가상

펑파이 뉴스에 따르면, 내몽골 자치구 시린궈러 맹 중급 인민 법원은 마某의 불법 경영죄 사건에 대해 원심 판결을 유지하는 2심 판결을 내렸다. 이는 사방 결제 플랫폼이 도박 플랫폼에 자금 결제 서비스를 제공하는 일련의 사건 중 하나이다. 본 사건에서 일부 피고인은 USDT 등 가상 화폐 형태로 수수료나 리베이트를 받았다고 지적되었다.조사 결과, 2022년 5월 24일부터 2023년 10월 18일 사이에 마某 등 5명은 제3자 결제 계정을 통해 불법 자금을 대수수, 대지급하고, 가상 지갑을 통해 USDT 가상 화폐와 은행 카드 수금 등의 결제 방식을 사용하여 10개 제3자 결제 회사의 105개 상점을 통해 결제 금액이 295억 위안이 넘는 것으로 확인되었다.최종적으로 법원은 마某가 불법 경영죄를 저질렀다고 판단하고, 최종적으로 4년 6개월의 징역형과 300만 위안의 벌금을 선고했으며, 차례로 출두한 5명은 불법 경영죄로 3년에서 6년 사이의 형량을 선고받았다.

인민은행 심천시 지점, 심천 증권 감독국, 시 인터넷 정보 사무소, 시 지방 금융 관리국은 지속적으로 특별 정리를 진행하고, 해당 지역 웹사이트 플랫폼이 주체 책임을 엄격히 이행하도록 촉구하며, 법에 따라 위법 및 위반 자매체 계정을 처리하도록 하고 있습니다.일부 전형적인 사례로는: "USDT 상인 교류 그룹", "함께 가상 화폐를 즐기자", "비트코인 검색", "위챗 빠른 교환", "중국 체인 노인 9", "약을 부수고 좋은 잠을 자다", "작은 금붕어 9884", "사용자 0767527971" 등의 계정이 국내에 가상 화폐 관련 사업 활동 마케팅 홍보 정보를 위반하여 제공하고, 사회 대중을 유도하여 가상 화폐 불법 금융 활동에 참여하도록 하고 있습니다. "가상 화폐 등 관련 위험 방지 및 처리에 관한 통지" 등의 관련 정책 규정에 따라, 위의 계정은 플랫폼에 의해 법에 따라 영구적으로 폐쇄 처리되었습니다.

금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)이 화요일 발표한 보고서에 따르면, DeFi 배치에서 식별 가능한 인물이 "통제권 또는 충분한 영향력"을 보유하고 있는 경우, 그 규칙이 적용되며, 프로젝트가 스스로를 얼마나 탈중앙화되었다고 주장하든 상관없습니다.FATF는 많은 DeFi 프로젝트가 실제로 여전히 중앙 집중화 요소가 빈번하게 존재한다고 언급했습니다. 여기에는 거버넌스 토큰의 집중, 관리 권한, 업그레이드 통제권, 그리고 내부자에게 흐르는 수수료와 보상이 포함됩니다. 보고서는 DeFi를 식별 가능한 통제자가 있는 경우, 실제 중앙 집중화되지만 운영자가 숨겨진 경우, 그리고 진정한 무지도자 세 가지로 분류하며, 마지막 유형만이 그 기준에 적용되지 않습니다.보고서에 따르면, 조사에 응답한 관할권의 거의 93%가 관련 기준을 어떤 적격 DeFi 배치에도 적용하지 않았으며, 142개 관할권 중 단 26개만이 위험을 평가했으며, 4개는 허가 규정을 두고 있고, 단 2개만이 관련 플랫폼을 등록하거나 허가했습니다. FATF는 각국에 DeFi 프로젝트가 자금 세탁 방지 통제를 스마트 계약이나 인터페이스에 통합하도록 요구하거나 권장할 것을 요구했습니다; 협조를 거부하는 플랫폼에 대해서는 관할권이 해당 플랫폼의 지역 운영을 금지하는 것을 최후의 수단으로 삼을 수 있습니다. 보고서에 따르면, DeFi의 올해 총 잠금 가치는 866억 달러에 달하며, 2023년 대비 약 85% 증가했습니다.

