금고

SEC 웹사이트에 따르면, 위원 Hester M. Peirce는 암호화 금고(Vaults) 및 온체인 대출 전략과 연방 증권법의 교차 문제에 대해 성명을 발표했습니다. Peirce는 활동을 온체인으로 이전한다고 해서 자동으로 증권법의 규제 범위에서 벗어나는 것은 아니라고 지적했습니다. 암호화 금고는 스마트 계약을 통해 사용자 자산을 스테이킹, 대출 등의 수익 활동에 배분하며, 관리자가 수익 전략 선택, 자산 재배분 등의 행동에 관여할 경우 증권법 준수 의무가 발생할 수 있습니다; 일부 금고 구조는 공동 기업으로 간주되거나 투자 회사 규제 범위에 포함될 수 있습니다.온체인 대출 전략 측면에서, 이자율 설정, 자산 접근, 청산 임계값 등의 관리 행동 역시 증권법과 관련이 있을 수 있으며, 관련 대출은 특정 조건 하에 증권 성격의 증서로 간주될 수 있습니다. Peirce는 SEC가 금고 및 온체인 대출 분야의 시장 참여자들이 적극적으로 소통하고, 다양한 의견을 수렴하여 투자자를 보호하면서 혁신을 위한 공간을 마련하기 위해 규정 수정이 필요한지 논의하는 것을 환영한다고 밝혔습니다.

다중 자산 영구 계약 플랫폼 Cascade Discord 관리자 MAX는 채널에서 Cascade CLS 금고가 보안 취약점에 의해 약 130만 달러의 자금 손실이 발생했을 가능성이 있다고 밝혔습니다. 현재 플랫폼은 모든 거래 및 출금을 중단했으며, SEAL 911 및 기타 제3자 보안 팀의 조사 및 처리를 요청했습니다.Cascade는 Arbitrum USDC 또는 은행 계좌를 통해 입금하는 것을 지원하며, 현재 초대제 사전 테스트 단계에 있습니다.

Kraken Institutional은 체인 기반 수익 플랫폼 Upshift와 협력하여 자격을 갖춘 기관 고객이 Kraken의 규정 준수 관리 시스템 내에서 유휴 비트코인, 이더리움, 스테이블코인 및 기타 암호 자산으로 직접 수익을 올릴 수 있도록 허용한다고 발표했습니다.전통적인 집합형 금고와 달리, Upshift는 각 고객을 위해 맞춤형 금고를 구축하며, 고객의 투자 전략, 위험 매개변수, 유동성 요구 및 자산 포트폴리오에 완전히 맞춰 설계됩니다. 자산은 이러한 비관리 금고에 할당된 후 선택된 체인 계약에 배치되며, 고객의 격리된 Kraken 관리 계좌는 영수증 토큰을 받게 됩니다.

영구 계약 DEX Ostium에서 발행 확인, OLP 금고에 이상이 발생하여 현재 플랫폼의 모든 거래가 중단되었으며, 팀이 관련 문제에 대한 조사를 진행하고 있습니다.

ENS 공동 창립자 Alex Van de Sande는 월요일에 공식 초안을 제출하여 ENS DAO의 유휴 커뮤니티 금고에서 개인 참여자에게 500만 개의 ENS 토큰을 위임할 것을 제안하여 현재의 거버넌스 권력 집중 상황을 타파할 것을 권장했습니다. Van de Sande는 제안서에서 현재 한 명의 대표가 충분한 법정 인원을 보유하고 있어 어떤 제안도 실행할 수 있을 뿐만 아니라 그 뒤의 50명의 대표의 투표를 거부할 수 있다고 지적하며 공동 창립자 Nick Johnson을 암시했습니다. 해당 토큰은 5년 전 ENS 원래 에어드랍에서 수령되지 않은 커뮤니티 금고의 몫에서 나온 것으로, 참여자는 이 토큰을 소유하거나 판매할 수 없습니다. Van de Sande는 내년에 다시 500만 개의 위임을 추가하고, 6개월 동안 비활성 상태가 되면 위임을 철회하며, 2년 후 전체 계획이 자동 종료되도록 제안했습니다.이 제안은 ENS DAO의 거버넌스 분쟁이 계속해서 격화되는 시점에 이루어졌습니다: Johnson은 이전에 자신의 ENS 토큰(전체 위임량의 약 50%)을 자율적으로 위임하여 DAO 운영 지갑을 ENS 재단으로 이전하는 제안을 지원했으며, 이후에는 투표권을 사용하여 안전 위원회의 연장을 저지하여 여러 커뮤니티 구성원들의 비판을 받았고, 원본 The DAO 코드 작성자 Christoph Jentzsch는 심지어 ENS DAO를 직접 해산할 것을 제안했습니다.

