顧客資金

彭博社の報道によると、アイルランド中央銀行はCoinbaseアイルランド子会社に325万ユーロ（約360万ドル）の罰金を科しました。その理由は、外部委託のガバナンスフレームワークに欠陥があり、顧客資金の保護措置が不十分であったためです。規制当局は、同社が顧客資金の保護プロセスを実行するために米国のCoinbaseグループに過度に依存しており、システム設計の欠陥やコントロールテストの不足が、指定された顧客資金保護口座に長期間資金不足の状況を引き起こしていると指摘しました。Coinbaseのスポークスマンは、関連する問題は主に2023年の米国銀行業危機の際に発生したと述べ、当時同社は顧客に対して資金をCoinbaseの他の銀行口座に預けるよう指導し、銀行の倒産による損失を軽減しようとしましたが、この方法により顧客資金がCoinbaseの他の実体が保有する資金と混在し、規制要件に違反する結果となったと説明しました。昨年、アイルランド中央銀行はCoinbase Europeがマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止の取引監視義務に違反したため、2150万ユーロの罰金を科しました（30%の和解割引が適用済み）。

MetaMaskは、以前に公開された一部のインフラストラクチャのセキュリティ事件についてフォローアップの説明を発表し、チームが調査と対処を継続していることを示しました。MetaMaskは、ユーザーの安全を確保するために、関連するパートナーと協力して予防措置を講じており、現在、影響を受けたバリデータノードの非管理型ステーキング業務からの撤退を進めています。これまでの調査結果によれば、MetaMaskウォレットや顧客の資金に影響を与える兆候は見られません。今朝、MetaMaskの非管理型ステーキング業務の一部インフラがセキュリティ事件に遭遇しました。予防措置として、Lidoで運営されているバリデータが撤退を開始しました。

香港のライセンスを持つ暗号通貨取引所 HashKey Exchange は、モルガン・スタンレーの承認を得て、顧客資金口座を開設することができます。HashKey Holdings は、この口座がモルガン・スタンレーのインフラを通じて顧客資金の隔離と決済をサポートすることを示しています。HashKey Exchange は 6 月 30 日にシンガポールのDBS銀行の顧客資金口座を有効化し、法定通貨の入金、出金、決済サービスをサポートします。HashKey Holdings は一週間前に、元々独立していた HashKey Exchange と HashKey Global アプリを単一の入口に統合しました。HashKey Holdings は昨年 12 月に香港で上場し、事前にオーバーサブスクリプションを通じて 2.06 億ドルを調達しました。

Livecoinsの報道によると、チリ金融市場委員会（CMF）は、暗号通貨プラットフォームPlusspayの登録資格を取り消すことを発表しました。その理由は、同プラットフォームがベネズエラの犯罪組織「Tren de Aragua」との関連が調査され、その団体に金融支援を提供するために使用されていたためです。Plusspayを除いても、PixeltecやIuinvestを含む複数の機関が「金融テクノロジー法」（Lei Fintec）の要求に従って期限内に完全な情報を提出しなかったため、チリ市場でのサービス提供資格を取り消されました。これらの機関は新規顧客の拡大が禁止され、清算業務や既存ユーザーへの凍結資金の返還に関連する操作のみを実行することができます。規制当局は、支払いおよび暗号サービス提供者は、マネーロンダリングや違法資金の流れを防ぐために透明性を高める必要があると強調しています。

CoinDesk の報道によると、Kraken の親会社 Payward は、アメリカのコロラド州連邦地方裁判所に第二次修正訴状を提出し、前の保管パートナーである Etana Custody とその CEO Dion Brandon Russell を訴え、2500 万ドル以上の顧客資金を横領したと主張し、「ポンジスキーム」を運営している疑いがあるとしています。Payward は、Etana が保管資産と自己資金を混合し、運営費用や高リスク投資に使用し、虚偽の口座報告で資金の穴を隠蔽していると述べています。2025 年 4 月、Kraken が約 2500 万ドルの準備資金を引き出そうとした際、Etana は虚偽の照合問題を理由に遅延し、新たな預金で穴を埋めることに依存しました。その中で、少なくとも 1600 万ドルが後にデフォルトした Seabury Trade Capital の手形に投入されました。コロラド州の規制当局はその後、Etana に対して停止命令を出し、Etana は 2025 年 11 月に清算手続きに入り、現在は裁判所が指定した管理者によって管理されています。Kraken は少なくとも 2500 万ドルの賠償と三倍の民事窃盗賠償を求めています。