나이지리아 대통령 Bola Ahmed Tinubu가 가상 자산 규제를 조정하고, 해당 국가의 금융, 세무 및 자본 시장 기관 간의 협력을 강화하며, 디지털 자산 규제의 단편화 문제를 해결하기 위한 행정 명령에 서명했습니다. 이 행정 명령은 나이지리아 주요 금융 규제 기관의 책임자로 구성된 가상 자산 위원회를 설립하여 관련 정책을 안내하는 역할을 합니다. 나이지리아 세무 당국은 디지털 자산 정책을 업데이트하고 납세자에게 미치는 영향에 대한 더 많은 세부 정보를 제공할 것입니다.대통령 특별 고문 Bayo Onanuga는 이 행정 명령이 새로운 규제 기관을 설립하지 않으며 기관 간 권한을 이전하지도 않는다고 밝혔습니다; 각 기관은 법적 책임과 독립성을 유지하며, 등록 요건은 활동의 성격과 관련 자산에 따라 결정됩니다. 국제통화기금(IMF)의 6월 보고서에 따르면, 2019년 이후 나이지리아는 사하라 이남 아프리카의 스테이블코인 유입량의 약 60%를 차지하고 있으며; 2023년 7월부터 2024년 6월까지 이 나라의 암호화폐 유입량은 약 590억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)이 발표한 최신 보고서에 따르면, FATF는 전 세계 각 사법 관할권의 제15호 권고(R.15) 이행 상황에 대해 제7차 특별 평가를 실시했습니다. 보고서는 2025년 마지막 업데이트 이후 각국이 가상 자산(VA) 및 가상 자산 서비스 제공자(VASP) 규제 측면에서 지속적으로 진전을 이루고 있으며, 여기에는 위험 평가 실시, 허가 등록 프레임워크 개선, 여행 규칙 이행 및 법 집행 강화가 포함된다고 지적했습니다.그러나 보고서는 여전히 상당한 격차가 존재한다고 언급하며, 주요 내용은 다음과 같습니다: 위험 평가 결과를 효과적으로 완화 조치로 전환하기 어려움, 허가 등록 프레임워크의 실행 부족, VASP 활동 주체 식별의 어려움, 위험 기반 감독 및 법 집행의 효율성 부족 등입니다. 신흥 위험 측면에서 보고서는 다음 분야에 중점을 두고 있습니다: 조직 범죄 집단이 가상 자산을 이용해 사기를 저지르는 "산업화" 경향의 심화, 스테이블코인의 남용 위험 증가, 비관리 지갑 간의 P2P 거래 위험, 해외 VASP가 규제에서 벗어나는 문제, 그리고 DeFi 분야의 지속적인 도전입니다. FATF는 공공 및 민간 부문이 함께 R.15 이행 강화를 촉구하며, 위험 완화 능력을 향상시키고 국내, 국제 및 공공-민간 협력 메커니즘을 심화할 것을 요청하고 있습니다.

디지털 자산에 따르면, 한국 국세청 관계자가 법률 개정 제안을 하여 개인이 보유한 가상 자산을 압수하기 위해 형사소송법을 개정할 필요가 있다고 주장했습니다. 개인이 보유한 디지털 자산은 개인이 직접 개인 키를 보유하고 제3자에게 보관이나 처분을 위임할 필요가 없는 것을 의미합니다.올해 6월, 국세청 조사팀장 장희원 등을 포함한 네 명의 인사가 한국 범죄학 및 사법 연구소의 《형사 정책 연구》 저널에 《자산 보호를 위한 가상 자산 압수 집행의 제한 및 법률 검토》라는 제목의 논문을 발표했습니다. 이 논문은 공공 지갑으로의 이전이나 통제 권한 확보에 대한 요구와 절차를 별도로 규정해야 한다고 설명합니다. 논문은 먼저 피의자나 소유자가 개인 키와 같은 접근 수단을 보유할 경우, 수색 영장에는 다음 사항이 명확히 기재되어야 한다고 지적합니다: 압수할 디지털 자산의 유형과 수량; 검증된 주소; 이전할 주소; 이전 방법; 및 이전 후의 저장 방법. 또한, 자산을 단일 기관이 관리하는 지갑으로 이전할 경우 도난 등의 위험이 존재하기 때문에, 논문은 법원과 조사 기관이 공동으로 관리하는 공동 주소로 이전하는 방법을 제안했습니다.

