금융감독원

뉴스.bitcoin에 따르면, 한국 금융 감독원은 암호화폐 가격 조작 행위를 감지하기 위한 실시간 인공지능 플랫폼을 출시했습니다. 이 시스템의 핵심 기능 중 하나는 알려진 시장 남용 전략의 역사적 데이터베이스를 참조하여 단기 가격 조작 행위를 식별할 수 있는 것입니다.한국 금융 감독원은 다음으로 이 시스템을 확장하여 거래소 간 자금 흐름과 블록체인 활동을 추적할 예정입니다.

8월 21일, 차이나머천트 영롱은행은 고객에게 통지를 발송하여 홍콩 금융관리국 및 증권감독위원회의 최신 위험 관리 및 계좌 규정 지침에 따라 내륙 투자자의 투자 계좌를 전면 최적화 및 재검토하고 있다고 밝혔습니다. 확인 결과, 관련 고객이 보유한 모든 투자 계좌(재테크, 증권 및/또는 종이 금 통장 계좌 포함)는 2026년 5월 22일 기준으로 자산 잔고가 없으며, 지난 12개월 동안 투자 거래 기록이 없어서 "제로 잔고 비활성 투자 계좌"로 분류되었습니다.계좌의 정상 운영을 유지하기 위해 은행은 고객에게 가능한 한 빨리 《비활성 투자 계좌 선언서》를 제출할 것을 요청합니다. 고객은 차이나머천트 영롱은행 모바일 앱의 개인 계좌 자동 팝업을 통해 제출을 완료할 수 있습니다; 공동 계좌 보유자 또는 모바일 앱에 등록되지 않은 경우, 고객 서비스 핫라인에 전화하여 안내에 따라 처리할 수 있으며, 공동 계좌의 각 보유자는 각각 제출해야 합니다. 선언서의 주요 내용은 개인 정보의 정확성 확인, 자금 출처의 합법성, 계좌가 의심스러운 문서로 인해 폐쇄되거나 일시 중지된 적이 없음을 확인하고, 정보 변경 시 즉시 통지하는 것 등이 포함됩니다.은행은 고객이 제때 제출하지 않을 경우 새로운 투자 거래(주식 구매, 재테크 상품 신청 등)를 적시에 중단할 것이라고 경고합니다; 지속적으로 제출하지 않을 경우 2026년 11월부터 관련 "비활성 투자 계좌"에 대해 폐쇄 조치를 취할 수 있다고 예상됩니다. 계좌가 일단 중단되거나 폐쇄되면 새로운 증권 또는 재테크 상품 투자 거래를 진행할 수 없습니다.

SBS 보도에 따르면, 한국 금융감독원(FSS)은 가상 자산과 관련된 음성 피싱 등 금융 사기로 인한 손실 보상 문제에 대응하기 위해 시스템 전면 개혁을 시작했습니다. FSS는 8월 6일 "금융 사기 손실 보상 시스템 개선 프로젝트"를 시작했습니다. 이 프로젝트는 현재의 원화 중심 보상 계산 시스템을 개혁하여 올해 10월부터 가상 자산 손실을 보상 범위에 포함할 준비를 하는 것을 목표로 하고 있습니다.현재 시스템은 주로 원화로 평가된 손실을 기준으로 보상 금액을 계산하지만, 개혁 후에는 보상 비율을 적용하고 관련된 가상 자산의 유형과 수량을 고려할 것입니다. 또한, 지급 중단 시 가상 자산의 원화 환산 가치도 계산에 포함될 것입니다.