Summer.fi 공식 발표에서 공격을 받았음을 확인하였으며, Lazy Summer Protocol 소속의 모든 금고를 중단하였습니다. 현재 근본 원인을 조사 중이며, 이후 진행 상황을 지속적으로 업데이트할 예정입니다.

Onchain Lens의 모니터링에 따르면, 거대 고래 주소 "FU76ac"가 Kamino Finance에 약 276만 달러 가치의 USDC를 대출 금고에 입금했습니다.이 자금은 Kvault Program의 Invest 기능을 통해 Kamino Lending Program으로 라우팅되어 대출에 참여하고 수익을 얻기 위해 사용되었습니다.

DeFi 프로토콜 Altura의 CEO Ranveer Arora는 주말 동안 "전례 없는" 인출 요청을 받았기 때문에 플랫폼이 안정적인 코인 수익 금고를 순차적으로 종료할 것이라고 발표했습니다. 보도에 따르면, 발표 전 24시간 내에 Altura는 850만 개 이상의 USDT를 즉시 상환 처리했습니다.이번 인출 사태는 최근 또 다른 수익형 안정 코인 Main Street(msUSD)의 심각한 탈피로 인해 시장의 공포감이 확산된 데 주로 기인합니다. Altura 공식은 Main Street에 대해 직접적인 위험 노출이 없다고 명확히 밝혔지만, 두 프로젝트가 동일한 준비금 증명 서비스 제공업체인 Accountable을 공유하고 있어 여전히 시장의 우려를 불러일으켰습니다. 현재 Altura는 모든 거래 상대방에게 통지했으며, 거래소, 사모 신용 및 실제 자산(RWA)에서의 전략 자금을 청산하기 시작하여 모든 상환이 공정하고 투명하게 완료될 수 있도록 하고 있습니다. 알려진 바에 따르면, 해당 금고는 HyperEVM에서 총 잠금 가치가 한때 3,900만 달러에 달했습니다.

Taiko는 X 플랫폼에서 보안 사건 업데이트를 발표하며 사건이 통제되었고, 크로스 체인 브리지와 금고가 중단되었으며, 자금이 더 이상 인출될 수 없다고 전했습니다. 크로스 체인 브리지는 양방향 모두 오프라인 상태이며, 처리 중인 거래는 손실이 아닌 일시 중지 상태입니다. 더 많은 정보는 곧 발표될 예정입니다.

THORChain은 이벤트 업데이트를 발표하며, 네트워크가 복구의 마지막 단계에 접어들고 있다고 전했습니다. 현재 새로운 KeyVerify 프로토콜을 통해 각 노드의 keyshare 무결성을 검증하고 있습니다. 이 단계는 churn이 시작되기 전에 각 금고가 안전한 상태인지 확인하는 데 사용됩니다. 검증이 통과하면 다음 주요 단계는 churn으로, 네트워크가 모든 자금을 새로운 금고로 이전하게 됩니다.THORChain은 churn 시간이 현재 주요 변수이며, 몇 시간에서 며칠이 걸릴 수 있다고 밝혔습니다. churn이 완료된 후, 후속 단계는 빠르게 진행될 것으로 예상되며, 여기에는 Secured 및 Trade 자산의 재활성화, LP 작업, 마지막으로 거래 복구가 포함됩니다. 이번 네트워크 복구는 예상보다 시간이 더 걸렸으며, 그 이유는 팀이 항상 안전성과 안정성을 최우선으로 삼았기 때문입니다. 이후에도 더 많은 업데이트를 계속 공유할 예정입니다.