한국 언론 KBS의 보도에 따르면, 한국 금융위원회는 가상 자산 시장 규제 성과를 발표했으며, '가상 자산 사용자 보호법' 시행 2주년을 맞아 약 40건의 가상 자산 불공정 거래 조사를 완료하고 사법 기관에 30건 이상의 사건을 신고하거나 통보했습니다. 주요 타겟은 단기 조작, "가격 올리기 후 매도" 등 시장 질서를 파괴하는 행위입니다.앞으로 시장 모니터링 능력을 더욱 강화하고, 실시간 시장 모니터링, 초단위 가격 조작 분석, 의심스러운 계좌 및 거래 구간 자동 식별 등을 포함한 AI 기반 가상 자산 규제 시스템을 구축할 예정입니다.

나이지리아 대통령 Bola Tinubu가 가상 자산 행정 명령에 서명하여 가상 자산을 규제하고 등록되지 않은 운영자를 단속할 계획입니다. 이 조치는 즉시 발효되며 분산된 규제 환경을 조정하기 위한 새로운 감독 프레임워크를 구축할 것입니다.새로 설립된 가상 자산 위원회는 주요 정책 수립 및 조정 기관으로, 나이지리아 중앙은행(CBN)이 의장을 맡고, 나이지리아 세무청과 나이지리아 증권 거래 위원회(NSEC)가 부의장을 맡습니다. CBN 내부에는 가상 자산 사무소가 설립되어 기관 간 일상 운영 및 정보 공유를 담당합니다. 증권 관련 금융 활동은 NSEC가 관리하며, 비증권 가상 자산의 지불, 결제 및 수탁 서비스는 CBN이 관리합니다.CBN은 규제 샌드박스를 도입할 계획으로, 자격을 갖춘 운영자가 감독 환경에서 가상 자산 제품 및 블록체인 솔루션을 테스트할 수 있도록 허용합니다. 가상 자산 위원회는 30일 이내에 행정 명령 시행 프레임워크를 수립해야 합니다.

공식 데이터에 따르면, 출시 일주일이 넘는 시간 동안 Virtuals는 Robinhood Chain에서의 에이전트 거래량이 1억 달러를 돌파했으며, 2,440개 이상의 에이전트가 출시되었고, 개발자들에게 180만 달러를 모금했습니다. 개발자들은 Google 및 General Dynamics와 같은 유명 기업에서 왔습니다.이전 소식에 따르면, Robinhood Chain은 첫날부터 Virtuals의 AI 에이전트 인프라를 통합하여 사용자가 토큰화된 시장에서 에이전트를 시작하고, 자금을 지원하며, 소유하고, 사용할 수 있도록 했습니다. 현재 Virtuals는 Robinhood Chain에서 중요한 AI 에이전트 인프라로 자리 잡았습니다.

검찰일보 보도에 따르면, 후난성 샹탄시 우후구 인민검찰원과 샹탄대학교 법학부 연구자들이 공동으로 작성한 글에서 가상화폐를 이용한 자금세탁 범죄의 형법 규제 난제에 대한 체계적인 대응 방안을 제시했다. 글에서는 현재 사법 실무가 행위 정형화, 증거 확보, 추징 및 손해 배상이라는 세 가지 난제에 직면해 있다고 지적했다. 첫째, 형법 제191조의 자금세탁죄는 여전히 7종의 상류 범죄로 제한되어 있어 많은 사건이 "은닉죄"로 처리될 수밖에 없다. 둘째, 혼합기, 프라이버시 코인, 크로스 체인 전환 등의 수단으로 인해 증거 사슬이 단편화되어 전통적인 수사 수단으로는 침투하기 어렵다. 셋째, 가상화폐의 법적 속성 충돌, 절차 규칙의 공백 및 국경 간 협력 장벽으로 인해 추징 집행이 어려워지고 있다.이에 대해 글에서는 "1건 2조사"를 추진하고, 블록체인 데이터의 자가 진위 확인 원칙을 확립하며, 단계적 증명 기준을 구축하고, 국가 차원의 사건 관련 가상화폐 관리 및 처분 플랫폼을 설립할 것을 제안하며, 동시에 가상화폐 범죄 국제 형사 사법 협조 특별 협정 체결을 적극적으로 추진할 것을 권장하고 있다.

