シリコンバレー銀行

連邦準備制度理事ボーマンは、シリコンバレー銀行の倒産中に明らかになったリスク回避文化の問題に対処するため、全面的な再編を計画していると述べました。

CoinDeskの報道によると、シリコンバレー銀行は報告書を発表し、ビットコインの貸出が2022年の暗号信用危機を経て新たな機関化時代に入ったと述べています。リスク管理が強化され、機関の参加度が向上し、貸出コストが低下傾向にあります。ビットコインは即時のグローバル流動性、迅速な決済、相互運用性を持つ担保資産と見なされています。現在、アメリカの主要な銀行の多くがビットコインを支援する信用サービスを提供しており、暗号担保ローンの総額は前年同期比で49%増の670億ドルに達しています。ビットコイン貸出プラットフォームのLednは、現在の消費者BTC担保ローン市場は約30億ドルであり、今後10年で1兆ドルに拡大する可能性があると見積もっています。報告書は、2022年から2023年にかけてのCelsius、BlockFi、Genesisの倒産が期限のミスマッチや過剰レバレッジなどの問題を露呈させ、保守的な引受と透明なリスク管理が業界の基盤となったことを指摘しています。現在のビットコイン担保ローン金利は7.5%から16%であり、シリコンバレー銀行は銀行とプライベートクレジットファンドの参加が徐々に利ざやを縮小させると予測しています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アメリカ通貨監理署（OCC）は、リスク投資家ピーター・ティールの支持を受けたエレボール銀行に「初期条件付き承認」を与えたとされています。この銀行は、暗号通貨と人工知能の分野にサービスを提供する予定です。通貨監理署は水曜日にこの申請を承認しました。通貨監理官のジョナサン・グールド氏は、エレボール銀行が彼が今年の7月に就任して以来「初めて初期条件付き承認を受けた新設銀行」であると述べました。エレボール銀行は、2023年に倒産したシリコンバレー銀行が残した市場の空白を埋めることを目指しています。『フィナンシャル・タイムズ』の報道によると、この銀行はシリコンバレーの中心人物であるパルマー・ラッキーとジョー・ロンズデールによって2025年に設立され、ピーター・ティールのファウンダーズ・ファンドおよびハウン・ベンチャーズの支援を受けています。申請書類によると、エレボール銀行は国民銀行として、従来の銀行サービスと暗号関連の製品およびサービスを同時に提供します。『フィナンシャル・タイムズ』は匿名の情報筋を引用して、ラッキー、ロンズデール、ピーター・ティールがトランプ大統領と密接な関係にあるにもかかわらず、この銀行の申請は「特別扱い」を受けていないと報じています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、BitMEX の共同創設者であり元 CEO の Arthur Hayes は、2023 年韓国ブロックチェーンウィークで、ビットコインは過去約 6 ヶ月間牛市にあるが、市場はまだ反応していないと述べ、6 ヶ月から 12 ヶ月の間に反応するだろうと予測しています。Hayes は、ビットコインの今回の牛市は 3 月 10 日、つまりシリコンバレー銀行（SVB）がアメリカ連邦預金保険公社に接収された日から始まったと考えています。銀行業界のさらなる崩壊を防ぐために、連邦準備制度は銀行定期融資プログラム（BTFP）を策定し、最大 1 年間の銀行ローンを提供し、彼らが「適格資産」を担保として提出することを条件としています。Hayes は、それ以来ビットコインの価格は上昇し続けており、現在の上昇幅は約 26% であり、これが彼がその日から牛市が始まったと主張する理由です。

ChainCatcher メッセージ、アメリカ連邦預金保険公社 (FDIC) が提供した文書によると、Circle、セコイアキャピタルなどの企業が破産したシリコンバレー銀行の上位10の預金者にランクインしており、Circle は約 33 億ドルの預金を保有し、セコイアキャピタルは約 10 億ドルを保有しています。他の主要な預金者にはシリコンバレー銀行自体、SVB ファイナンシャルグループ、バイオテクノロジー研究会社の Altos Labs、中国の求人プラットフォームである看准有限公司が含まれます。報道によると、これらの企業は数十億ドルの預金保護を受けているとのことです。シリコンバレーが倒産した後、連邦準備制度は FDIC と協力し、保険に加入している預金者と未加入の預金者の利益を保障すると発表しました。（ブルームバーグ）

