fiu

한국 언론 Digital Asset에 따르면, 서울행정법원 제2부는 10월 22일 Bithumb과 한국금융정보분석원(FIU) 간의 행정소송에 대한 첫 번째 심리를 개최했다. FIU는 Bithumb이 2022년 8월 28일부터 2025년 4월 3일 사이에 18개의 미신고 암호 자산 운영자와 45,772건의 송금을 발생시켰다고 판단하고, 이에 따라 처분을 내렸다. 여기에는 신규 고객의 외부 암호 자산 이전을 6개월 동안 제한하는 부분 영업 정지 처분이 포함된다.Bithumb은 법정에서 100만 원 이상 송금은 "여행 규칙"에 적용되며, 미신고 운영자는 선택 가능한 거래소 목록에서 제외되었기 때문에 해당 금액 구간의 위반 송금은 0건이라고 주장했다. 100만 원 미만의 송금은 당시 여행 규칙에 적용되지 않았으며, 플랫폼은 고객에게 수신 거래소 정보를 제공하도록 요구할 법적 근거가 없고, 규제 당국도 차단 방식에 대해 명확히 규정하지 않았다고 밝혔다. Bithumb은 또한 Chainalysis API에 접속한 후 확인되지 않은 주소 중 약 2%만이 사후에 FIU가 지정한 미신고 운영자로 확인되었다고 말했다. 만약 모든 거래를 차단한다면 나머지 98%의 정상 거래가 영향을 받을 것이며, 플랫폼은 사용자로부터의 손해배상 청구에 직면할 수 있다고 덧붙였다.Bithumb은 동시에 6개월의 처분이 지나치게 무겁다고 생각하며, 사실상 플랫폼이 신규 고객을 확보하는 것을 금지하는 것과 같다고 주장했다. 해당 회사는 FIU가 해외 운영자를 판단하는 기준과 처분 근거의 합리성에 대해서도 의문을 제기했다.

The Block에 따르면, SoFi는 SoFiUSD를 사용하여 마스터카드 네트워크에서 직불 카드 및 신용 카드 거래를 결제하기 시작했으며, 전체 카드 프로젝트를 블록체인 결제로 이전할 계획이며, 연간 처리 규모가 250억 달러를 초과할 것으로 예상하고 있습니다.SoFi는 마스터카드 네트워크에서 스테이블코인 결제를 시작한 최초의 은행이라고 밝혔습니다.

디지털 자산에 따르면, 한국 국민의힘 당 의원인 엄태영 등 10명이 8월 20일에 《특정 금융 정보법》 개정안을 제출하여 금융정보원(FIU)에 미신고 가상 자산 서비스 제공자에 대한 직접적인 법 집행 권한을 부여할 계획이다.개정안에 따르면, 누구나 FIU에 불법 행위를 신고할 수 있으며, FIU는 신고를 받거나 위반 의심을 발견했을 때 조사 분석을 시작하고 사건을 수사 기관에 이첩하거나 통보할 수 있다. 제안서는 현행 법률이 가상 자산 서비스 제공자에게 신고 및 자금 세탁 방지 의무를 부여하고 있지만, 미신고 운영자에 대한 직접적인 법 집행 수단이 부족하여 자금 세탁, 불법 국경 간 이전 등의 범죄 위험이 존재하며, 기관 간 협조만으로는 신속하게 대응하기 어렵다고 지적하고 있다.

룩셈부르크는 새로운 법률을 통해 금융정보단위(FIU)가 전통적인 은행과 암호화폐 거래소에 기관 간 사기 경고를 발송할 수 있도록 허가했습니다. 관련 조치는 8월 8일부터 시행됩니다. 이 법안 번호는 8722로, 룩셈부르크 내의 암호화폐 거래소가 은행 및 결제 기관과 함께 경고를 동기화하여 수신하도록 요구합니다.이 법안은 전통 금융 기관과 디지털 자산 간의 사기 자금이 빠르게 이동하는 구멍을 막기 위해 마련되었습니다. 이전 규칙 하에서는 은행이 자체 시스템 내에서만 표시된 계좌의 거래를 차단할 수 있었고, 다른 금융 기관이나 암호화폐 거래소에 자금의 출입을 차단하도록 알릴 수 없었습니다. 룩셈부르크 FIU 책임자 Max Braun은 암호화폐 거래소를 부서 간 경고 시스템에 포함시킨 후, 관련 계좌의 현금화가 더 어려워질 것이라고 말했습니다. 룩셈부르크 법무부 데이터에 따르면, 2024년 이 나라 경찰은 6,382건의 사기 사건을 기록했으며, 금융 종사자들이 제출한 사기 및 사기 보고서는 18,000건을 초과했습니다.