홍콩은행동업결산유한회사(홍콩결산)는 최근 "구매자 온라인 안전 보장"이라는 이름으로 여러 개의 위조 웹사이트가 사용자에게 신분증 번호, 신분증 사진 및 전화번호와 같은 개인 정보를 제출하도록 유도하고 있으며, 이른바 "실명 인증"을 요구하고 현금 보상을 유인책으로 사용하고 있으며, 가상 지갑을 통해 충전 및 인출 작업을 진행하고 있음을 발표했습니다.홍콩은행동업결산유한회사는 대중에게 의심스러운 전화, 웹사이트 또는 기타 통신에 주의할 것을 촉구하며, 사기를 당했다고 의심되는 경우 즉시 경찰에 신고할 것을 권장합니다.

별도 보도에 따르면, 홍콩 증권 및 선물 전문 총회는 최근 재정事务 및 재무국 부국장 진호람, 증권감독위원회 중개기관부 실행 이사 엽지형 등 규제 기관 대표들과 회의를 가진 후, 증권감독위원회가 "가상 자산 플랫폼 종사자 시험" (CVAP) 시험과 과정의 분리, 복습 자료 최적화 및 평가 비용 인하 등의 조치를 추진할 것이라고 약속했다고 전했습니다.이 회는 앞으로 관련 일정에 대해 후속 조치를 취하고, 사모펀드 자가 관리 운영 지침, 기술 서비스 및 규제 활동 경계, VA 결제 규제 프레임워크 등 실무 주제에 대해 재무국 및 증권감독위원회와 지속적으로 소통할 것입니다.

디지털 자산에 따르면, 한국 대법원은 7월 2일 《민사 집행 규칙 일부 개정 규칙안》 입법 예고를 통해 가상 자산 민사 강제 집행 규범을 수립하고, 의견 수렴 후 10월 1일부터 시행할 예정이다. 개정 내용은 디지털 자산 이전 청구권의 강제 집행 및 현금화, 그리고 디지털 자산 자체의 강제 집행 및 현금화를 포함한다.법원의 압류 명령이 발효된 후, 제3자 채무자가 채무자에게 자산을 이전하는 것이 금지되며, 채무자가 관련 권리를 처분하는 것도 금지된다. 압류 채권자는 법원에 제3자 채무자가 해당 청구권을 인정하는지 및 구체적인 내용을 진술하도록 요청할 수 있다. 압류된 자산은 양도 명령이나 판매 명령을 통해 현금화될 수 있으며, 판매는 가상 자산 사업자에게 위탁하거나 집행관 계좌로 이전한 후 판매하거나, 현금화하기 쉬운 디지털 자산으로 교환한 후 판매하는 등의 방법으로 진행될 수 있다. 유동성이 부족한 디지털 자산은 다른 디지털 자산으로 전환한 후 현금화할 수 있다. 대법원 행정처는 8월 11일 이전에 의견을 수렴할 예정이다.

중국 결제 청산 협회는 가상 화폐 충전으로 인한 해외 도박 사기를 방지하기 위한 주의 사항을 발표하였으며, 이는 광범위한 대중이 반사기 및 도박 거부 의식을 높이고 사기 인식 능력을 향상시키는 데 도움을 주기 위한 것입니다.중국 결제 청산 협회는 해외 도박이 "십 도박 십 손실"임을 상기시키며, 가상 화폐를 통해 도박에 참여하는 것은 더욱 강한 은폐성과 위험성을 가지고 있다고 경고합니다. 도박에 참여하거나 도박 활동에 자금을 제공하는 것은 불법 행위에 해당하며, 가상 화폐 도박 거래에 참여하지 않고 자금 안전의 기준을 지켜야 합니다.