ChainCatcher のメッセージによると、ウォール・ストリート・ジャーナルが関係者の話を引用して報じたところによれば、連邦準備制度（FRB）と証券取引委員会（SEC）がゴールドマン・サックスを調査しているとのことです。関係者によれば、シリコンバレー銀行が倒産する前に資金調達が行われ、ゴールドマン・サックスはシリコンバレー銀行の証券ポートフォリオの購入に関与していたとのことです。SVB 調査の一環として、司法省もゴールドマン・サックスに対して召喚状を発行しています。関係者は、ゴールドマン・サックスに対する調査は、SEC と司法省が進めている SVB の倒産調査の一部であると述べています。FRB と SEC は、ゴールドマン・サックスが証券ポートフォリオの買い手および SVB の資金調達アドバイザーとしての役割に関連する文書を求めており、ゴールドマン・サックスの投資銀行部門と取引部門がポートフォリオの売却に関して不適切なコミュニケーションを行ったかどうかを調査しています。（ウォール・ストリート・ジャーナル）

ChainCatcher のメッセージ、バークシャー・ハサウェイの CEO バフェットは、シリコンバレー銀行の預金が保証されなければ、壊滅的な影響が出ると述べています。アメリカが債務上限を引き上げず、世界金融システムを破壊するリスクを冒してデフォルトすることを許可する人がいるとは想像できません。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージ、マスクはソーシャルメディアで次のように述べました："連邦準備制度のデータは遅れすぎており、穏やかな景気後退がすでに訪れています。これは単に炭鉱のカナリア（シリコンバレー銀行）が死んだだけではなく、最も堅固な鉱夫（クレディ・スイス）も死にました、墓地はすぐに埋まります！さらなる利上げは深刻な経済後退を引き起こすでしょう。私の言葉を忘れないでください。"（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージ、金十の報道、米連邦準備制度は、シリコンバレー銀行の倒産を企業の管理と不適切な規制に帰することを示し、流動性と資本要件の改善を検討すると述べました。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、シリコンバレー銀行金融グループは、CEO のグレゴリー・ベッカーと CFO のダニエル・ベックが今週辞任したと発表しました。ベッカーは「必要に応じて」会社の顧問を務め、報酬は受け取らないとのことです。さらに、グループは傘下の SVB キャピタルと SVB セキュリティーズの戦略的選択肢を模索しています。シリコンバレー銀行は先月、規制当局によってファースト・シチズンズ・バンクシェアーズ社に売却されました。ベッカーは1993年にシリコンバレー銀行に入社し、2011年にCEOに任命されました。ベックは2017年にCFOに任命され、ニコラス・グロッシが一時的にその職務を引き継ぎます。（ブルームバーグ）

ChainCatcher のメッセージによると、『ウォール・ストリート・ジャーナル』は、連邦準備制度がシリコンバレー銀行の有価証券の損失を隠すための抜け穴を再考していると報じています。中型銀行の一部は、有価証券の保有損失を効果的に隠すことができる抜け穴があり、連邦準備制度はこの抜け穴を埋める可能性があります。(出典リンク)

ChainCatcher のメッセージによると、関係者の話では、シリコンバレー銀行の最高監査責任者と、就任してわずか3ヶ月の最高リスク責任者 Kim Olson が退職するとのことです。また、アメリカのHSBCは、SVBから40名の銀行家を採用し、「革新的な経済に専念する」新製品の構築を支援すると発表しました。この銀行は、最高ビジネス開発責任者の Sunita Patel、ライフサイエンスおよび医療ヘルスケア責任者の Katherine Andersen、テクノロジーおよび医療ヘルスケア銀行責任者の David Sabow、テクノロジー信用ソリューション責任者の Melissa Stepanis など、SVBの経験豊富な人材を引き抜きました。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道で、アメリカのマサチューセッツ州上院議員エリザベス・ウォーレンとニューヨーク州下院議員アレクサンドリア・オカシオ・コルテスが、日曜日にシリコンバレー銀行の14人の主要預金者に手紙を送り、この倒産した銀行といくつかのベンチャーキャピタリストやテクノロジー企業の創業者との関係について懸念を示しました。 この手紙を受け取った企業には、USDC発行者のサークル・インターネット・ファイナンシャル、暗号貸付プラットフォームのブロックファイ社、メタバースプラットフォームのロブロックス、その他の業界の企業が含まれています。報道によると、これらの二人の民主党員は、上記の企業に対して、シリコンバレー銀行との関係の期間や、同銀行への預金額を説明するよう求め、さらにシリコンバレー銀行の取締役会メンバー、高管、または投資家が同銀行から特別な利益を得ているかどうか、例えば信用枠などについても質問しました。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージ、シリコンバレー銀行がニューヨークで破産法第11章に基づいて破産を申請しました。