Bits.media에 따르면, 러시아 정부가 새로 제출한 법안 초안은 금융 감독국에 모든 암호 거래를 모니터링할 권한을 부여할 계획이다. 암호 거래가 6만 루블을 초과하거나 외환 암호 거래가 100만 루블을 초과할 경우, 해당 기관은 지급인과 수취인의 전체 이름 또는 법인 이름, 지갑 주소, 실제 주소, 생년월일 및 납세자 식별 번호 등의 완전한 정보를 수집해야 하며, 6만 루블 이하 거래는 이름과 지갑 주소만 제공하면 된다.법안은 또한 은행의 디지털 자산 거래에 대한 새로운 한도를 은행 그룹 자본의 1%로 설정하고, 은행은 구매한 암호 화폐에 대해 위험을 커버하기 위해 해당 자금을 보유해야 한다고 규정하고 있다. 중앙은행은 암호 거래가 투자자의 이익을 위협하거나 "금융 시스템의 안정성을 해칠" 가능성이 있을 때 특정 암호 작업을 제한하거나 금지할 수 있는 권한을 부여받으며, 적용 범위는 비은행 금융 기관에서 은행으로 확대된다. 이 법안은 주요 암호 규제 법안과 동시에 시행될 것으로 예상되며, 원래 7월 1일 시행될 예정이었으나 심의가 지연되었고, 최근 제1부행장은 관련 법률이 9월 1일에 발효될 수 있다고 밝혔다.

한국 금융감독원 원장 이찬진(Lee Chan-jin)은 어제 열린 제 3차 소비자 위험 대응 협의회에서 "레버리지 투자 현상이 전체 금융업계로 확산되고 있으며, 이는 가계 재정 건전성에 심각한 해를 끼칠 수 있다"고 다시 한 번 경고했다. 이찬진은 가계 금융 자산이 특정 자산에 과도하게 집중되거나 감당할 수 있는 능력을 초과하는 레버리지 투자를 사용할 경우, 막대한 손실 위험에 직면할 뿐만 아니라 가계 전체 재정 건강이 심각하게 약화될 것이라고 강조했다.또한, 이찬진은 금융회사가 금융 상품을 설계, 제조, 판매하는 전 과정에서 레버리지 투자 구조와 위험을 충분히 설명하고, "돈을 빌려 투자"하는 판매 행위를 유도하지 않도록 엄격히 관리할 것을 요구했다.

머니 투데이에 따르면, 한국 금융 감독원(FSS)은 4월 3일 업비트 운영사 두나무에 "전면 주식 교환 및 이전 결정" 주요 사항 보고서에 대한 시정 명령을 발령했다. FSS는 두나무가 3월 30일 제출한 보고서에서 "미래 회사 구조 재편 계획" 및 "기타 투자 판단 관련 중요 사항"에 중요한 누락이나 허위 기재가 있다고 지적했다.두나무는 보고서에서 공정 거래 위원회의 승인을 받아야 하고, 신용 정보법 및 특정 금융 정보법에 따라 대주주 변경 신고를 완료해야 하므로 이번 주식 교환이 지연되거나 취소될 위험이 있다고 명확히 밝혔다. 또한, 한국에서 심의 중인 디지털 자산 기본법 입법 과정도 해당 거래에 중대한 영향을 미칠 수 있다.