중국 중앙TV 뉴스 보도에 따르면, 상하이 바오산 구 검찰 기관은 어제 사건을 발표했습니다. 피고인 황모는 밀입국하여 해외에서 전신 사기 범죄 활동에 참여하였고, 피해자에게 가상 화폐에 투자하도록 유도했습니다. 미얀마 미야와디 공단이 해산된 후, 황모는 계속해서 "돼지 잡기" 사기 범죄에 참여하였으며, AI 얼굴 변환, 외국 모델과의 소통 등의 방법을 이용하여 피해자의 신뢰를 얻은 후, 피해자를 암호 화폐 투자에 참여하도록 유도했습니다.이후 팀장이 연결하여 피해자를 속여 가짜 웹사이트에 등록하고, 충전하고, 투자하도록 유도하였으며, 결국 법원에서 사기죄로 2년 6개월의 징역형과 3만 위안의 벌금을 선고받았습니다.

《남화조보》에 따르면, 원저우시 공안국의 손승빈, 저장성 공안청 형사수사총대의 루옌디 등이 6월 4일 저널 《형사기술》에 기술 논문을 발표하여 중국 경찰이 비트코인, 이더리움 등 가상화폐 자산에 대한 증거 수집 도구 및 사건 처리 절차를 체계적으로 공개했습니다. 내용은 사건 관련 장비 해킹, 증거 수집, 체인 거래 추적, 자산 동결 및 압수 등의 단계를 포함합니다.이 논문은 여러 가지 추적 방법을 개요했으며, 그 중 하나는 거래 수수료를 추적하여 바이낸스와 같은 거래소로 거슬러 올라가 경찰이 사용자 데이터를 확보할 수 있도록 하는 방법입니다. 경찰은 정식 법적 경로를 통해 바이낸스, OKX 및 HTX와 같은 주요 거래소에서 "고객 알기" (KYC) 기록을 얻을 수 있습니다. 거래소에 보관된 자금에 대해서는 경찰이 계좌를 6개월 동안 동결할 수 있으며, 동결 기간은 연장될 수 있습니다.또한, 이 문서는 엄격한 운영 기준을 강조했습니다: 조사관은 개인적으로 개인 키를 보유해서는 안 됩니다. "사건 처리와 보관 분리" 원칙을 고수해야 하며, 전면적인 감독을 실시하고 명확한 규제 체인 기록을 구축해야 합니다.

《남화조보》에 따르면, 온주 경찰국의 손승빈, 저장성 공안청 형사 수사 총대의 로연디 등이 6월 4일 저널 《형사 기술》에 기술 논문을 발표하여 중국 경찰이 비트코인, 이더리움 등 가상 화폐 자산에 대한 증거 수집 도구와 사건 처리 프로세스를 체계적으로 공개했습니다. 내용은 사건 관련 장비 해킹, 증거 수집, 블록체인 거래 추적, 자산 동결 및 압수 등의 단계를 포함합니다.이 논문은 여러 가지 추적 방법을 개요했으며, 그 중 하나는 거래 수수료를 추적하여 바이낸스와 같은 거래소로 거슬러 올라가는 방법입니다. 이를 통해 경찰은 사용자 데이터를 확보할 수 있습니다. 경찰은 바이낸스, OKX 및 HTX와 같은 주요 거래소에서 "고객 알기" (KYC) 기록을 정식 법적 경로를 통해 확보할 수 있습니다. 거래소에 보관된 자금에 대해서는 경찰이 계좌를 6개월 동안 동결할 수 있으며, 동결 기간은 연장될 수 있습니다.또한, 이 문서는 엄격한 운영 기준을 강조합니다: 조사관은 개인적으로 개인 키를 소지해서는 안 됩니다. 사건 처리와 보관 분리 원칙을 고수해야 하며, 전면적인 감독을 수행하고 명확한 규제 체계 기록을 구축해야 합니다.