BBX 데이터에 따르면, 지난 주말 암호화폐 관련 주식은 두 가지 중요한 상장 회사의 실질적 사건에 직면했습니다. 핵심 동향은 다음과 같습니다:Bitcoin Depot Inc. (Nasdaq: $BTM, 파산 절차 진행 중)은 7월 17일 Chapter 11 파산 재조정 절차에서 발표된 모든 고위 임원 직무 종료 조치를 완료했습니다. 2026년 5월 18일 SEC에 제출된 Form 8-K에 따르면(《근로자 조정 및 재교육 통지법》WARN Act 요구에 따라 공개), 회사는 5월 17일 파산 신청 후 즉시 모든 직원 및 고위 임원에게 해고 통지를 발송했으며, 지난 금요일이 "예상 발효일"이었습니다. Bitcoin Depot는 미국 최대의 비트코인 ATM 운영업체 중 하나로(최고 시점에 미국과 캐나다에서 7,000대 이상의 기계 운영), 그 파산은 2026년 약세장에서 가장 대표적인 암호화 기반 시설 회사의 파산 사례 중 하나입니다. 관련 규제 배경은 CFPB의 암호화 ATM 서비스 요금에 대한 집행 압력, 각 주의 암호화 ATM에 대한 허가 요구 강화, 그리고 약세장으로 인한 소매 암호화 구매량 감소입니다. 동시에, Coinstar, Coin Cloud 및 PaySign과 같은 유사한 ATM 현금 구매 서비스 제공업체들이 직면한 산업적 압력도 심화되고 있습니다. 재조정 프로세스 관련 문서는 Kroll(청구 대리 기관) 플랫폼에 공개되었으며, 채권자는 restructuring.ra.kroll.com/bitcoindepot를 통해 진행 상황을 추적할 수 있습니다.SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: $SOFI)는 현재 OCC의 규제를 받는 미국 국가은행(SoFi Bank, N.A.)이 직접 발행한 유일한 스테이블코인(SoFiUSD, 5월 27일 출시)으로, 주말(7월 18일) GENIUS Act 규제 기관 CIP 규칙 최종 마감일이 도래함에 따라 새로운 프레임워크 하에서 가장 직접적인 규제 테스트 대상이 되었습니다. 규제 기관은 7월 18일 이전에 GENIUS Act의 고객 신원 확인 절차(CIP) 규칙을 구체화하여 어떤 스테이블코인 발행자가 미국 내에서 합법적으로 운영할 수 있는지 및 필요한 BSA/AML 기준을 명확히 해야 합니다. 이 마감일은 규칙 텍스트가 제때 완성되지 않을 가능성이 있으며(지연 위험이 존재), 부분적인 프레임워크의 명확성조차도 SoFiUSD에 직접적인 영향을 미칠 것입니다. SoFi의 장점은 OCC 국가은행 라이센스를 보유한 발행자로서 SoFiUSD가 GENIUS Act 분류 체계 하에서 "연방 라이센스 스테이블코인"에 해당하여 이론적으로 가장 유리한 규제 대우를 받을 수 있다는 점입니다. 2026년 1분기 암호화 거래 수익은 1억 2,160만 달러로, 비용을 제외한 암호화 부문의 순수익은 약 852,000 달러이며, 스테이블코인 사업은 아직 전략적 배치 초기 단계에 있어 단기적으로 수익 비중이 제한적이지만, 규제 프레임워크의 확립은 중기 상업화 경로를 결정할 것입니다.