市場の情報によると、ブラジル中央銀行は新しい規則を発表し、ライセンスを持つ暗号取引プラットフォームに対し、2027年1月1日から毎日報告を提出し、ハッキング攻撃などのリスクに対処するための十分な資金があることを証明することを求めています。また、商業銀行の基準に従ってデータ保護と機密義務を履行する必要があります。新しい規則では、取引所は自社の法定通貨と暗号資産アカウントおよび顧客資産アカウントを完全に分離し、専用の会計マニュアルに従って暗号資産を貸借対照表に計上することが求められています。さらに、規制当局はクロスボーダー送金に制限と審査を設け、オンチェーン資金の流れの追跡可能性を高め、暗号資産を利用したマネーロンダリング、脱税、犯罪活動の資金提供を抑制することを目指しています。

ChainCatcher のメッセージによると、孫宇晨はソーシャルメディアで First Digital Trust （FDT）の「七つの大罪」を発表しました。これには、受託責任の違反、顧客資金の悪用、無許可の投資活動、詐欺または盗難、虚偽報告または情報の隠蔽、マネーロンダリング（AML）規制の違反、香港の POBO 規制の違反が含まれます。具体的な内容は以下の通りです：罪 1：信託責任の違反香港の《信託条例》（第 29 章）によれば、受託者は慎重かつ勤勉で忠実な態度で行動しなければなりません。顧客資金の流用は第 4 条（合理的な注意義務）および信託の原則に違反します。明らかに、FDT は民事訴訟において賠償および損害賠償責任を負うことになります。罪 2：顧客資金の悪用《証券および先物（顧客資金）規則》（第 571 章）では、保管された資金は保管者自身の目的に使用してはならないと規定されています。顧客資産は隔離口座に保管され、無許可の引き出しは厳しく禁止されています。適切な承認なしに TUSD 資金を ARIA DMCC に移転したことで、FDT は罰金、ライセンスの取り消し、または刑事訴追を含む法的措置に直面することになります。罪 3：無許可の投資活動FDT は信託または会社サービス提供者（TCSP）として登録されていますが、顧客を代表して規制された活動を行うための SFC の許可を持っていません。ARIA における TUSD 資産に関するいわゆる投資活動は、無許可で規制された活動に従事することを禁じた《証券および先物条例》の規定に直接違反しています。罪 4：詐欺または盗難顧客を欺く目的で資金を流用することは詐欺または盗難を構成します。FDT は共謀者（Aria CFF、Truecoin（Alex De Lorraine）、Crossbridge/Finaport（Yai Sukonthabhund）など）と共謀し、流用行為を隠すために記録を偽造し、虚偽の投資を行ったと主張しました。罪 5：虚偽報告または情報の隠蔽流用または無許可の取引を隠すために、FDT は虚偽の陳述および詐欺的な文書を提供し、TUSD 資金が無傷であり、指示に従って投資されたと主張しました。これは《証券および先物条例》第 300 条（証券取引における詐欺または欺瞞的手段の使用）に違反します。罪 6：マネーロンダリング（AML）規制の違反複雑な取引やオフショア口座を通じて流用資金を移転し、その出所を隠すことにより、FDT はマネーロンダリング規制の違反を助長または構成しました。罪 7：《贈収賄防止条例》（POBO）《贈収賄防止条例》は、香港における秘密の手数料を管理する主要な法律です。これは、代理人が委託者の同意なしに未開示の利益または手数料を受け取ることを含む腐敗取引を刑事犯罪と定義しています。FDT/Legacy は Vincent Chok の指示の下、DMCC から秘密のリベートを受け取り、違法に TUSD の保管資金を移転しました。

ChainCatcher のメッセージ、Bitget の CEO Gracy がツイートで、Bybit は尊敬すべき競争相手でありパートナーであると述べました。今回の損失は大きいですが、それは彼らの1年分の利益に過ぎません。顧客の資金は100%安全であり、パニックや取り付け騒ぎを起こす必要はありません。その後、Bybit に貸し出した資産は Bitget 自身のものであり、ユーザーの資産には影響しないと補足しました。

ChainCatcher のメッセージによると、DL News が報じたところによれば、アメリカ証券取引委員会（SEC）はテキサス州のファンドマネージャー、カリード・パレク（Khalid Parekh）が顧客の同意なしに1850万ドルの顧客資金を違法に暗号通貨に投資したと指摘しています。SEC の発表によると、2021年8月から2022年8月まで、パレクは自身が単独で管理する会社 Fair Invest を通じて、40州の373人の投資家から1850万ドルを調達しました。彼は主にラジオ番組、ポッドキャスト、メディアインタビューを通じてアメリカのムスリムコミュニティの投資家を引き付け、彼のファンドがイスラム法に準拠していると主張しました。パレクは投資家に対して年率4%のリターンを約束し、これらの利益は株式、共同ファンド、商品、ETFなどの伝統的な資産から得られると述べました。しかし、SEC の指摘によれば、彼は実際には顧客資金を2つの暗号通貨貸付プラットフォームに投資しており、投資家にはそのことを知らせていませんでした。SEC の調査期間中、パレクは顧客資金と約束された4%の利益を返還しました。また、彼は10万ドルの罰金を支払うことに同意し、投資顧問としての SEC 登録資格を撤回しました。