The Block에 따르면, 대만 입법원은 《가상 자산 서비스 법》을 3독으로 통과시켰으며, 법안은 대만 지역 지도자인 라이칭더에게 서명 요청이 되었고, 10일 이내에 시행 날짜가 발표될 예정이다.법안의 핵심 요점은 다음과 같다:• 라이센스 요구 사항: 가상 자산 서비스 제공자는 금융 감독 관리 위원회(FSC)에 허가를 신청해야 하며, AML 등록이 완료된 플랫폼은 12개월의 신청 기간과 21개월의 승인 기간이 있다.• 스테이블코인 규제: 스테이블코인을 발행하거나 관리하려면 중앙은행과 FSC의 이중 승인을 받아야 하며, 충분한 준비금을 유지해야 한다.• 준수 요구 사항: 사이버 보안, 고객 자산 분리 및 내부 통제 등을 포함한다.• 형사 처벌: 불법 운영 시 최대 7년의 징역형과 최대 1억 대만 달러(약 314만 달러)의 벌금에 처해질 수 있으며; 암호화 시장 조작 시 최대 10년의 징역형과 최대 2억 대만 달러(약 628만 달러)의 벌금에 처해질 수 있다.업계 관계자들은 이전에 법적 회색 지대에서 운영되던 암호화 기업들이 더 이상 규제의 모호성에 의존할 수 없게 될 것이며, 전통 금융 기관들도 앞으로 VASP 라이센스를 신청할 수 있게 될 것이라고 지적했다. 기존 암호화 기업들은 더 치열한 경쟁 압박에 직면할 수 있다.

중국 상하이시 징안구 인민검찰원에 따르면, 최근 해당 검찰원은 가상화폐를 이용한 불법 외환 거래 범죄 집단의 리모를 불법 경영죄로 기소했다. 6월 10일, 본 사건은 법정에서 심리되고 즉시 판결이 내려졌으며, 3년에 걸쳐 2억 위안이 넘는 금액이 관련된 불법 경영 시리즈 사건이 일단락되었다. 2024년 7월, 국가 외환 관리국은 일상 모니터링 중 Z 회사가 가상화폐를 이용해 국내 고객의 자산을 해외로 이전하는 비정상적인 단서를 발견하고, 이후 공안 기관에 이첩했다.조사 결과, Z 회사는 2019년에 해외에 등록되어 "프라이빗 뱅크"라는 명의로 포장하여 홍보하였으며, 가상 은행 앱을 개발하여 정규적인 허위 모습을 조성했지만, 우리나라의 외환 업무 운영 허가를 받지 않고 실질적으로 불법 외환 거래 활동을 하고 있었다. 이 범죄 집단은 해외 부동산 구매, 이민, 유학 등 자금 수요가 있는 고액 자산가를 겨냥하여 중개인을 통해 유입시키고, 고객 관리자, 거래원, 고객 서비스 직원 등이 환전 프로세스를 연결했다. 고객은 인민폐로 가상화폐 환전업자에게 가상화폐를 구매하고 Z 회사의 해외 가상 지갑으로 이체하며, 범죄 집단은 해외에서 가상화폐를 외화로 환전하여 고객이 지정한 해외 계좌로 이체한다. 전 과정에서 실제 자금의 국경 간 이동은 없으며, 국내외 자금 풀을 통해 각각 정산되고, Z 회사는 그 중 3%의 환전 서비스 수수료를 수취하며, 중개인에게 0.5%의 수수료를 지급한다.본 사건에는 총 9명이 출두하였고, 또 다른 주범 한 명은 아직 수사 중이다. 검토 결과, 관련 인원은 국가 법률 규정을 공동으로 위반하여 불법 외환 거래를 하여 금융 질서를 어지럽혔으며, 상황이 심각하거나 특별히 심각하여 불법 경영죄로 형사 책임을 물어야 한다. 법원은 고모, 리모 등 5명에게 6년에서 2년 6개월의 징역형을 선고하고, 150만 위안에서 30만 위안의 벌금을 부과했다; 천모, 황모 등 4명은 범죄 상황이 비교적 경미하고, 관련 금액이 상대적으로 적으며 자발적으로 유죄를 인정한 점을 고려하여 검찰 기관이 상대적으로 불기소 처분을 내렸다.