Blockはテロ組織のために暗号通貨取引を処理している疑いがあり、規制遵守調査を受けています。

ChainCatcher のメッセージによると、NBC の報道で、Twitter の共同創設者ジャック・ドーシーが率いるフィンテック企業 Block が連邦検察官によるコンプライアンス調査を受けていることが明らかになりました。元従業員がニューヨーク南区の検察官に提供した内部文書によると、Block の傘下にある Square と Cash App の事業には、長期的かつ広範なコンプライアンスの欠如が存在しています。

これらの問題には、リスクを評価するための顧客情報の十分な収集が行われていないこと、Square が経済制裁対象国に関連する数千件の取引を処理したこと、Block がテロ組織に対して複数の暗号通貨取引を行ったこと、クレジットカード、米ドル送金、ビットコインに関連する疑わしい取引の大部分が政府に正確に報告されていないことなどが含まれています。

Block は、包括的なコンプライアンスプログラムを確立し、新たな脅威や変化する制裁規制環境に対応するために継続的に投資していると述べています。しかし、元従業員は、会社が違反を発見した後に是正措置を講じなかったと主張しています。さらに、昨年、外部のコンサルティング機関が評価したところ、Block の内部監視システムには約 50 の不足があることが判明しました。

Block は以前、ヨーロッパの決済アプリ Verse が「深刻かつ体系的」にマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法に違反したため、昨年リトアニア中央銀行から罰金を科され、是正を命じられたことが報じられています。

アメリカで最も人気のあるモバイル決済アプリの一つである Cash App は 5600 万人のアクティブユーザーを抱えていますが、その銀行パートナーである Sutton Bank は最近、銀行秘密法に違反する問題により、アメリカ連邦預金保険公社 (FDIC) と和解に達しました。金融規制当局は、第三者決済機関に対するコンプライアンス審査を強化しています。