BBX 데이터에 따르면, 어제 암호화폐 시장은 지정학적 충격으로 단기 압박을 받았지만, 기관 자금 흐름은 가격 추세와 명확한 이탈을 보였습니다. 핵심 동향은 다음과 같습니다:BlackRock, Inc. (NYSE: $BLK) 소속 iShares Bitcoin Trust (NASDAQ: $IBIT)는 7월 13일 비트코인이 미-이란 상황으로 인해 다시 하락하는 가운데 ($2.53억 레버리지 포지션 청산) CoinDesk 일보에 따르면 ETF 자금 흐름은 여전히 순유입 상태를 유지하며, 7월 4일 10일 순유출 연속 기록을 깨고 자금 회귀 추세를 이어갔습니다. 7월 4일에는 두 달 만에 최대 단일일 순유입 $2.217억을 기록했으며, 그 중 Fidelity FBTC는 하루에 $1.66억을, ARK Invest ARKB는 $9,180만을 유치했습니다. 이후 IBIT는 시장의 거시적 불확실성 속에서 "가격 하락하지만 자금은 크게 유출되지 않는" 구조적 이탈을 보였으며, 이는 분석가들에 의해 기관 자금이 구간 바닥에서 지속적으로 축적되고 있다는 신호로 해석되었습니다. 오늘 6월 CPI는 오전 8:30 ET에 발표될 예정이며, 만약 인플레이션이 예상보다 낮다면 IBIT의 새로운 일일 순유입에 가장 직접적인 거시적 촉발 조건을 제공할 것입니다; BTC가 $64,000 저항선을 돌파하는 것은 시장이 바닥 반등을 확인하고 기관 자금이 IBIT로 가속적으로 돌아오는 중요한 기술적 노드가 될 것입니다. CryptoSlate 분석에 따르면 이 수준은 "6월 15일 고점 $67,250의 재측정 경로 시작점"입니다.SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: $SOFI) 소속 SoFiUSD 스테이블코인(5월 27일 미국 역사상 최초의 국가은행 내장 스테이블코인으로 출시, 약 1,470만 회원을 커버하며 이더리움 및 솔라나 체인을 지원)은 GENIUS Act 시행의 중요한 시점에 직면해 있습니다: 규제 기관은 2026년 7월 18일 이전에 GENIUS Act의 고객 신원 확인 프로그램(CIP) 규칙을 구체적인 준수 매뉴얼로 실행해야 하며, 어떤 스테이블코인 발행자가 미국 내에서 합법적으로 운영될 수 있는지를 결정해야 합니다. 이 마감일은 이제 단 4일 남았습니다------ 만약 CIP 규칙이 제때 시행된다면, SoFiUSD는 OCC가 규제하는 국가은행(SoFi Bank, N.A.)이 직접 발행한 스테이블코인으로서 가장 명확한 준수 인정을 자동으로 받을 가능성이 있으며, Tether(USDT, 영국령 버진 아일랜드 등록)보다 미국 규제 프레임워크 하에서 선발 준수 이점을 가질 것입니다; 만약 CIP 규칙 세부 사항이 모호하거나 지연된다면, 모든 비은행 스테이블코인 발행자에게 단기 규제 차익 기회를 창출할 것입니다. SoFi의 1분기 암호화 거래 수익은 $1.216억이며, 비용을 제외한 암호화 부서의 순수익은 $85.2만입니다.

디지털 자산에 따르면, 한국 금융정보기관(FIU)은 FATF 전체 회의에서 가상 자산 여행 규칙의 소액 거래 적용 범위를 확대할 것을 제안하고, 고위험 미등록 가상 자산 서비스 제공자에 대한 거래 제한 조치를 취할 것을 권장했습니다.한국 대표단은 국경 간 디지털 자산 거래의 자금 세탁 위험이 확대됨에 따라, 회원국들이 송금인과 수취인 VASP 모두에 여행 규칙을 동시에 적용하고, 소액 거래로 적용 범위를 확대해야 한다고 강조했습니다. 범죄 조직이 해외 및 미등록 VASP를 이용하는 사례가 증가함에 따라, 한국은 고객 신원 확인 의무를 강화하고 고위험 미등록 VASP에 대한 거래 제한을 고려할 것을 제안했습니다.FIU는 이전에 8월 시행 예정인 특정 금융 정보법 시행령 개정안에서 유사한 규제 조치를 추진하여 여행 규칙의 적용 범위를 100만 원 이상에서 100만 원 이하로 확대했습니다.

한국 금융 정보 분석원(FIU)은 대규모 가상 자산의 국경 간 송금 및 개인 지갑 송금에 대한 강제 의심 거래 보고(STR) 요구를 더 이상 추진하지 않을 계획이지만, Travel Rule 규제 범위를 계속 확대하고 디지털 자산 거래 추적을 더욱 강화할 것입니다.

The Block에 따르면, SoFi의 스테이블코인 SoFiUSD가 앱 사용자에게 공식적으로 개방되었으며, 이 스테이블코인은 달러에 연동되어 있고, 첫 단계에서는 이더리움과 솔라나 네트워크를 지원하며, 매매, 보유 및 교환 작업을 지원합니다.SoFi는 향후 몇 주 내에 FDIC 보험이 지원되는 토큰화된 예금, 해외 송금, 기관 고객을 위한 Bullish 거래소 통합 서비스도 출시할 계획이라고 밝혔습니다.