Avalanche Treasury Company는 목요일 나스닥에서 코드 AVAT로 공식 상장되었지만, 첫날 거래에서 매도세에 직면하여 주가는 개장 대비 16% 하락하여 1.85 달러로 마감했습니다.이 회사는 SPAC Mountain Lake Acquisition과의 합병을 통해 상장 거래를 완료했으며, 전체 거래 규모는 약 6.75억 달러로, Dragonfly, Pantera, ParaFi Capital, VanEck, Galaxy Digital 및 Kraken과 같은 기관의 지원을 받았습니다.Avalanche Treasury는 약 1500만 개의 AVAX 토큰을 보유하고 있으며, 투자자에게 직접 보유하지 않고도 Avalanche 생태계에 참여할 수 있는 기회를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다. 회사 CEO Bart Smith는 이 전략이 가격에 대한 직접적인 베팅이 아니라 기관 금융 재구성 잠재력에 대한 장기 투자라고 밝혔습니다.Avalanche 생태계는 2020년 출시 이후 550개 이상의 프로젝트와 10억 달러 이상의 기관 자금을 유치했지만, 원주율 토큰 AVAX는 최근 명백한 압박을 받고 있으며, 가격은 5년 저점 근처로 하락했습니다.시장 데이터에 따르면, AVAT의 첫날 성과는 암호화 "디지털 자산 금고(DAT)" 유형 회사의 전반적인 부진한 추세를 이어갔습니다. 이전에 관련 상장 주체인 Strategy, Bitmine 및 SOL Strategies는 모두 상당한 하락을 경험했으며, 이는 이러한 자산이 암호화 약세장 환경에서 여전히 평가 압박을 받고 있음을 반영합니다.

Coinbase는 수요일에 Morpho에서 두 개의 온체인 USDC 대출 금고를 출시했다고 발표했으며, Steakhouse Financial이 위험 큐레이터로 참여하여 사용자에게 다양한 위험 수준의 대출 선택지를 처음으로 제공합니다. Prime 금고는 보수적인 전략을 채택하여 BTC 및 ETH와 같은 블루칩 암호 자산을 담보로 사용하며, 수익률은 약 3.5%에서 4% 사이입니다. High Yield 금고는 Ethena에서 발행한 자산을 포함한 더 넓은 담보 바구니를 수용하며, Ethena 국채 지원형 스테이블코인 USDtb를 사용하는 큐레이터 금고의 연간 수익률은 약 8.79%입니다.Morpho는 비관리형 대출 인프라를 제공하며, Steakhouse Financial은 약 203억 달러의 Morpho 금고 TVL을 관리하고 있으며, 두 번째와의 차이는 약 10억 달러입니다. Coinbase와 Ethena의 협력은 이번 금고 출시 이전에 이루어졌으며, Coinbase Ventures는 6월에 공개 시장에서 ENA 토큰을 구매하여 더 넓은 배급 프로토콜의 일환으로 사용했습니다.

