数字资产反洗钱法案

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，参议员伊丽莎白·沃伦（ Elizabeth Warren）发起的《数字资产反洗钱法案》（Digital Asset Anti-Money Launding Act）新增五名美国参议员支持者。其中五名新成员中的有三名参议员与 Elizabeth Warren 一起担任参议院银行委员会成员。该委员会可能在明年通过的加密货币立法中发挥重要作用。  据悉，该《数字资产反洗钱法案》曾受到加密行业的批评，该法案旨在将《银行保密法》的要求扩展到矿工、验证者、钱包提供商和 KYC 等方面。Elizabeth Warren 表示，“加密技术应该像传统银行一样，受到同样的透明度规则的管理，以保护美国人民，并帮助确保它不被用来为犯罪企业和流氓国家的非法行为提供便利。”

ChainCatcher 消息，据CNN报道，美国参议员Elizabeth Warren正试图在国会推动两党联手打击加密货币行业的洗钱行为。Warren办公室表示，Warren正与堪萨斯州共和党参议员Roger Marshall合作，将于周三提出新的立法。 这项名为《数字资产反洗钱法》（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）的新法案将通过试图使数字资产生态系统符合全球金融体系中现有的反洗钱体系来打击洗钱行为。该法案将指导金融犯罪执法网络（FinCEN）将数字资产钱包提供商、矿工、验证者和其他机构列为货币服务企业。这反过来会将《银行保密法》中的职责范围扩大到加密行业，包括KYC要求。 该法案还将迫使监管机构推进新的限制措施，旨在缩小数字钱包的差距，让人们绕过反洗钱和制裁检查。具体来说，它将指示 FinCEN 最终确定并实施 2020 年提出的一项规则，该规则将要求银行和货币服务企业验证客户和交易对手的身份，保存记录并提交与非托管钱包或不符合银行规定的司法管辖区内的钱包相关联的报告保密法。 该法案的其他要求包括: -禁止银行和其他金融机构使用提高匿名性的技术（如数字资产混币器）或与之进行交易，并禁止处理使用这些技术的数字资产或与其进行交易。 -扩展有关外国银行账户申报的银行保密规则，纳入数字资产，要求通过海外账户进行超过1万美元数字资产交易的美国人向美国国税局提交报告。 -指导监管机构通过建立对货币服务企业的合规审查程序，加强执行《银行保密法》。 -打击数字资产ATM，确保运营商和管理员提交和更新其ATM的实际地址。（来源链接）