反洗钱措施

ChainCatcher 消息，据香港经济日报报道，香港财经事务及库务局局长许正宇周五（19日）出席活动时表示，截至今年 9 月底，已收到 36 份来自各行各业的稳定币牌照申请，预计明年初发放部分牌照，并优先考虑稳健的储备管理、价格稳定和反洗钱措施。 他指出，相关措施不仅保护投资者，也通过建立清晰的合规路径，减少可能导致交易冲突的模糊之处，有助于解决潜在纠纷。 香港稳定币条例今年8月生效，香港金融管理局发言人 10 月曾表示，该局会审视申请资料，并按照《稳定币条例》和相关监管要求进行审批。牌照申请设有较高门槛，首阶段只会发出数个牌照。 至于虚拟资产交易服务及托管服务提供者牌照制度进展方面，许正宇指出，正与香港证监会制定牌照制度的详细内容，计划明年提交立法会审议，强调监管框架会覆盖虚拟资产产业的关键环节，力求在风险管理与创新之间取得平衡。 他重申，港府"精心制定"各项政策措施，协调第三代互联网（Web 3.0）和数字资产的标准，以保障投资者权益、确保监管清晰透明，并促进国际接轨，从而创造一个既能促进创新，又不损害稳定的环境。 此前消息，中国人民银行上月表示稳定币存在用于非法活动的风险，市场关注是否会影响香港推行稳定币的方向。

ChainCatcher 消息，据 News1 报道，韩国金融监督委员会（FSC）下属金融情报部门（FIU）于 8 月 6 日委托开展虚拟资产立法第二阶段研究，重点关注稳定币的反洗钱（AML）措施。 金融监督委员会表示，即将出台的法规预计将把稳定币纳入监管框架，允许其用于支付和跨境转账。此项研究将审查全球稳定币监管方法，并研究适用的反洗钱和反恐怖融资（CFT）标准。

ChainCatcher 消息，据 Eleanor Terrett 披露，美国参议院银行、住房和城市事务委员会主席 Tim Scott 与参议员 Cynthia Lummis、Thom Tillis 和 Bill Hagerty 共同发布了加密市场结构原则，旨在指导未来加密货币立法。该原则强调六大关键方向： 明确定义数字资产法律地位，区分数字资产证券与商品 明确分配监管机构职责，避免单一全能监管者出现 现代化监管以促进创新，包括 SEC 为数字资产融资提供新豁免 保护数字资产交易者权益，对中心化中介机构实施创新友好的注册要求 制定有针对性且促进创新的反洗钱措施 联邦金融监管机构应欢迎负责任的创新，提供明确指导 该原则特别强调保护自我托管权利，区分中心化与去中心化平台的差异，并承认代币化是金融基础设施的演进而非根本变革。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，日立公司与日本 12 家数字资产交易相关企业宣布，将于 2025 年 2 月开始进行一项旨在提高加密货币、稳定币、NFT 等数字资产交易中反洗钱（AML）措施有效性的实证实验。 实验中，将在日立提供的专用平台上共享各公司单独收集和分析的洗钱相关信息。分析结果将反馈给各公司，并用于国内区块链交易的 AML 业务。通过这种方式，验证 AML 精度提升和成本降低的实际效果。参与企业包括 NTT Digital、Optage、Crypto Garage、JPYC、Chainalysis Japan、Digital Platformer、日本电气、野村控股、Bitbank、finoject、北国银行、Laser Digital Japan。 目前，数字资产交易企业各自应对监管，面临应对成本和 AML 业务专业人才不足的问题。同时，预计未来监管加强将带来更多挑战。本实验旨在通过系统、人才、信息的共享，解决这些问题。实验期间为 2025 年 2 月至 4 月。

ChainCatcher 消息，据蓝鲸新闻报道，波场（TRON）区块链创始人孙宇晨在香港举办“最贵香蕉”《Comedian》媒体发布会并当众吃掉香蕉，针对此前质疑拍卖香蕉事件恶意炒作、涉嫌洗钱。 孙宇晨进行了否认并表示：“关于所谓的洗钱质疑，我想说这是不可能的。像苏富比这样世界上最著名的拍卖行，都有非常严格的反洗钱措施，每一笔交易都会经过严密的审查。我所有的投资行为都是透明且合规的。”

ChainCatcher 消息，欧盟的银行监管机构欧洲银行管理局（EBA）今日将其反洗钱（ML）和反恐怖融资（TF）风险因素指南扩展至加密资产服务提供商（CASPs）。新指南强调 CASPs 需要考虑的 ML/TF 风险因素和缓解措施。 据悉，该修订旨在帮助 CASPs 识别这些风险，提供一个不详尽的不同因素列表，这些因素可能表明 CASPs 因其客户、产品、交付渠道和地理位置而面临较高或较低的 ML/TF 风险。 基于这些风险因素，CASPs 可以发展对其客户群的了解，并确定其业务或活动中最容易受到 ML/TF 影响的部分。指南还解释了 CASPs 应如何调整其缓解措施，包括使用区块链分析工具。 欧盟去年通过了关于数字资产转移的立法，以及其里程碑式的加密资产市场（MiCA）监管方案。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，德国金融监管机构 BaFin 已要求 ADE 集团旗下 Futurum Bank 解决内部反洗钱措施中的一些缺陷。该监管机构发现该子公司在内部安全措施、尽职调查义务和可疑活动报告系统方面存在 "严重缺陷"。  ADE 集团周三发表声明称，正在采取措施解决这些缺陷。"目前没有迹象表明集团内部存在违反洗钱和恐怖主义融资法律的行为。"

ChainCatcher 消息，Coinbase CEO Brian Armstrong 在接受彭博社采访时表示：“Coinbase L2 网络 Base 中目前存在一些中心化的组件，但随着时间的推移将变得越来越去中心化。Coinbase 在交易监控等方面负有责任，必须在早期就关注这些问题。Base 将“逐步去中心化”，但这样做并不意味着缺乏监管合规性。中心化的参与者最有责任避免洗钱问题，并拥有交易监控程序等。 据推测，Coinbase 与 Base 集成的任何现有产品都将保持其原始的 KYC/AML 措施。（彭博社）