뉴데일리 보도에 따르면, 한국 금융감독원(FSS), 관세청, 신용금융협회 및 국내 9개 신용카드 회사가 이날 "국제 범죄 자금 차단을 위한 공공-민간 협력 사업 협약"을 체결했다. 이 계획은 해외 신용카드 사용 내역과 출입국 기록을 연관 분석하여 전화 사기 및 가상 자산 범죄의 자금 흐름을 원천적으로 차단하는 것을 목표로 한다.이전에는 기관 간 정보 단절로 인해 관세청은 출입국 데이터를 가지고 있었지만 비정상적인 해외 소비를 실시간으로 모니터링할 수 없었고, 신용카드 회사는 결제 데이터를 가지고 있었지만 카드 소지자의 통관 동향을 파악하지 못했다. 새로운 메커니즘에 따라 관세청은 신용카드 회사에 고위험 거래 동향을 제공하고, 금융감독원은 가이드라인을 마련하여 신용카드 회사가 이상 징후를 발견했을 때 거래 중단 등의 실효성 있는 조치를 직접 취할 수 있도록 권한을 부여한다.한국 금융감독원장 이찬진은 이번 조치가 한국이 범죄 수익이 해외로 유출되는 것을 원천적으로 차단하는 상시 모니터링 체계를 구축했음을 의미한다고 밝혔다. 이 시스템은 해외 신용카드를 이용해 해외 ATM에서 현금을 인출하고 암호화폐를 통해 자금을 세탁하는 환전 행위에 대해 정밀 타격을 가할 예정이다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Solid Intel은 한국 금융 감독 위원회(금융 서비스 위원회)가 암호화폐 거래소 상장 규제를 자율 규제 모드에서 정부 직접 규제 모드로 전환할 것이라고 보도했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, News1 보도에 따르면, 한국 금융 감독 위원회(FSC) 산하 금융 정보 부서(FIU)는 8월 6일 가상 자산 입법 2단계 연구를 위임하였으며, 주로 스테이블코인의 자금 세탁 방지(AML) 조치에 초점을 맞추고 있습니다.금융 감독 위원회는 곧 발표될 규제가 스테이블코인을 규제 프레임워크에 포함시킬 것으로 예상되며, 이를 결제 및 국경 간 송금에 사용할 수 있도록 허용할 것이라고 밝혔습니다. 이 연구는 전 세계 스테이블코인 규제 방법을 검토하고, 적용 가능한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 기준을 연구할 것입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 한국 언론은 한국 검찰이 전 대표이사를 위해 아파트 구매에 회사 자금을 제공한 혐의로 암호화폐 거래소 Bithumb에 대해 강제 수사를 시작했다고 보도했습니다.서울남부지방검찰청은 오늘 서울 역삼동에 위치한 Bithumb 본사 등지에 대해 압수수색을 실시했습니다. 보도에 따르면, Bithumb은 초기 대표이사이자 현재 고문인 김대식에게 서울 성수동에 있는 300억 원 상당의 아파트 임대 보증금을 제공했으며, 이 자금의 일부가 김 고문 개인의 아파트 구매에 사용된 것으로 의심되고 있습니다.금융감독원은 관련 혐의에 대해 조사를 시작했으며, 최근 사건을 검찰에 이첩했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Cryptonews가 BusinessKorea를 인용하여 보도한 바에 따르면, 한국 중앙은행은 금융 서비스 위원회 및 금융 감독 서비스국과 협력하여 10만 소비자를 대상으로 하는 중앙은행 디지털 통화(CBDC) 실제 거래 파일럿을 시작할 계획입니다.이 파일럿에는 국민은행, 신한은행, 하나은행, 우리은행, 농협은행, 산업은행, 부산은행 등 7개의 주요 상업은행이 참여할 예정입니다. 이들 은행은 CBDC로 지원되는 예치 토큰을 발행하여 7-Eleven 편의점, 교보문고 및 배달 플랫폼 Ddaenggyeoyo를 포함한 특정 상점에서 소매 거래에 사용할 것입니다.참여자는 전자 지갑을 사용하여 QR 코드를 생성하여 거래를 진행하며, 지출 한도는 100만 원(약 688달러)입니다.이번 파일럿은 소매 환경에서 디지털 통화 지원 예치 토큰의 유효성을 테스트할 것이며, 그 결과는 디지털 통화를 탐색하는 다른 국가들에게 중요한 참고자료가 될 것입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, News1은 한국 금융 감독원(FSS)이 2월 10일 2025년도 업무 계획을 발표하고 올해 암호 자산 정보 공개 자율 규제를 도입할 것이라고 보도했습니다. 정보 공개 자율 규정을 제정하는 것 외에도, FSS는 광고 마케팅 등 사업 행동 규범을 제정할 예정입니다. 이 기관은 또한 국회와 정부가 추진하는 2단계 입법 작업을 적극 지원하고, 입법을 위한 참고 자료로 국제 암호 자산 혁신 규제 체계를 연구할 계획입니다. 