ChainCatcher のメッセージによると、DLNews が報じたところによれば、FTX は暗号取引プラットフォーム Bybit と和解協定を結び、Bybit は 2.28 億ドルの和解金を支払い、FTX は関連する訴訟を撤回することになりました。和解協定に基づき、FTX は Bybit プラットフォームから 1.75 億ドル相当のデジタル資産を回収し、同時に Bybit の投資部門 Mirana Corp. は 5300 万ドルで BIT トークンを含む追加資産を取得します。以前、FTX は Bybit の関連アカウントが崩壊前夜に 3.27 億ドルの資産を移転したと非難し、他のユーザーが引き出しできなくなったとしています。今月初め、FTX が承認された賠償プランでは、影響を受けたユーザーに少なくとも 126 億ドルの資金が配分される見込みです。賠償プランは発効日から 60 日以内に開始される予定ですが、具体的な日付はまだ決まっていません。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、カナダの暗号通貨取引所 ezBtc とその創設者 David Smillie が約 1300 万カナダドル（約 950 万ドル）の顧客の暗号資産を横領し、これらの資金をギャンブルに使用して顧客を欺いたとのことです。ezBtc プラットフォームは 2019 年 9 月頃に永久に閉鎖され、2022 年に解散し、すべてのユーザーの暗号投資をコールドウォレットに保管すると主張していました。2016 年から 2019 年の運営期間中、ezBtc は暗号投資家から 2300 枚以上のビットコインと 600 枚以上の ETH を蓄積しました。BCSC グループによると、Smillie はユーザー資金の約 3 分の 1 をギャンブルや個人使用に充てていました。ezBtc は合計で 935.46 枚のビットコインと 159 枚のイーサリアムを Smillie の取引所口座または CloudBet と FortuneJack に移転しました。これらのギャンブルサイトへの送金は、時には ezBtc から直接送金され、時には ezBtc から Smillie の取引所口座に間接的に送金された後、ギャンブルサイトに移転されました。

ChainCatcher のメッセージによると、Finance Feeds が報じたところでは、破産した暗号通貨貸付機関 BlockFi は、顧客および無担保債権者に対する返済を裁判所から承認されました。アメリカのニュージャージー州破産裁判所は木曜日に同社の計画を承認し、BlockFi が顧客資金の 100% を返済することを許可しました。この暗号通貨貸付機関は、FTX に対する 8.745 億ドルの債権を額面を大きく上回る金額で貨幣化するために裁判所の承認を求めました。裁判所の承認は、顧客が現在全額資産の返金を受けることができることを意味します。同社は、資産の回収が金融危機の影響を消すことはできないが、「近い将来に 100% の請求価値を顧客に効果的に配分することが非常に前向きな結果になるだろう」と述べています。同社は、アメリカの顧客に最終的に資産を配分する作業が 90 日以内に始まる可能性があるとしています。しかし、規制面での課題により、国際的な顧客はより長い時間を待つ必要があるかもしれません。