ChainCatcher のメッセージによると、関係者は KKR、Ares Management、Carlyle Group がシリコンバレー銀行の740億ドルのローン帳簿を精査しており、信用ポートフォリオに適した資産の買収を模索していると伝えています。さらに、Apollo Global Management は、同銀行の一部の顧客向け業務の再開を検討しているいくつかのトップベンチャーキャピタル機関を支援する可能性があります。以前の情報によれば、Apollo Global Management と Blackstone はシリコンバレー銀行の一部資産の買収に関心を示しています。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、The Block のデータでは、先週の金曜日以来、USDC の償還額は 620 億ドルに達し、発行額は 166 億ドルに達し、純償還は 450 億ドルを少し上回っています。The Block Research の研究責任者 Steven Zhang は、Circle が償還を開始し、償還が準備金で保証されるにもかかわらず、USDC 保有者は現在の環境に対して依然として緊張しているようだと述べています。Circle が他の多くの銀行に現金準備金を持っていることを考えると、これらの銀行がシリコンバレー銀行のような銀行の取り付け騒ぎを経験すると、USDC が再びペッグを外れる可能性があります。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、CNBC の報道では、シリコンバレー銀行の幹部と取締役は過去2年間で合計8400万ドル相当の株式を現金化し、同銀行の内部者による株式売却に対する新たな疑念を引き起こしました。シリコンバレー銀行のCEO、グレッグ・ベッカーは過去2年間で約2950万ドルの株式を売却し、2月27日には360万ドル相当の株式を売却しましたが、その数日後に同銀行は巨額の損失を開示し、株価の下落と崩壊を引き起こしました。シリコンバレー銀行の他の幹部、マーケティング責任者ミシェル・ドレイパー、CFOダニエル・ベック、COOフィリップ・コックスも2021年以降、数百万ドル相当の株式を売却しており、Smart Insider のデータによれば、過去2年間でシリコンバレー銀行の幹部と取締役は合計8400万ドル相当の株式を現金化しました。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージ、Ripple の前顧問で現行の連邦準備制度理事会の監督副議長である Michael S. Barr が、連邦準備制度理事会によってシリコンバレー銀行事件の監督および規制レビューの責任者に任命されました。Michael S. Barr は、倒産した銀行の監督および規制の方法について徹底的かつ包括的なレビューを行い、その結果は 5 月 1 日前に公開される予定です。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、シリコンバレー銀行、シグネチャーバンク、シルバーゲートが倒産した後、デジタル通貨グループ（DCG）はポートフォリオ企業のために新しい銀行パートナーを探しているとのことです。DCG は、サンタンデール銀行 (SAN)、HSBC (HSBA)、ドイツ銀行 (DB)、BankProv、Bridge Bank、Mercury、Multis、Series Financial が引き続き暗号会社との関係を築く意向があると述べています。これらの銀行は、暗号通貨会社の特定のサービス、例えばブローカー業務やマネーマーケットサービス、第三者への送金能力を制限する可能性があるとされています。従来の銀行は暗号通貨会社のために銀行口座を設立することに前向きかもしれませんが、暗号通貨のエクスポージャーレベルに応じて制限を設けるでしょう。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージ、米連邦準備制度理事会（FRB）の銀行監督担当副議長マイケル・バーは月曜日に声明を発表し、シリコンバレー銀行（SVB）の迅速な倒産の原因を徹底的に調査することを発表しました。調査は6週間にわたり、結果は5月1日に発表される予定です。報道によれば、バー氏は以前アメリカ財務省の官僚を務め、短期間リップルの顧問を務めていたことがあります。月曜日の早い段階で、アメリカのバイデン大統領は、議会と連邦規制機関に対して銀行業界の監督を強化するよう呼びかけると述べました。（CoinDesk）