또한, FSS는 "암호 자산 조사 시스템 2기"를 구축하여 암호 자산 가격과 거래량에 대한 모니터링을 강화할 것입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 한국 언론 MTN은 한국 금융 감독원이 거래소 Coinone에 대한 조사를 시작했으며, 주목할 점은 Movement 토큰이 상장 후 가격이 짧은 시간에 급등한 뒤 급격히 하락한 비정상적인 상황이다.조사는 불공정 거래가 존재하는지 확인하고 Coinone의 내부 모니터링 시스템이 정상적으로 작동하는지 점검할 예정이다. 또한, Coinone이 유동성이 부족할 가능성이 있는 상황에서 다른 거래소보다 먼저 해당 코인을 상장한 이유도 조사 주요 사항이 될 것이다.공식 발표에 따르면, 이상이 발견될 경우 적극적인 대응 조치를 취할 것이라고 한다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 한국의 '가상자산 사용자 보호법'에 따라 거래소는 입출금을 차단하기 전에 사용자에게 그 이유를 사전 통지해야 합니다. 그러나 금융감독원이 최근 발표한 '조치 취하지 않겠다는 의견서'에서는 해킹 공격, 자금 세탁 또는 사기와 같은 긴급 상황이 발생할 경우 거래소가 통지를 연기하고 입출금 제한을 우선 시행할 수 있다고 지적했습니다.동시에 이 규정은 엄격한 조건을 추가했습니다: 제한 사유의 예측 가능성과 통지 연기의 필요성을 종합적으로 평가해야 합니다. 행정 또는 조사 기관이 제기한 특별 요구에 대해 금융감독원은 정당한 이유가 없을 경우에도 사전 통지 원칙을 고수해야 하며, 이는 투자자의 권리가 침해되지 않도록 보호하기 위함이라고 강조했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 10월 22일 한국 금융 감독원에 제출된 데이터에 의하면, 2018년 1월부터 2024년 8월까지 한국의 5대 거래소(Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, Gopax)에서 총 1482종의 암호 자산이 상장되었으며, 그 중 517종(34.9%)이 상장 폐지되었습니다.이 상장 폐지된 517종의 암호 자산의 평균 상장 기간은 748일(약 2년 18일)로 길지만, 그 중 절반 이상(54.0%)의 암호 자산은 상장 2년이 채 되기 전에 상장 폐지되었습니다. 107종(20.7%)의 토큰은 심지어 1년을 채우지 못했습니다. 상장 기간이 가장 짧은 것은 2018년 1월에 상장 폐지된 DigixDAO(DGD)로, 상장 기간은 77일이었습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Newsis는 한국 금융 감독원 원장 이복현이 국회 행정위원회 국정 감사 회의에서 여러 암호화폐의 이상 거래에 대한 조사를 진행 중이라고 밝혔으며, 그 중에는 Bithumb 거래소에서의 AVAIL 토큰의 의심스러운 거래 행위가 포함되어 있다고 전했습니다. 그는 또한 금융 감독 기관이 이상 거래 탐지 시스템을 지속적으로 개선하고 있으며, 여러 관련 조사 사건을 처리하고 있다고 밝혔습니다. 이를 통해 시장 신뢰를 강화할 계획입니다.AVAIL 토큰은 2024년 7월 23일 Bithumb에 상장되었으며, 초기 가격은 236원이었습니다. 상장 후 15분 이내에 가격이 1300% 이상 폭등했지만, 24시간도 안 되어 다시 200원 정도로 하락하여 가격 조작에 대한 의문을 불러일으켰습니다.민주당 의원 민병덕은 AVAIL 토큰 사건이 Bithumb의 이상 거래 모니터링 시스템의 결함을 드러냈다고 지적했습니다. 그는 Bithumb이 전체 발행량의 5% 이상 거래만을 이상 거래로 간주한다고 밝혔으며, 이 기준이 명백히 이러한 사건의 발생을 효과적으로 방지하지 못했다고 언급했습니다.이복현 원장은 금융 감독원이 각종 의심스러운 암호화폐 거래 활동을 계속 주시하고 조사할 것이라고 약속하며, 시장 투명성과 투자자 보호를 강화하기 위해 노력할 것이라고 밝혔습니다.이전 소식에서 한국 의원들이 Bithumb에서 AVAIL의 이상 거래 데이터를 요청하며 잠재적인 가격 조작 상황을 조사하고 있다고 전했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, PCHOME 보도에 의하면, 대만 "금융감독위원회"는 가상 자산 보관 사업 시범 계획을 출시할 계획이며, 현재 세 개의 은행이 신청 의사를 밝혔습니다. 이 사업은 가장 빠르면 2025년 1분기에 시작될 수 있으며, 서비스 대상은 가상 자산 거래소와 전문 기관 투자자를 포함합니다. 금융감독위원회 종합 계획처장 후자화는 신청 기관이 보관할 가상 자산의 종류를 상세히 설명해야 한다고 밝혔습니다. 예를 들어 비트코인, 이더리움 등이 있습니다.금융감독위원회는 사업의 안전성과 자금 세탁 방지 조치의 이행에 특별히 주목할 것입니다. 이 조치는 금융 혁신을 촉진하고 곧 발표될 가상 자산 전담 법률의 기초를 마련하기 위한 것입니다. 올해 말까지 금융감독위원회는 관련 전담 법률 초안을 발표할 예정이며, 가상 자산 산업에 명확한 발전 프레임워크를 제공할 것입니다.