ChainCatcher のメッセージでは、アメリカ証券取引委員会（SEC）がバイナンスホールディングス株式会社（Binance Holdings Limited）に対して提起した訴訟において、コロンビア特別区地方裁判所の動議が承認され、BAM Trading Services Inc. と BAM Management US Holdings Inc. が一部の顧客の法定通貨資金をアメリカ国債に投資することが許可されました。BAM Trading と BAM Management は、Binance.US を運営するアメリカの法人であり、これは現在、Binance.US のみが一部の顧客資産をアメリカ国債に投資することが承認されたことを意味します。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph の報道で、ウォール・ストリート・ジャーナルが最近公開した電子メールが明らかにしたところによれば、SBF（サム・バンクマン-フリード）家族は FTX の資金を政治献金に使用した疑いがあり、その金額は 1 億ドルを超え、これらの資金は FTX の顧客資金から不正に得られたとされ、2022 年の選挙に影響を与えることを目的としており、すでに数件の法律訴訟を引き起こしています。電子メールには、SBF の父親ジョー・バンクマンが政治献金に関する財務戦略の提案に関与している状況が詳細に記録されており、また、SBF の母親バーバラ・フリードと彼の兄弟ガブリエル・バンクマン-フリードがさまざまな政治団体や事業に資金を流していることが記録されています。前連邦選挙委員会の委員長デビッド・メイソンは、ジョー・バンクマンが選挙財務法に違反した場合、法的責任を問われる可能性があると指摘しています。以前、前 FTX デジタル市場の共同 CEO ライアン・サラメは、関連する罪で 7.5 年の刑を宣告されています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、会計専門家のピーター・イーストンは SBF の刑事裁判で証言し、Alameda Research の 2021 年と 2022 年の FTX アカウントの残高は常にマイナスであり、顧客の資金が必ず使用されていたと考えていると述べました。イーストンによれば、Alameda の多くのベンチャーキャピタルやバハマの不動産取引は FTX の顧客資金で支払われているとのことです。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、Alameda Research の前 CEO キャロライン・エリソンは法廷での証言の中で、FTX の創業者サム・バンクマン-フリードが彼女に犯罪を犯すよう指示したと述べました。エリソンは、Alameda が FTX の顧客資金を投資や政治献金に流用したと主張しています。Alameda Research の CEO に任命された後も、彼女は SBF に報告を続け、要求を出したにもかかわらず、Alameda の株式を持っておらず、FTX のわずかな株式を所有しているだけでした。SBF は、できるだけ多くの資金を借りるよう指示し、より多くの FTT を購入したいと述べたこともありました。SBF の弁護士は先週の開廷で、キャロライン・エリソンが Alameda の取引をヘッジするよう SBF の指示を無視したため、いくつかの損失を防ぐことができたと述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、WSJ が報じたところによれば、事情を知る関係者は、FTX の倒産の数ヶ月前に、同社のアメリカの従業員の一部がプラットフォーム上のいわゆる「バックドア」を発見し、Alameda Research がこの「バックドア」を利用して FTX から数十億ドルの顧客資金を引き出したとされています。この問題を発見した従業員は、所属する部門の上層部にこの状況を報告しましたが、一部の人々は、上層部が FTX の創業者 SBF の助手とこの問題について議論したと述べています。しかし、この問題は解決されることはありませんでした。2022 年の夏、Alameda が FTX に特別な権利を持っていることに懸念を示したチームの上層部は解雇されました。この「バックドア」は、SBF に対する起訴事件で重要な役割を果たしました。彼は詐欺罪でニューヨークの連邦裁判所で裁判を受けており、今週から審理が始まります。そして、この元 FTX の責任者はすべての起訴に対して無罪を主張しています。検察は、SBF が FTX の顧客資金を盗むために「特別機能」を秘密裏にプログラムするよう命じたと主張しており、その中には Alameda に FTX の膨大な資金プールを処理する能力を与えるものが含まれています。裁判所の文書によると、FTX のコードには、Alameda が FTX 上で最大 650 億ドルの負債を持つことを許可する一行のコードが隠されていることが示されています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、暗号貸付会社 Celsius Network は 10 月 2 日に行われた再編計画の承認を求める公聴会で、法官に対し、年末までに顧客への返済を開始する計画を伝えました。Celsius の法律顧問 Christopher Koenig は、冒頭の声明で、この「NewCo」と呼ばれる新会社が訴訟手続きから 4.5 億ドルのシード資金を得ると述べました。さらに、9 月 29 日の文書によれば、Celsius は 20.3 億ドルのビットコインとイーサリアム、及び新会社の株式を使用して、債権者への部分的な返済を計画しています。この案件を主審している法官は、Celsius の再編計画を承認するかどうかを検討しています。この計画は、金融規制当局の承認も必要です。報じられるところによれば、再編計画は大部分の債権者の支持を得て通過したものの、一部の債権者からは反対を受けています。

ChainCatcher のメッセージ、バイナンスの CEO であるジャオ・チャンペンがソーシャルメディアで発表したところによると、最近コミュニティで多くのネガティブなニュースや噂が見られるとのことです。例えば、銀行の取り付け騒ぎ、訴訟、法定通貨のチャネルの閉鎖、製品の終了、従業員の流出、市場からの撤退などです。バイナンスには流動性の問題はなく、すべての入出金は適切に処理されており、すべての顧客資金は安全で、100% 保証されています。同時に、バイナンスでは多くのポジティブな出来事も発生しています。例えば、訴訟に勝利したこと、銀行の取り付け騒ぎを処理し、預金を記録したこと、新しい法定通貨のチャネル、旧製品の撤退と新製品の投入、新しい従業員、新しい市場などです。バイナンスの創業チームの流動率は、同規模のテクノロジースタートアップの中で世界で最も低い可能性があります。バイナンスは暗号エコシステムの構築に尽力します。

ChainCatcher のメッセージによると、FTX 現 CEO John J. Ray III が代表する FTX 債権者が提出した書類には、Alameda Research が FTX 創業者 Sam Bankman-Fried（SBF）に対して 9 億ドル以上を送金したことが示されています。これには 1550 万ドルの現金送金と、前 Alameda Research CEO Caroline Ellison への 350 万ドルの送金が含まれています。さらに、FTX 顧客資金の 250 万ドルが Alameda Research 前共同 CEO Sam Trabucco のためにヨットを購入するために使用されました。その正確な位置はまだ不明です。