에디일리 보도에 따르면, 한국 FIU는 암호화폐 규제를 강화할 계획이며, 1000만 원(약 7200달러) 이상의 해외 암호화 거래에 대한 신고 의무를 부과하고 KYC 정보 검증 및 Travel Rule 적용 범위를 강화할 예정이다.FIU는 오늘(5월 19일) Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, GOPAX 등 한국 주요 5개 암호화폐 거래소 CEO 및 DAXA와 첫 번째 좌담회를 개최할 예정이다.한국 업계 전문가들은 대규모 거래에 대해 "전량 신고"를 시행하는 것은 과도한 규제에 해당하며, 사용자와 자금이 해외 플랫폼으로 유출될 수 있다고 경고하며, 규제 당국이 단일 금액 기준보다 비정상 거래 패턴에 더 주목해야 한다고 제안했다.

한국 암호화폐 거래소 Coinone은 한국 금융정보원(FIU)의 제재 조치에 대해 소송을 제기하고 서울 행정법원에 집행 정지를 신청하여 제재가 발효되기 전에 관련 조치를 중단하려고 시도하고 있습니다.이번 제재의 핵심 내용은 신규 사용자의 외부 거래소에 대한 암호 자산 입출금을 제한하는 것입니다. 이전에 FIU는 특정 금융정보법 위반을 이유로 Coinone에 대해 3개월 부분 영업 정지 및 520억 원의 벌금을 부과했습니다.

코인데스크에 따르면, 한국 금융정보원(FIU)은 자금세탁 방지 관련 규정을 위반한 이유로 암호화폐 거래소 빗썸에 368억 원(약 2460만 달러)의 벌금을 부과하고, 6개월간 부분 업무 중단을 명령했다.금융 서비스 위원회에 따르면, 이번 처벌은 '특정 금융 거래 정보 보고 및 이용법'에 근거하며, 빗썸의 약 665만 건의 위반 행위에서 비롯되었으며, 이 중 약 355만 건은 고객 신원 확인(KYC) 의무를 이행하지 않은 것이고, 약 304만 건은 제한해야 할 거래를 효과적으로 차단하지 못한 것이다.규제 기관은 관련 책임자에게도 처분을 내렸다: 빗썸 CEO는 경고 처분을 받았고, 준법 보고 책임자는 6개월간 직무가 정지되었다.위반 행위는 한국 규제 기관이 2024년부터 2025년 사이에 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗 및 고팍스 5대 거래소에 대해 실시한 현장 검사에서 발생했다.

미국 디지털 은행 SoFi와 마스터카드가 전략적 협력을 발표하며, SoFi의 스테이블코인 SoFiUSD를 마스터카드의 글로벌 결제 네트워크 및 디지털 자산 플랫폼인 Mastercard Multi-Token Network(MTN)에 통합하기로 했습니다. SoFiUSD는 공개적이고 허가가 필요 없는 블록체인 위에 구축되었으며, SoFi는 작년 말 처음으로 이를 발표했습니다.마스터카드의 글로벌 디지털 상업화 책임자인 Sherri Haymond는 이번 협력이 신뢰할 수 있는 디지털 통화의 글로벌 적용 규모를 확대하는 것을 목표로 한다고 밝혔습니다. SoFi 측은 작년 11월에 암호화폐 거래 서비스를 재개했으며, 이전에는 규제 불확실성으로 인해 2023년에 관련 사업을 중단한 바 있습니다.이번 협력은 마스터카드가 블록체인에 지속적으로 투자하는 최신 조치입니다. 작년 6월, 마스터카드는 Chainlink와 협력하여 카드 소지자가 직접 체인에서 암호화폐를 구매할 수 있도록 허용했습니다.

据《The Economic Times》报道，印度财政部下属金融情报机构 FIU 已要求本国加密货币交易所和平台停止提供匿名增强类加密代币（ACE），不得允许相关代币的充值或提现，并将其视为风险缓释框架下的"不可接受资产"。FIU 同时警示，通过"tumbler""mixer"等工具混币、以及向自托管钱包转账，可能使受制裁或黑名单地址资金流入体系而难以追踪。平台需收集与非托管钱包相关的数据，并评估是否对这类转账设置额度上限。

한국 암호화폐 거래소 Korbit은 금융정보분석원(FIU)이 부과한 약 200만 달러의 벌금과 공식 경고를 수용하고 항소하지 않겠다고 발표했다. FIU는 2024년 10월 한국의 모든 법정 통화 거래소에 대해 자금세탁 방지 현장 점검을 실시했으며, Korbit에서 약 22,000건의 위반 사항이 발견되었고, 이에는 12,800건의 모호하거나 복사된 신분증명서 수용 및 KYC 검증이 완료되지 않은 사용자의 거래 허용 등이 포함된다.Korbit은 "암호화 시장의 투명성과 건강한 발전을 보장하기 위해 FIU의 결정을 존중하고 겸허히 수용하며, 모든 시정 조치를 완료했다"고 밝혔다. 한국 최초의 암호 거래소인 Korbit의 현재 시장 점유율은 0.5%로 축소되었으며, 일일 거래량은 약 1,200만 달러에 불과하다. 증권 대기업 미래에셋은 6,800만에서 9,500만 달러 사이의 금액으로 인수 거래를 추진하고 있다.

