投資口座

アイルランドは、2027年に導入予定の政府設計の個人投資口座から暗号通貨を除外する準備を進めています。この口座では、貯蓄者が上場株式、債券、上場投資信託（ETF）に投資できるようになります。アイルランド政府は、その小売投資税収ロードマップにおいて、暗号通貨とデリバティブを「高度に複雑でリスクの高い製品」として分類し、適格資産の範囲には含めないことを明記しています。新しい口座では、まだ決定されていない免税の閾値が設定され、その閾値を超える部分には年間平均価値に基づいて低税率が課されます。また、現行のdeemed-disposal制度（8年ごとに38%の税率で未実現利益に課税）は、口座内の投資には適用されません。口座提供者は、税金の計算、報告、アイルランド税務委員会への納付を担当し、貯蓄者は最低納付額、保有期間、ロックイン期間の制限に直面することはありません。この製品リストは、EU委員会の2025年9月の貯蓄と投資口座に関する提案に従い、高リスクで複雑なデリバティブおよび暗号通貨を除外していますが、トークン化された金融商品は除外されています。税率、閾値、年間納付上限は、10月に発表される2027年の予算で決定される見込みです。アイルランド中央銀行の研究によると、アイルランドの家庭の38%の金融資産は現金および預金の形で保有されており、EUの30%の平均を上回っています。

8月21日、招商永隆銀行は顧客に通知を発出し、香港金融管理局および証券監察委員会の最新のリスク管理と口座コンプライアンスガイドラインに従い、内地投資者の投資口座を全面的に最適化および再確認していることを示しました。確認の結果、関連する顧客が保有するすべての投資口座（資産運用、証券および/または紙ゴールド口座を含む）は、2026年5月22日現在、資産残高がゼロであり、過去12ヶ月間に投資取引記録がないことが確認され、「ゼロ残高の非アクティブ投資口座」として定義されました。口座の正常な運用を維持するため、銀行は顧客に対し、できるだけ早く《非アクティブ投資口座声明書》を提出するよう求めています。顧客は、招商永隆銀行のモバイルアプリの個人アカウントの自動ポップアップを通じて提出を完了できます。共同名義口座の保有者やモバイルアプリに未登録の方は、顧客サービスホットラインに電話して指示に従って手続きを行うことができます。共同名義口座の各保有者はそれぞれ提出する必要があります。声明書の主な内容には、個人情報の正確性の確認、資金の出所の合法性、口座が疑わしい書類により閉鎖または一時停止されたことがないこと、情報の変更を適時通知することなどが含まれます。銀行は、顧客がタイムリーに提出を完了できない場合、新しい投資取引（株式の購入、資産運用商品の申込など）を適時に一時停止する可能性があることを警告しています。提出が継続して行われない場合、2026年11月から関連する「非アクティブ投資口座」に対して閉鎖処理が行われる可能性があります。口座が一度停止または閉鎖されると、新しい証券または資産運用商品の投資取引を行うことはできません。

アメリカが発表した「トランプアカウント（Trump Account）」プランは、7月4日に登録と初回資金投入を開始することを発表しました。このプランは、最初に大美麗法案と共に提案され、アカウントは親が18歳未満の子供のために延税投資アカウントを設立することを許可し、家族、友人、雇用主が共同でアカウントに資金を追加することができます。毎年最大5000ドルを預け入れることができ、将来的には上限がインフレに応じて調整されます。さらに、トランプアカウントは企業が従業員の子供に対して補助金形式の拠出を提供することも許可しており、毎年最大2500ドルに達することができます。アカウントは保有者が18歳に達した後、自動的に従来のIRA構造に移行し、引き続き投資と資金追加が可能です。

香港地域の銀行が口座開設を厳しくしているとの情報があります。関係者からの情報によると、香港金融管理局の要求に基づき、香港地域の銀行は5月26日から投資口座の開設を厳しくし、紙の声明に署名する必要があるなどの措置を講じていますが、貯蓄口座には影響はないとのことです。

Robinhoodの株価は11.29%上昇しました。理由は、アメリカ政府が支援する「Trump Accounts」子供向け投資口座アプリが正式に開始されたためです。発表によると、条件を満たす18歳以下のアメリカの子供たちは、税制優遇のある投資口座を開設できます。2025年から2028年に生まれ、有効な社会保障番号を持つ子供たちは、アメリカ財務省から1,000ドルの初期資金を受け取ります。家族や雇用主は毎年合計最大5,000ドルを追加で投資することができます。Robinhood Securitiesは、このプロジェクトの初期受託機関として、口座資産の管理を担当します。口座資金はデフォルトで低コストのインデックスファンドに投資され、ユーザーはアプリを通じて投資のパフォーマンスや口座の成長状況を確認できます。このプログラムは2026年7月4日に正式に開始される予定です。

財聯社の報道によると、「香港地域の一部銀行が投資口座を開設する際に声明に署名する必要がある」という件について、香港金融管理局は本日、関連する規制要件が5月22日にすべての認可機関に発出されたと回答しました。香港金融管理局が提供した資料によれば、登録機関は本土の投資家の投資口座を開設および管理する際に、以下の3つの追加措置を講じる必要があります。疑わしいまたは偽造された書類を使用して開設された投資口座を閉鎖し、2023年1月以降または金融管理局が指定したその他の期間内に疑わしいまたは偽造された書類を使用して開設された顧客の投資口座を特定すること。関連する書類には身分証明書が含まれます。ゼロ残高の不動投資口座を閉鎖すること。具体的には、本土の投資家が保有する投資口座で、2026年5月22日（基準日）までに資産残高がなく、基準日から遡って12ヶ月以内に顧客による活動がなかった口座を指します。新たに投資口座を開設する際には、その本土の投資家から、すべての投資活動および関連する決済を支えるための資金が中国本土以外の合法的な出所から来ていることを確認する書面による声明を取得する必要があります。関連する文書によれば、新たに追加された規制措置は投資口座にのみ適用され、総合銀行口座内の投資口座を含むが、非投資機能（例えば普通預金、定期預金、支払い、融資およびクレジットカードなど）は関連措置の適用範囲には含まれません。また、関連する追加措置の適用対象は個人顧客であり、法人顧客および機関顧客には適用されません。