ChainCatcher 메시지, 한국 금융 감독원(FSS)은 가상 자산 서비스 제공업체에 대한 첫 번째 검사를 실시한다고 발표했습니다. 이는 7월 '가상 자산 사용자 보호법' 시행 이후 첫 번째 조치입니다. FSS는 2개의 원화 시장 거래소, 3개의 토큰 시장 거래소 및 1개의 지갑/수탁 서비스 제공업체를 포함하여 총 6개 기관을 검사할 계획입니다. 특히 Upbit, Bithumb, Coinone, Gopax 및 Korbit와 같은 주요 원화 시장 거래소 중 2개가 검사 대상에 선정될 것입니다.검사 초점은 규제 준수 상황, 사용자 보호 시스템, 내부 통제 메커니즘 및 불공정 거래 감독 등입니다. FSS는 사용자 자산 관리, 콜드 월렛 사용, 보험 및 준비금 상태, 거래 기록 유지 및 이상 거래 모니터링 시스템 등 여러 측면을 검토할 것입니다. 위법 행위에 대해서는 FSS가 시장 질서를 유지하기 위해 엄격한 제재를 가할 것이라고 밝혔으며, 사업자가 자율 규제를 강화하도록 지원할 것입니다.

ChainCatcher 메시지, 한국 금융 감독원(FSS)이 Upbit, Bithumb 등 5대 가상 자산 거래소를 긴급 소집하여 예치금 이용 요율 문제를 논의했습니다.이번 조치는 최근 거래소 간 요율 경쟁이 심화된 데서 비롯되었으며, 특히 Bithumb이 한때 연간 이율을 4.0%로 인상한 후 철회한 사례가 있습니다. FSS는 이용 요율이 합리적으로 산정되어야 한다고 강조하며, 거래소에 예치금 운영 및 요율 산정 방법에 대한 상세 보고를 요구했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 7월부터 시행되는 '가상자산 사용자 보호법'에 따라 한국 금융당국은 가상자산 거래소와 협력하여 "지속적인 이상 거래 모니터링 가이드라인"을 제정한다고 발표했습니다. 금융감독원은 이상 거래를 감지할 수 있는 통합 거래 데이터 표준을 구축하였으며, 각 거래소도 컴퓨터 시스템을 구축하였습니다. 주요 추가된 거래 정보 축적 항목에는 시세 정보와 거래 위탁 매개 정보가 포함됩니다.또한, 금융 감독원과 거래소 간에 보고 체계도 구축되었습니다. 해당 거래소는 정기 모니터링 시스템을 통해 이상 거래를 감지한 후, 판매 데이터, 계좌 개설 정보, 주문 매체 정보, 입출금 정보를 분석하여 불공정 거래의 의혹을 발견할 계획입니다.