등록되지 않은 경우, 고객 서비스 핫라인에 전화하여 안내에 따라 처리할 수 있으며, 공동 계좌의 각 보유자는 각각 제출해야 합니다. 선언서의 주요 내용은 개인 정보의 정확성 확인, 자금 출처의 합법성, 계좌가 의심스러운 문서로 인해 폐쇄되거나 일시 중지된 적이 없음을 확인하고, 정보 변경 시 즉시 통지하는 것 등이 포함됩니다.은행은 고객이 제때 제출하지 않을 경우 새로운 투자 거래(주식 구매, 재테크 상품 신청 등)를 적시에 중단할 것이라고 경고합니다; 지속적으로 제출하지 않을 경우 2026년 11월부터 관련 "비활성 투자 계좌"에 대해 폐쇄 조치를 취할 수 있다고 예상됩니다. 계좌가 일단 중단되거나 폐쇄되면 새로운 증권 또는 재테크 상품 투자 거래를 진행할 수 없습니다.
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