Lookonchain의 추적에 따르면, Arkham Intelligence에 의해 「Joseph Lubin?」으로 표시된 이더리움 제네시스 블록 지갑이 금요일에 세 개의 Sky Finance(구 MakerDAO) 금고에 110,000 ETH를 네 번의 거래(각각 40,000, 40,000, 30,000 및 1 ETH)로 입금했습니다.해당 지갑은 이전에 3년 이상 활동이 없었습니다. 이체 당시 ETH 가격은 약 1,575 달러였으며, 24시간 내에 약 10% 하락했습니다. 이번 입금은 2억 5,905만 달러의 미지급 DAI 부채에 대한 담보를 보충하기 위한 것입니다. 입금 후 세 개의 금고의 WETH 담보 총량은 약 412,430 ETH로, 현재 가격으로 약 6.77억 달러에 해당하며, 세 개의 금고의 청산 가격은 각각 899, 1,020 및 1,056 달러로, 최근 청산선에서 약 55%의 안전 마진이 있습니다.Lubin과 ConsenSys는 해당 주소의 소유권을 공개적으로 확인하거나 부인하지 않았습니다. 이전에 Lookonchain은 3일 전 Lido 공동 창립자 Cobie의 LDO 매도를 잘못 귀속시켰다가 철회하고 지갑이 Wintermute에 속한다고 확인했으며, 체인상의 태그에 오판 가능성이 있었습니다.

수익 계약 PiggyBank은 지난달 진행된 LAB 토큰 기초 거래에서 심각한 실수가 발생했음을 인정하는 공지를 발표했습니다. PiggyBank은 팀이 약 10만 달러(포트폴리오의 약 2%)로 OTC 경로를 통해 저가로 LAB 토큰을 매입하고, 동시에 영구 계약을 공매도하여 헤지했다고 밝혔습니다.그러나 보유 기간 동안 LAB은 심각한 시장 조작을 겪었고, 유동성이 고갈되며 자금 비용이 깊은 마이너스에 빠져 헤지 비용이 과도하게 증가했습니다. 팀은 결국 하락 위험을 제한하기 위해 공매도 포지션을 청산하기로 선택했습니다. 현재 가격으로 계산할 때, 잠금된 LAB 포지션의 총 가치는 135만 달러입니다. 그러나 해당 포지션의 유동성이 부족하여 PiggyBank은 8월 14일 첫 해제 전 이를 순자산 계산에서 제외할 것입니다.상황이 여전히 변하고 있지만, 여전히 상당한 수익을 가져올 가능성이 있으며, 이는 사용자에게 유동성을 관리하는 "가장 공정하고 투명한" 방법입니다. 따라서 오늘의 순자산은 USDC 금고가 약 15% 하락하고, SPYx가 약 12% 하락하며, JitoSOL이 약 9% 하락한 것으로 표시될 것입니다. 다음 주에는 후속 처리 방안을 포함한 상세 보고서가 발표될 예정입니다. 체인 상 조사관 ZachXBT는 이전에 PiggyBank을 공개적으로 의심하며 공급의 95% 이상을 내부에서 통제하고 있다고 비난했습니다.

Onchain Lens의 모니터링에 따르면, 이더리움 공동 창립자 Joseph Lubin이 다시 한 번 Maker 금고에 30,000 ETH를 추가했으며, 현재 가격으로 계산할 때 약 4,712만 달러의 가치가 있습니다. 이는 청산 위험을 줄이기 위한 조치입니다.현재 Lubin은 3개의 서로 다른 Maker 금고에 총 110,000 ETH를 스테이킹하고 있으며, 이는 약 1.71억 달러의 가치가 있습니다. 그는 이 ETH를 담보로 하여 2.5905억 DAI를 대출했습니다. ETH 시장의 변동성이 심화됨에 따라 그의 지속적인 담보 추가 행동이 시장의 주목을 받고 있습니다.

Plume은 이더리움 유동성 스테이킹 프로토콜 ether.fi와 협력하여 새로운 RWA 수익 금고를 출시하여 ether.fi 사용자에게 토큰화된 현실 세계 자산 수익 기회를 제공합니다. Plume은 ether.fi가 이 금고에 독점적으로 1억 달러의 자금을 배정했으며, 출처는 유동성 제공자 기반과 기존 liquid ETH, liquid USD, liquid BTC 등의 수익 제품에서 관리 자본을 포함한다고 밝혔습니다.ether.fi 관련 책임자는 기관급 위험 관리 및 DeFi 노출이 낮은 수익 제품에 대한 시장의 수요가 강하다고 전했습니다. 이 금고는 ether.fi 애플리케이션에 직접 연결되며, 사용자는 익숙한 인터페이스에서 이전에 특정 투자자를 대상으로 했던 기관급 RWA 수익을 얻을 수 있습니다. Plume은 DeFi의 변동성과 보안 위험이 증가함에 따라 사용자가 더 안정적인 체인 상 수익 출처로 전환하고 있다고 밝혔습니다.

