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コインベース アイルランド子会社が顧客資金保護違反で 325 万ユーロの罰金を科される

彭博社の報道によると、アイルランド中央銀行はCoinbaseアイルランド子会社に325万ユーロ(約360万ドル)の罰金を科しました。その理由は、外部委託のガバナンスフレームワークに欠陥があり、顧客資金の保護措置が不十分であったためです。規制当局は、同社が顧客資金の保護プロセスを実行するために米国のCoinbaseグループに過度に依存しており、システム設計の欠陥やコントロールテストの不足が、指定された顧客資金保護口座に長期間資金不足の状況を引き起こしていると指摘しました。Coinbaseのスポークスマンは、関連する問題は主に2023年の米国銀行業危機の際に発生したと述べ、当時同社は顧客に対して資金をCoinbaseの他の銀行口座に預けるよう指導し、銀行の倒産による損失を軽減しようとしましたが、この方法により顧客資金がCoinbaseの他の実体が保有する資金と混在し、規制要件に違反する結果となったと説明しました。昨年、アイルランド中央銀行はCoinbase Europeがマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止の取引監視義務に違反したため、2150万ユーロの罰金を科しました(30%の和解割引が適用済み)。

イタリアが暗号資産マネーロンダリングネットワークを取り締まり、海外に6800万ユーロを移転した疑いがある

彭博社の報道によると、ミラノの検察は、イタリア当局がマフィア関連の地下銀行を運営している疑いのある30人を逮捕する行動を開始したと発表しました。このネットワークは、約6800万ユーロを国外に移転し、暗号通貨を利用して違法資金を洗浄しているとされています。この行動はスペインにも及び、現地の警察はヨーロッパ逮捕令を執行しており、スイス当局も別の容疑者の逮捕を求めています。検察によると、このネットワークはミラノ近郊の自動車レンタル会社を拠点に、ペーパーカンパニーを通じて虚偽のサービス請求書を発行し、建設、物流などの業界に関与する企業の課税所得を減少させる手助けをしていました。企業は銀行振込で支払いを行った後、このネットワークは手数料を差し引き、現金で資金を返還していました。ペーパーカンパニーの口座内の資金は、ルクセンブルク、リトアニア、ドイツの銀行に移され、その後、暗号取引所を通じてこの組織が管理しているとされるデジタルウォレットに入れられました。調査員は1.1億ユーロ以上の虚偽の請求書を特定し、このネットワークが麻薬取引の収益やオンライン暗号投資詐欺の被害者からの詐取資金も処理していたことを発見しました。

first_img ラガルド:ユーロ圏の経済は弾力性があり、デジタルユーロがまもなく導入される

欧州中央銀行総裁ラガルドは、9月のユーロ圏のインフレ率3.8%は主にエネルギーコストの高騰を反映しており、欧州中央銀行は来年には緩和されると予想していると述べました。彼女は、エネルギーショックがユーロ圏のインフレを2027年上半期まで中央銀行の目標を上回る状態に保つと予測しているが、現在の慎重な政策対応は依然として適切であると指摘しました。この発言は、国際通貨基金の年次総会中に行われました。ラガルドは同時に、欧州中央銀行がデジタルユーロを設計していると述べました。彼女は、小売決済分野において、欧州中央銀行が現金をデジタル形式で補完し、日常的な支払いに使用されるデジタルユーロを導入する準備を進めていると述べました。デジタルユーロは、小売決済分野の革新と競争をさらに促進し、公共と民間のソリューションの持続的な共存を確保し、欧州の決済分野における戦略的自立を支えることになります。以前、Cointelegraphは9月21日に、欧州中央銀行がPontesシステムを導入し、金融機関が中央銀行の通貨でトークン化された資産取引を決済できるようにし、ステーブルコインなどの民間決済資産に代替手段を提供していると報じました。このシステムは初期段階で一連のコアサービスを提供し、2028年までに全面的に実施される予定です。
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