顧客識別

The Blockの報道によると、ブロックチェーン協会（Blockchain Association）は、アメリカ財務省金融犯罪執行ネットワーク、通貨監理署、連邦準備制度などの機関が共同で提案した《GENIUS法案》のステーブルコイン発行者ルールに関する意見書を提出しました。協会は、顧客識別プログラム（CIP）の義務を発行者が一次市場で直接顧客と対面する取引に限定すべきであり、二次市場のピアツーピア送金活動にまで拡大すべきではないと支持しています。同時に、協会は規制機関に対し、「アカウント」「顧客」「デジタル資産サービス提供者」などの定義をさらに明確にし、一時的な償還などの非持続的な業務を除外し、反マネーロンダリング規則との重複したコンプライアンス負担を避けるよう呼びかけています。協会は、ルールの実施はステーブルコインの安全保障、実行可能性、業界の革新空間を考慮すべきであると述べています。

Bank Policy Institute（BPI）は、JPMorgan、Bank of America、Wells Fargo、Citiなどの大手銀行を代表する組織です。BPIは、アメリカ財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）が顧客識別プログラムの要件をステーブルコインの二次市場に拡大し、小口投資家と直接口座関係を築く取引所やその他のプラットフォームを対象とすべきだと提案しました。BPIは、関連する取引所やプラットフォームが支払い型ステーブルコインエコシステムにおいて大量の売買活動を担っており、ステーブルコインに関連する違法活動の大部分がここで発生していると述べています。提案が規則に組み込まれれば、関連プラットフォームは《銀行秘密法》に基づいて顧客情報を収集する必要があり、分散型取引所も規制の対象となる可能性があります。FinCENの提案された規則は、ブロックチェーン上のステーブルコイン二次市場取引が通常匿名または偽名の身分を使用して行われ、集中して身分情報を収集するノードが存在しないこと、発行者が二次市場の顧客情報を収集する能力が限られていることを指摘しています。BPIはまた、他の銀行組織と共に現在の《デジタル資産市場明確化法案》のバージョンに反対したことがあります。

米連邦準備制度の公式ウェブサイトによると、米連邦準備制度理事会は、特定の支払い安定コイン発行機関に対して有効な顧客識別プログラム（CIP）を確立し維持することを求める提案について意見を公募しています。この提案は、米連邦準備制度と他の4つの機関によって共同で発表されました。この提案に基づき、関連する安定コイン発行機関は、銀行や信用組合と同様の顧客識別プログラムの基準を遵守する必要があります。意見募集期間は、この提案が『連邦公報』に掲載された後60日間です。