据韩国金融情报机构（FIU）公告，针对加密货币交易所 Korbit 违反《特定金融情报法》规定的反洗钱（AML）义务，FIU 决定对其处以"机构警告"处分，并处以 27.3 亿韩元（约 188 万美元）罚款。此外，FIU 对其代表理事处以"注意"处分，对反洗钱报告负责人处以"谴责"处分。이번 제재는 FIU가 2024년 10월 16일부터 10월 29일까지 Korbit에 대한 현장 점검에서 발견한 세 가지 주요 위반 사항과 관련이 있습니다: Korbit은 약 2.2만 건의 고객 신원 확인(CDD) 및 거래 제한 위반 사례가 있으며, 여기에는 모호한 신분증명서 수용, 고객 정보가 불완전한 경우 거래 허용, 주기적으로 고객 재확인 의무를 이행하지 않은 경우 등이 포함됩니다; 3개의 미신고 해외 가상 자산 서비스 제공업체와 19회의 자산 이전 거래를 수행했습니다; NFT 등 655건의 신규 자산을 상장하기 전에 규정에 따라 자금 세탁 위험 평가 의무를 이행하지 않았습니다.

据 Businesswire 报道，纳斯达克上市的数字金融科技公司 SoFi Technologies 宣布推出全额储备美元稳定币 SoFiUSD，其由受 OCC 监管的存款机构 SoFi Bank, N.A. 发行，以 1:1 的现金比例全额储备，可立即赎回。报道称，SoFi 的稳定币基础设施将使银行、金融科技公司和企业合作伙伴能够利用 SoFi 的监管、运营和储备框架发行白标稳定币或将 SoFiUSD 集成到其结算流程中。

据 The Block 보도에 따르면, SoFi Bank는 달러 스테이블코인 SoFiUSD(1:1 현금 준비금)를 출시하며, 공공 블록체인에서 스테이블코인을 발행한 최초의 미국 전국 은행이라고 밝혔습니다.SoFiUSD는 이더리움에 상장되었으며, 은행, 핀테크 및 기업 파트너에게 7×24 거의 즉각적이고 저렴한 결제를 제공하고, SoFi 사용자에게도 개방할 계획입니다. SoFi는 연준 계좌에서 현금 준비금을 보유하고 수익을 공유하며, 파트너의 화이트 라벨 발행 또는 결제 및 지불 프로세스에 직접 접속을 지원한다고 밝혔습니다. 이 스테이블코인은 카드 네트워크, 소매 결제, SoFi Pay 해외 송금 및 POS 결제에도 사용될 것입니다. 올해 여러 기관이 스테이블코인을 추진하고 있으며, 여기에는 KlarnaUSD, Western Union의 USDPT, Stripe의 USDB가 포함됩니다.

据市场消息，韩国金融当局预计将连续对该国加密货币交易所违反反洗钱义务的行为实施制裁。在完成对 Dunamu（Upbit 运营方）的处罚后，FIU 计划依序对 Korbit、Gopax、Bithumb 及 Coinone 等其他交易所采取行动。금융 감독원은 지난해부터 위의 거래소에 대한 현장 검사를 완료했으며, 현재 법률 검토 및 제재 심의 단계에 있다. FIU는 검사 완료 순서에 따라 처리할 예정이지만, Bithumb이 재검사를 받아야 하므로 처리 순서가 지연될 수 있다. 시장에서는 각 거래소가 받을 제재의 강도가 비슷할 것으로 예상하고 있다. 이전에 FIU는 올해 2월 Dunamu 책임자에게 경고를 하고 신규 고객의 입출금을 3개월 동안 중단하는 처벌을 내렸으며, 이후 11월 6일에는 352억 원의 벌금을 부과했다. 나머지 거래소들도 수백억 원의 벌금에 직면할 것으로 예상되며, 구체적인 금액은 위반 상황에 따라 결정될 것이다. 처리해야 할 사건의 양이 방대하기 때문에 FIU는 올해 안에 모든 절차를 완료하기 어려울 것으로 예상하고 있으며, 대부분의 제재는 내년 상반기로 연기될 가능성이 높다.