Token Terminal 데이터에 따르면, Steakhouse Fi는 Morpho 금고 큐레이터 생태계에서 약 10억 달러에 달하는 선도적인 우위를 확보하였으며, 이는 2위와는 비교할 수 없을 정도로 큰 차이를 보입니다. 1년 전 이 프로토콜은 경쟁자와 거의 차이가 없었지만, 지난 1년 동안 빠른 성장과 시장 통합을 이루었습니다.Morpho는 큐레이터 모델로 운영되며, 여러 금고 관리자가 다양한 위험 수익 구성 및 전략을 제공하여 유동성을 경쟁합니다. Steakhouse Fi의 주도적인 위치는 Morpho 생태계에서 성공적으로 차별화를 이루거나 상당한 사용자 신뢰를 얻었음을 나타냅니다. 큐레이터 생태계는 여전히 DeFi 분야에서 활발한 경쟁 영역이며, 각 프로토콜은 점점 더 전문화된 관리자가 다양한 위험 수준과 전략 간에 자본 배치를 확장하는 데 의존하고 있습니다.

공식 소식에 따르면, 체인 상 금고 프로토콜 Plume이 버뮤다 금융 관리국(Bermuda Monetary Authority)으로부터 디지털 자산 사업 라이센스를 발급받아 세계 최초의 규제받는 온체인 금고 관리자이 되었습니다.Plume은 이미 해당 규제 프레임워크 하에 운영되고 있는 Circle, Coinbase, Kraken과 함께 버뮤다 디지털 자산 규제 시스템에 속하게 됩니다.

The Block에 따르면, 암호화폐 시장 조성업체 Wintermute가 다양한 위험 선호도를 가진 비관리형 금고를 설계하여 탈중앙화 대출 기회에 접속할 수 있는 DeFi 금고 큐레이션 플랫폼 Armitage를 출시했습니다. Wintermute는 자사의 시장 조성 사업과 청산 실행 능력을 바탕으로 Armitage가 "다른 큐레이터가 지원할 수 없는 담보 유형"을 수용할 수 있다고 밝혔습니다. 발표에 따르면, 사용자 예치금은 KYC가 필요 없으며, 자금 통제 권한은 여전히 사용자에게 남아 있습니다. 기관들이 이더리움의 Morpho, 솔라나의 Kamino와 같은 금고 전략에 지속적으로 투자함에 따라, 금고는 기관이 암호화 시장에 참여하는 중요한 도구가 되고 있습니다.

THORChain은 공지를 발표하여 하나의 Asgard 금고가 공격을 받았음을 확인했으며, 현재 거래를 중단했습니다. 초기 징후에 따르면, 사용자 자금은 안전하며, 영향을 받은 것은 프로토콜 자체 자금뿐입니다. THORChain은 네트워크가 자동으로 비정상 행동을 감지하고 서명 활동을 중단하여 추가 자금 이체를 차단했다고 밝혔습니다. 현재 예상 손실은 약 1070만 달러입니다.공지에 따르면, 6개의 Asgard 금고 중 1개가 해킹된 것으로 의심되며, 관련 노드는 무단 이체로 인해 RUNE 스테이킹 몰수 메커니즘이 발동되었습니다. 현재 네트워크는 Churn 활동을 중단했으며, 조사 및 수리가 완료되기 전에는 새로운 연결 및 관련 작업도 연기될 것입니다.THORChain은 초기 조사 결과 사용자 개인 교환 거래는 영향을 받지 않았으며, 모든 노드 운영자에게 즉시 인프라, 키 관리 시스템 및 운영 환경에 비정상이 있는지 확인할 것을 요청했습니다.