アメリカの議員ウォーレンが暗号マネーロンダリング活動を打撃するためにデジタル資産反マネーロンダリング法案を提出しました。

ChainCatcher のメッセージによると、CNN の報道では、アメリカの上院議員エリザベス・ウォーレンが、議会で両党が協力して暗号通貨業界のマネーロンダリング行為を取り締まることを推進しようとしているとのことです。ウォーレンのオフィスによれば、ウォーレンはカンザス州の共和党上院議員ロジャー・マーシャルと協力し、水曜日に新しい立法を提案する予定です。

この「デジタル資産反マネーロンダリング法」（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）と名付けられた新法案は、デジタル資産エコシステムを世界の金融システムにおける既存のマネーロンダリング対策に適合させることを試みることで、マネーロンダリング行為を取り締まることを目的としています。この法案は、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に対し、デジタル資産ウォレットプロバイダー、マイナー、バリデーター、その他の機関を通貨サービス企業として分類するよう指示します。これにより、銀行秘密法における責任範囲が暗号業界にまで拡大され、KYC 要件が含まれることになります。

この法案はまた、規制当局に対し、新しい制限措置を推進することを強制し、デジタルウォレットのギャップを縮小し、人々がマネーロンダリングおよび制裁チェックを回避することを目的としています。具体的には、FinCEN に対し、2020 年に提案されたルールを最終決定し実施するよう指示します。このルールは、銀行および通貨サービス企業に対し、顧客および取引相手の身元を確認し、記録を保存し、非管理型ウォレットまたは銀行規制に準拠していない管轄区域内のウォレットに関連する報告を提出することを要求します。

この法案のその他の要求事項には以下が含まれます:

• 銀行およびその他の金融機関が匿名性を高める技術（デジタル資産ミキサーなど）を使用したり、これらと取引を行ったりすることを禁止し、これらの技術を使用したデジタル資産の処理や取引を禁止します。

• 外国銀行口座申告に関する銀行秘密規則を拡張し、デジタル資産を含め、海外口座を通じて1万ドルを超えるデジタル資産取引を行うアメリカ人に対し、アメリカ国税庁に報告を提出することを要求します。

• 規制当局に対し、通貨サービス企業に対するコンプライアンス審査手続きを確立することを通じて、銀行秘密法の施行を強化するよう指示します。

• デジタル資産ATMを取り締まり、オペレーターおよび管理者がそのATMの実際の住所を提出および更新することを確保します。（出典リンク）